TrueUSD

Acerca de TrueUSD

TrueUSD es una stablecoin respaldada por USD que se lanzó en marzo de 2018. Cada token TUSD está colateralizado por un dólar estadounidense mantenido en cuentas de depósito en garantía de varias compañías fiduciarias. Este modelo de colateralización asegura la estabilidad de precios que promete TUSD. El token se basa en la blockchain de Ethereum y cumple con el estándar ERC-20. La premisa central de TrueUSD es habilitar un token que ofrezca la velocidad y flexibilidad de las criptodivisas, manteniendo al mismo tiempo la paridad de precios con el dólar estadounidense. Esto ayuda a mitigar el riesgo de volatilidad y aumentar la utilidad para aplicaciones financieras prácticas.

Introducción e historia

TrueUSD fue lanzado por la plataforma TrustToken, cuyo objetivo es crear tokens de stablecoin vinculados a activos del mundo real. El equipo estaba formado por veteranos en finanzas y tecnología de Stanford, UC Berkeley y Google. A los dos meses de su lanzamiento, TrueUSD alcanzó una capitalización de mercado de 21 millones de dólares. Fue la primera stablecoin regulada que se verificó de forma independiente mediante certificados de terceros. Este enfoque en la regulación y la transparencia ayudó a generar una confianza temprana en el modelo de respaldo de TrueUSD.

Comprender la naturaleza de las stablecoins

Para comprender realmente la función y la utilidad del token TrueUSD (TUSD), es importante entender primero la naturaleza de las stablecoins en el espacio de las criptodivisas. Las stablecoins como TUSD son monedas digitales diseñadas para minimizar la volatilidad a menudo asociada con las criptodivisas al vincular su valor directamente a una reserva de activos del mundo real, en este caso el dólar estadounidense. Así, por cada TUSD hay un dólar estadounidense real en una institución financiera de confianza. En esencia, esto significa que TUSD hereda la estabilidad de las monedas tradicionales al tiempo que adopta las propiedades cifradas y descentralizadas de las criptomonedas. Esta funcionalidad híbrida permite realizar transacciones rápidamente sin el temor a los cambios drásticos de valor inherentes a la mayoría de las criptodivisas. Podría considerarse un intento tecnológico de tender un puente entre la tecnología descentralizada blockchain y el sistema monetario tradicional. A medida que avanzamos en esta era digital, comprender este tipo de innovaciones digitales tiene un valor incalculable.

Cómo funciona TrueUSD

TrueUSD (TUSD) funciona con contratos inteligentes y permite la representación digital del dólar estadounidense. Es compatible con cuatro estándares de blockchain: ERC-20 (Ethereum), TRC-20 (TRON), BEP-20 (BNB Chain) y AVAX C-Chain (Avalanche). El proceso comienza cuando alguien compra TUSD con dólares estadounidenses a través de la plataforma TrustToken. Esto activa un contrato inteligente que genera una cantidad correspondiente de TUSD y la añade al suministro total del token. A la inversa, cuando se canjean TUSD en TrustToken, los tokens correspondientes se retiran permanentemente de la circulación o son “quemados” por otro contrato inteligente. El usuario recibe entonces una cantidad de USD igual a los TUSD canjeados. TrustToken no cobra ninguna comisión por la compra o el canje de TUSD. La empresa genera sus ingresos a partir de los intereses devengados por los dólares estadounidenses de sus reservas. El sistema TrustToken garantiza que los operadores puedan cambiar TUSD por USD a un tipo de cambio de uno a uno. Esta paridad ofrece oportunidades de arbitraje en el mercado y ayuda a mantener el valor de TUSD en línea con el dólar estadounidense.

Mecanismo de estabilidad de precios

Por cada ficha de TUSD en circulación, varias empresas depositarias mantienen en custodia un dólar estadounidense. Sólo se emiten nuevos tokens si se depositan más USD en la cuenta de custodia. Esta relación 1:1 mantiene la paridad del USD en condiciones normales de mercado. Si el TUSD cotiza por encima de 1 USD, los arbitrajistas pueden canjear TUSD de las cuentas en custodia a cambio de los dólares subyacentes y beneficiarse de la diferencia. Esto ayuda a regular el exceso de demanda. Si el precio está por debajo de 1 $, los operadores pueden depositar dólares en cuentas de depósito en garantía y acuñar nuevos tokens TUSD con beneficios. Esto ayuda a equilibrar el exceso de oferta. Este proceso de arbitraje mantiene la paridad con el USD.

