Venus BNB

Acerca de Venus BNB

Binance Coin (BNB) se ha convertido en una de las mayores criptomonedas por capitalización de mercado. A medida que crece el interés por las finanzas descentralizadas (DeFi), nuevas plataformas están desarrollando formas innovadoras para que los usuarios pongan en juego sus BNB. Una de estas plataformas es Venus, que permite a los titulares de BNB ganar intereses suministrando liquidez en BNB al protocolo de préstamo de Venus. Los BNB entregados a Venus se acuñan en un token llamado Venus BNB (vBNB).

Visión general de BNB y Binance Smart Chain

BNB es el token nativo de Binance Chain, una red blockchain desarrollada por la bolsa de criptomonedas Binance. BNB impulsa el ecosistema de Binance y permite a los usuarios pagar tarifas en el intercambio con un descuento. Más recientemente, BNB se lanzó en Binance Smart Chain, una blockchain paralela compatible con EVM y diseñada para ejecutar aplicaciones descentralizadas (dApps). La transición a Binance Smart Chain, con su enfoque en DeFi, ha ampliado la utilidad de BNB y ha aumentado su popularidad. BNB se encuentra entre las 5 principales criptodivisas y tiene una capitalización de mercado de más de 80.000 millones de dólares a noviembre de 2022, pero antes de Venus, había pocas aplicaciones DeFi que permitieran a los titulares de BNB obtener rendimientos.

¿Qué es Venus BNB (vBNB)?

Venus es un mercado monetario algorítmico y un protocolo stablecoin fundado en 2020. Opera en la cadena inteligente Binance y permite a los usuarios suministrar y pedir prestado contra garantías como BNB. Los activos suministrados devengan intereses variables en función de la demanda de préstamos. Cuando los BNB se entregan a Venus, se convierten 1:1 en vBNB. Cada vBNB equivale a 1 BNB, pero también devenga intereses y desbloquea funciones DeFi adicionales en Venus. Así, los vBNB amplían la utilidad de los BNB en la financiación descentralizada, al tiempo que mantienen el vínculo con el valor de los BNB.

Cómo funciona Venus BNB

En el corazón del protocolo Venus se encuentra el banco descentralizado llamado Venus Vault (V2). Los usuarios pueden colocar activos respaldados como el BNB en V2 para obtener rendimientos. Así es como funciona:

1. El usuario deposita BNB en V2 a través de la aplicación Venus.
2. V2 acuña vBNB tokens que representan el BNB depositado – inicialmente 1 vBNB = 1 BNB.
3. El usuario puede ahora utilizar vBNB en otras aplicaciones DeFi en Venus o intercambiarlos 1:1 por el BNB subyacente.
4. Cuando surge la demanda de crédito, V2 determina algorítmicamente los tipos de interés pagados a los proveedores.
5. Los saldos de los vBNB aumentan en función de los tipos de interés obtenidos.

Los proveedores pueden retirar el BNB subyacente y los intereses devengados en cualquier momento canjeando vBNB tokens. Se cobra una comisión del 0,5% por el canje.

Diferencias entre el Venus BNB y el BNB tradicional

Aunque el vBNB representa el BNB en una relación 1:1, difiere en algunos aspectos importantes:

• Obtiene un interés variable: el saldo del vBNB aumenta para reflejar el interés obtenido del Protocolo Venus. El BNB en sí mismo no obtiene beneficios.
• Permite capacidades DeFi – vBNB puede integrarse con otras dApps de Venus para préstamos, empréstitos y activos sintéticos.
• Derechos de gobernanza – Los titulares de vBNB pueden votar sobre cambios en el protocolo. El propio BNB no otorga derechos de gobierno.
• Pérdida potencial de compromiso – En caso de volatilidad prolongada del mercado, vBNB podría alejarse de BNB si se liquida la garantía del préstamo.

Así pues, aunque el vBNB no es una criptomoneda por derecho propio, amplía las opciones de los titulares del BNB al tiempo que mantiene la vinculación al valor subyacente del BNB.

