Harvest Finance

Acerca de Harvest Finance

Harvest Finance es una plataforma financiera descentralizada (DeFi) construida sobre la blockchain de Ethereum que permite a los usuarios obtener rendimiento de sus tenencias de criptodivisas. La plataforma fue lanzada en julio de 2020 por un equipo anónimo de desarrolladores.

Harvest ofrece servicios automatizados de cultivo de rendimientos. Los usuarios pueden depositar criptoactivos respaldados en varios fondos de liquidez en Harvest y ganar recompensas e intereses a través de la agricultura de rendimiento.

Historia de Harvest Finance

Poco después de su lanzamiento en 2020, Harvest Finance experimentó un rápido crecimiento y una alta adopción en el espacio DeFi. En octubre de 2020, el protocolo había cerrado un valor total de más de mil millones de dólares (TVL).

Sin embargo, en octubre de 2020, Harvest Finance fue víctima de un importante hackeo que causó una pérdida de 24 millones de dólares. El equipo reaccionó rápidamente y devolvió los fondos robados a los usuarios afectados. También se introdujeron nuevas medidas de seguridad para evitar futuros ataques.

A pesar de este contratiempo, Harvest Finance siguió ganando tracción y volvió a superar la marca de los 1.000 millones de dólares de TVL a principios de 2021. El proyecto ha mantenido su fuerte crecimiento y ha demostrado ser uno de los principales agregadores de rendimiento en DeFi.

Cómo funciona Harvest Finance

En nuestro examen de Harvest Finance, analizamos el funcionamiento de la empresa, que es una fascinante mezcla de innovación y perspicacia financiera. Los usuarios de Harvest Finance invierten su capital en bóvedas especializadas, construcciones financieras esencialmente automatizadas que agrupan las inversiones individuales para optimizar el rendimiento de los intereses mediante apuestas colectivas. Estas bóvedas, basadas en la cadena de bloques Ethereum, encarnan la quintaesencia de la agricultura de rendimiento al reducir los costes relacionados con las transacciones y mejorar la eficiencia del despliegue de capital en el panorama de las finanzas descentralizadas (DeFi).

Del rendimiento generado por estas bóvedas, los participantes tienen derecho a una participación del 70%, mientras que la parte restante se destina a la compra del token FARM de Harvest Finance, manteniendo así el mecanismo de recompensa del ecosistema. El atractivo de este modelo reside no sólo en la sólida rentabilidad porcentual anual (APY), sino también en la reducción al mínimo de las comisiones de red, lo que lo convierte en una propuesta atractiva para los buscadores de rentabilidad.

fASSETs

El marco operativo de cada cámara acorazada está cuidadosamente diseñado, con estrategias predefinidas para maximizar la rentabilidad. Una vez invertidos, los inversores reciben fASSETs, fichas sintéticas que simbolizan su participación y facilitan la reclamación de las recompensas obtenidas. Estos activos están inextricablemente vinculados a la criptomoneda subyacente, lo que garantiza una representación tangible de la inversión.

La dinámica financiera dentro de estas bóvedas se caracteriza por el interés compuesto, que aumenta el valor de los fASSETs con el tiempo. Este mecanismo de interés compuesto, que está vinculado a una función de capitalización automática, no sólo aumenta los rendimientos, sino que también simplifica el proceso de inversión mediante la reducción de los gastos generales de transacción.

Seguridad

En términos de seguridad, Harvest Finance introduce un bloqueo temporal que ofrece a los inversores un periodo de amortiguación para reevaluar su exposición a la luz de los ajustes estratégicos. Esta disposición pone de relieve el compromiso con la transparencia y la propiedad de los inversores y establece un punto de referencia para la mitigación del riesgo en el espacio DeFi.

En resumen, Harvest Finance es una mezcla matizada de sofisticación tecnológica y estrategia financiera, que proporciona una plataforma en la que los particulares pueden aumentar significativamente su capital dentro de un ecosistema seguro y eficiente.

Ficha FARM

FARM es un token de gobernanza ERC-20 para la plataforma Harvest Finance. Se distribuye a los proveedores de liquidez en Harvest como incentivo por proporcionar fondos al protocolo.

Los titulares de FARM pueden apostar sus tokens para participar en la gobernanza descentralizada y dirigida por la comunidad de Harvest Finance. Los usuarios pueden votar propuestas que afecten al funcionamiento del protocolo.

Además de los derechos de gestión, FARM ofrece a los titulares una participación en los ingresos de la plataforma. FARM tiene un suministro fijo total de 690.420 tokens, de los cuales más de 597.000 están en circulación en 2022.

