yearn.finance

Acerca de yearn.finance

Yearn.finance es un protocolo líder de finanzas descentralizadas (DeFi) centrado en agregar y optimizar los rendimientos para los inversores. Con su conjunto de productos de inversión automatizados, Yearn pretende simplificar la DeFi y maximizar la rentabilidad para los usuarios.

Historia y equipo fundador

Yearn.finance fue fundada en febrero de 2020 por el desarrollador Andre Cronje. Comenzó como una herramienta automatizada de cultivo de rendimiento llamada iEarn, que optimizaba los préstamos a través de plataformas como Compound, Dydx y Aave. En julio de 2020, el protocolo pasó a llamarse Yearn.finance con el lanzamiento del token de gobernanza YFI. Cronje lidera el desarrollo junto a un equipo cada vez mayor de colaboradores de todo el mundo.

Cómo funciona Yearn.finance

Yearn.finance proporciona conjuntos agregados de liquidez denominados yVaults que generan automáticamente rendimientos mediante la aplicación de estrategias de crédito, swap y yield farming. Los usuarios depositan fondos en yVaults, que reasignan el capital de forma algorítmica para lograr rendimientos óptimos. Las estrategias son creadas por desarrolladores de la comunidad de Yearn y cuantificadas en función de la rentabilidad ajustada al riesgo. El ajuste activo de la estrategia y los parámetros se gestionan en la cadena a través de la estructura de gobierno de tokens YFI. Yearn también genera ingresos a partir de las comisiones de los depósitos de yVault y a través de la prestación de servicios de préstamos institucionales y OTC. Los beneficios se utilizan para recomprar y distribuir tokens YFI a las partes interesadas.

Principales productos y servicios

Los principales productos de Yearn incluyen:

• yVaults – Agregadores de rendimiento automatizados que utilizan préstamos, swaps y pools de liquidez a través de protocolos como Aave, Curve y Balancer.
• yEarn – Optimizador de rendimientos que mueve los fondos de los usuarios entre plataformas de préstamo como Compound y Dydx para lograr los rendimientos de préstamo más elevados.
• ySwap – Un creador de mercado automatizado que combina pools de liquidez en Uniswap, Balancer y otras plataformas para obtener las mejores tasas de intercambio de tokens.
• yInsure – Un protocolo de seguro descentralizado que proporciona cobertura de seguro para contratos inteligentes y depósitos yVault.

Yearn también ofrece servicios como préstamos institucionales, operaciones OTC y carteras de rendimiento personalizadas adaptadas a los perfiles de riesgo de los clientes.

Beneficios y creación de valor del token YFI

El token YFI permite la gobernanza de Yearn.finance y alinea los incentivos entre los participantes. Los titulares de YFI pueden crear propuestas y votar sobre cambios en el protocolo, incluidas nuevas estrategias, estructuras de comisiones y lanzamientos de nuevos productos. YFI también genera valor a partir de los ingresos de Yearn. Las comisiones de yVaults y servicios se utilizan para recomprar y distribuir tokens YFI a los interesados a través de la tesorería. YFI se beneficia de la creciente TVL y utilización de Yearn, creando un bucle de retroalimentación positiva. Dados estos fuertes mecanismos de utilidad y creación de valor, YFI ha surgido como un token líder de gobernanza DeFi con un importante potencial a largo plazo con el crecimiento de Yearn.

Estructura de gobierno

Yearn.finance utiliza una estructura de gobierno basada en el token YFI y en las partes interesadas de la comunidad. Los titulares de YFI pueden crear y votar propuestas que dicten cambios en el protocolo. No hay acciones de los fundadores ni un equipo oficial de desarrollo de Yearn. El poder está completamente descentralizado en los titulares de YFI y los colaboradores de la comunidad de Yearn, que desarrollan estrategias y aplican los cambios decididos por las partes interesadas. Esta estructura de gobierno pone el protocolo enteramente en manos de sus usuarios y crea una descentralización sólida en línea con la filosofía DeFi.

Asociaciones e integraciones

Yearn se ha asociado con los principales protocolos DeFi para ampliar sus estrategias de agrupación de rendimientos. Entre ellos se encuentran Chainlink, Aave y Keep Network para la alimentación de datos, préstamos y seguridad. Yearn también se beneficia de sus crecientes integraciones con DeFi. Aplicaciones líderes como Abracadabra, Alchemix y Beefy Finance utilizan Yearn yVaults para desbloquear oportunidades de rendimiento para sus usuarios. El creciente ecosistema de socios e integraciones de Yearn sigue impulsando la TVL y la utilización de los productos generadores de rendimiento de Yearn. Esto crea un efecto de red que convierte a Yearn en un centro de rendimiento DeFi fundamental.

Hoja de ruta y desarrollos futuros

Yearn planea introducir más estrategias de generación de rendimientos para stablecoins, altcoins, NFTs y tokens apalancados para poner más activos bajo el paraguas de la agregación automatizada de rendimientos. También se están desarrollando otras versiones de yVault y productos institucionales especializados. Y Yearn aspira a convertirse en una DAO totalmente descentralizada gestionada en su totalidad por los titulares de tokens YFI. Los talentosos desarrolladores de la comunidad de Yearn también están trabajando en mejoras como nuevas funciones AMM, capacidades multicadena y asociaciones con soluciones de escalado de capa 2 para reducir el coste del gas. A medida que DeFi crece, Yearn.finance está preparado para fortalecer su posición como agregador de rendimiento líder. Con sus innovadores desarrolladores y sus incentivos alineados, el ecosistema de Yearn tiene un brillante futuro por delante. En resumen, Yearn.finance es pionera en la agregación de rendimientos en DeFi con sus yVaults y productos relacionados. El protocolo simplifica y maximiza el rendimiento al tiempo que garantiza una descentralización sólida a través de su token de gobernanza. Yearn se ha consolidado como uno de los principales protocolos DeFi con un importante potencial de crecimiento futuro.