Ventajas de utilizar Venus BNB

Los titulares de BNB tienen varias ventajas al suministrar liquidez de BNB a Venus:

• Ganar intereses sobre el BNB – Los tipos de interés varían en función de la demanda del mercado, pero en ocasiones han alcanzado el 10% o más, ofreciendo a los titulares de BNB una forma de obtener ingresos pasivos.
• Acceso a las aplicaciones DeFi – vBNB desbloquea todas las funciones DeFi de Venus, incluyendo préstamos, inversión en acciones sintéticas y mucho más.
• Ayuda a asegurar el protocolo de Venus – Los activos entregados proporcionan la liquidez que permite a Venus operar. Los usuarios comparten las tasas del protocolo.
• Participar en la gobernanza de Venus – vBNB otorga derechos de voto en la gobernanza del protocolo, permitiendo a los titulares ayudar a dar forma al futuro de Venus.
• Recompensas por extraer liquidez – Venus ha ofrecido en ocasiones programas de recompensas mejorados por activos clave entregados, como vBNB.

Para un activo clave como BNB con disponibilidad limitada de DeFi, Venus ofrece una opción atractiva para utilizar las tenencias de forma productiva.

El papel de vBNB en la financiación descentralizada (DeFi)

Venus es uno de los varios protocolos que amplían las posibilidades de DeFi para grandes activos como el BNB. Al transformar el BNB en vBNB, Venus desbloquea toda la componibilidad y las sinergias inherentes a las finanzas descentralizadas. Algunas formas en que vBNB está dando forma a la evolución de DeFi:

• Trae activos de fuera de Ethereum a la cadena cruzada DeFi.
• Atrae activos que anteriormente tenían una exposición limitada a DeFi.
• Promueve la diversificación de las stablecoins: vBNB puede garantizar la stablecoin Venus USD (VUSD).
• Aumenta la diversidad de los préstamos: los prestatarios pueden utilizar BNB/vBNB en distintos protocolos.
• Refuerza la liquidez DEX – vBNB está integrado en VSwap DEX para swaps.

Al conectar redes como Binance Smart Chain con DeFi, vBNB ayuda a promover los valores fundamentales de DeFi: acceso abierto, transparencia, compatibilidad entre dApps y usuarios en todas las blockchains.

Riesgos y desventajas de Venus BNB

Si bien Venus BNB ofrece nuevas oportunidades para los titulares, también existen riesgos que los inversores deben tener en cuenta:

• Pérdida permanente – Si el vBNB cae del BNB, canjear el vBNB podría suponer pérdidas en comparación con la simple tenencia del BNB.
• Riesgo de contrato inteligente – Venus está sujeto a auditorías, pero el riesgo de un fallo está presente como con todas las aplicaciones DeFi.
• Riesgo de liquidación – La volatilidad continuada podría forzar la liquidación de garantías como el vBNB.
• Renuncia a las apuestas: el suministro de Venus implica renunciar a los rendimientos de las apuestas nativas de BNB.
• Activo especulativo: el valor de vBNB depende del éxito del protocolo Venus, que está inextricablemente ligado a un nuevo protocolo DeFi.

Como en cualquier campo en rápida evolución como DeFi, las nuevas oportunidades conllevan nuevos riesgos que justifican una diligencia debida exhaustiva.

Cómo adquirir y almacenar vBNB

Si los rendimientos son atractivos, he aquí los pasos básicos para empezar a suministrar BNB a Venus:

• Adquirir B NB – Tener BNB en un monedero compatible. Un monedero Web3 como MetaMask que esté conectado a BSC funcionará.
• Navega a app.venus.io – Conecta el monedero y accede a la página de protocolo de Venus.
• Entregar BNB a Venus Vault – Aprobar y entregar BNB. Se convertirán 1:1 a vBNB.
• Gana rendimientos – El saldo de vBNB aumenta automáticamente a medida que se acumulan intereses.
• Acceda a aplicaciones DeFi – Utilice vBNB dentro del ecosistema Venus para préstamos, activos sintéticos, swaps, etc.
• Retirar – Canjea vBNB por BNB subyacentes + intereses en cualquier momento a través de la página de canje de Venus.

Mantener las claves seguras y evitar enlaces de phishing es fundamental cuando se utiliza cualquier protocolo DeFi. Los monederos hardware proporcionan una capa adicional de seguridad para grandes cantidades.