Adopción y asociaciones crecientes

La adopción de TrueUSD ha crecido rápidamente en el ecosistema de las criptomonedas. A lo largo de su historia, ha cotizado en las principales bolsas, como Binance, OKEx y Huobi. Su volumen de negociación supera a menudo los 500 millones de dólares al día. TrueUSD también ha establecido varias asociaciones. En mayo de 2018, se asoció con una empresa de contabilidad para desarrollar una solución técnica para el canje seguro de tokens por efectivo. En 2019, se convirtió en socio de lanzamiento del ecosistema Universal Protocol Alliance. Estas asociaciones ampliarán aún más los beneficios de TUSD.

Casos de uso.

Los mecanismos de estabilidad de TrueUSD abren varias aplicaciones prácticas para el token. Entre ellas se incluyen

• Cobertura contra la volatilidad de los mercados de criptomonedas
• Permitir una denominación estable para préstamos y mercados de crédito
• Procesamiento de pagos cuando los comerciantes quieren evitar la volatilidad

Las asociaciones con empresas de contabilidad también permiten nuevas aplicaciones, como la automatización de facturas, nóminas y pagos de alquiler mediante contratos inteligentes programados para utilizar TrueUSD.

Regulación y cumplimiento

Como una de las primeras stablecoins del mercado, TrueUSD ha puesto gran énfasis en el cumplimiento normativo desde el principio. Está estructurado para cumplir con las leyes de transmisión de dinero de EE.UU. y no se requieren licencias de transmisión de dinero a nivel estatal. Todos los acuerdos de custodia están diseñados para cumplir también con la legislación desde el punto de vista de los préstamos. Las garantías en las que se basa TUSD también son verificadas por empresas de custodia y empresas de auditoría independientes. Estas confirmaciones certifican que los tokens emitidos están totalmente respaldados por los dólares depositados. Esto crea transparencia y confianza en el mecanismo de estabilidad.

Seguridad e integridad de los tokens

Los desarrolladores de TrueUSD han tomado medidas para garantizar la integridad de los tokens también en el aspecto técnico. Varios contratos inteligentes codifican la lógica en torno a TUSD: emisión de tokens al recibir dólares, quema de tokens al canjear dólares. Estos contratos fueron probados en busca de vulnerabilidades por terceras empresas y se evitaron con éxito.

Cómo comprar e invertir en TrueUSD

Invertir en criptomonedas requiere cuidado y comprensión. De forma similar a la compra de activos tradicionales, se requieren ciertos pasos para comprar TrueUSD. En primer lugar, debe ponerse en contacto con una bolsa de criptomonedas reconocida. Los intercambios de Blockchain como Binance, Coinbase o Kraken ofrecen acceso a TrueUSD junto con una variedad de otras monedas digitales. Después de crear una cuenta y pasar por el proceso de verificación, puede depositar moneda fiduciaria tradicional, como USD, en el intercambio. Una vez que su cuenta tenga fondos, puede utilizar los fondos depositados para comprar TUSD. Recuerde que, al igual que con todas las inversiones, nunca debe depositar más dinero del que pueda permitirse perder. Le recomendamos que investigue a fondo, que hable con asesores expertos y que reflexione detenidamente antes de decidirse a invertir en algo tan volátil pero potencialmente rentable como las criptomonedas. Invertir no consiste en hacerse rico rápidamente, sino en crear riqueza sostenible a largo plazo mediante una estrategia meditada y decisiones informadas. Esto se aplica sin duda a los activos digitales como TrueUSD.

La promesa de TrueUSD

En un panorama en evolución, TrueUSD destaca como una de las stablecoins más prometedoras del mercado actual. Su enfoque en el cumplimiento, la seguridad y la certificación de terceros ayuda a generar confianza y fiabilidad. El mecanismo de estabilidad basado en el arbitraje ha demostrado ampliamente su eficacia a la hora de mantener la paridad con el USD. Casos de uso como la cobertura, los préstamos y los pagos siguen creciendo. A medida que se generalicen las criptomonedas, seguirá creciendo la necesidad de tokens de estabilidad como TrueUSD. Los desarrollos actuales parecen prometedores, y TrueUSD parece dispuesto a tomar la delantera entre las stablecoins.