Distribución y entrega de tokens FARM

Harvest utiliza un modelo de lanzamiento justo para la distribución de tokens FARM. El token tiene un suministro máximo fijo de 690.420 FARM, que se distribuirán de la siguiente manera

• 64% a los proveedores de liquidez en Harvest como recompensa
• 21,51% a la tesorería de Harvest
• 10% para el equipo de Harvest
• 3,49% a inversores semilla
• 1% a los asesores

Este modelo de distribución garantiza que la mayor parte de FARM se destine a usuarios activos de la plataforma y no a personas con información privilegiada. Tampoco hay minería previa de tokens antes del lanzamiento.

Casos de uso del token FARM

FARM tiene dos usos principales en Harvest Finance:

• Gobierno – FARM permite a los titulares proponer y votar sobre actualizaciones de la plataforma, desarrollo de nuevas funciones, cambios en los contratos inteligentes, etc.
• Apostar – FARM puede apostarse en Harvest para obtener una rentabilidad. Como incentivo adicional, todas las comisiones de la plataforma se distribuyen a los apostantes de forma prorrateada.

FARM también puede ofrecerse como liquidez en las bolsas para ganar una parte de las comisiones de negociación. Sin embargo, los derechos de gobernanza exigen que FARM se utilice directamente en Harvest.

Estaca y cultivo de rendimiento en Harvest

Harvest permite apostar tokens FARM para obtener rendimiento. Todas las comisiones de la plataforma se distribuyen a los apostadores de FARM de forma prorrateada. Esto crea un flujo de ingresos creciente para los apostadores.

Los usuarios también pueden ganar recompensas FARM proporcionando liquidez a las bóvedas de Harvest. La tasa de recompensa depende del fondo y de la promoción actual y oscila entre el diez y el cien por cien APY.

Al proporcionar liquidez en Harvest, los usuarios depositan tokens en una cámara y reciben a cambio un token que devenga intereses, como el crvSTETH de curve.fi. Estos tokens pueden utilizarse para aumentar las ganancias.

Los usuarios avanzados pueden maximizar la TAE moviendo regularmente sus depósitos entre los fondos de mayor interés. El movimiento de fondos es instantáneo, ya que no requiere una transferencia real de tokens.

Estructura de gobierno

Harvest utiliza un modelo de gobierno descentralizado en el que los titulares de FARM controlan colectivamente el protocolo. Cualquiera puede presentar propuestas, mientras que los titulares de FARM votan su aceptación.

Algunas de las funciones de gobierno son

• Añadir/eliminar pools y bóvedas
• Modificar las estructuras de comisiones
• Actualización de contratos inteligentes
• Asignación de fondos en efectivo
• Congelación de contratos en caso de emergencia

Los cambios importantes en el protocolo requieren un periodo de conciliación de 3 días. En casos urgentes, el equipo de Harvest puede realizar algunas funciones administrativas, pero esta autoridad está limitada para evitar un control centralizado.

Seguridad del protocolo FARM

Harvest Finance toma diversas medidas para aumentar la seguridad de los fondos:

• Auditorías regulares de contratos inteligentes por parte de empresas como Haechi Labs.
• Un bloqueo temporal de 24 horas para todos los depósitos y retiradas
• Listas de aprobación para los contratos inteligentes que están autorizados a retirar fondos
• Función de pausa de emergencia para pausar depósitos/retiradas
• Verificación formal de los contratos inteligentes más importantes
• Programa de recompensas por fallos de hasta 1 millón de dólares

A pesar de estas precauciones, los protocolos DeFi como Harvest se encuentran todavía en una fase inicial y son propensos a los bugs. Se recomienda a los usuarios que actúen con cautela y no sobreexpongan sus participaciones.

El fallo de seguridad de octubre de 2020 se debió a un error de manipulación de precios, que se solucionó rápidamente. Desde entonces, Harvest ha tenido un sólido historial de seguridad a medida que sus procesos han ido madurando.

Predicciones

Harvest Finance tiene potencial para seguir siendo uno de los principales agregadores de rendimientos en el espacio DeFi. El proyecto ha superado importantes retos, como el hackeo de 2020, y no ha dejado de innovar desde su lanzamiento.

Los próximos desarrollos en la hoja de ruta de Harvest incluyen la expansión de la cadena cruzada a redes de capa 2, mecanismos de agricultura de rendimiento gamificados e integraciones NFT nativas.

A medida que crece el ecosistema DeFi y de criptomonedas, Harvest es capaz de capturar valor permitiendo a los usuarios maximizar sus rendimientos a través de diferentes protocolos de una manera fluida y optimizada.