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Alchemix
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Acerca de Alchemix
Alchemix es una novedosa plataforma financiera descentralizada (DeFi) construida sobre la blockchain de Ethereum que permite a los usuarios obtener préstamos depositando cripto tokens como garantía sin tener que preocuparse por el riesgo de liquidación. El protocolo permite crear versiones sintéticas de activos que devengan intereses a lo largo del tiempo.
Visión general de la plataforma Alchemix
La plataforma Alchemix consiste en contratos inteligentes que aceptan depósitos de criptodivisas seleccionadas como DAI, ETH y USDC. Los usuarios depositan estos activos en las cámaras acorazadas de Alchemix y reciben a cambio la cantidad correspondiente de alTokens. Por ejemplo, si deposita DAI, recibe alDAI.
Estos alTokens representan un derecho a la garantía subyacente más los intereses devengados. Pueden utilizarse inmediatamente como garantía para obtener préstamos en la plataforma o negociarse en mercados secundarios. La innovación clave de Alchemix es que los alTokens reembolsan sus propios préstamos de forma independiente a lo largo del tiempo utilizando los rendimientos de los activos depositados.
Ficha Alchemix (ALCX)
ALCX es el token ERC-20 nativo de Alchemix que cumple funciones de gobierno e incentivación. Con la introducción de AlchemixDAO, los stakers tendrán nuevas funciones y responsabilidades. Por ejemplo, un modelo de reparto de ingresos que se está estudiando permitiría a los stakers obtener una parte de los ingresos del protocolo. En el raro caso de que se produjera una gran crisis financiera, los stakers de ALCX también podrían ayudar a garantizar la estabilidad del protocolo.
En el lanzamiento de Alchemix en febrero de 2021, se realizó una asignación inicial de 478.612 tokens ALCX, de los cuales el 15% se destinó a la tesorería de la DAO y el 5% a un programa de recompensas por errores. A la comunidad se le asignaron 358.959 tokens ALCX para su uso futuro. En la primera semana, se distribuyeron aproximadamente 22.344 tokens ALCX de los fondos de apuestas, y las emisiones semanales disminuyeron en aproximadamente 130 ALCX. El suministro de tokens no tiene límite y se espera que tres años después del lanzamiento, el suministro en circulación alcance aproximadamente los 2,393 millones de tokens. La emisión se estabilizará entonces en 2.200 ALCX por semana, aumentando la oferta total en 114.400 ALCX por año, lo que corresponde a una tasa de inflación inicial de alrededor del 4,5%, que disminuirá anualmente.
Las participaciones significativas de ALCX incluyen:
- 29% en el Tokemak ALCX Token Reactor
- 18% en ALCX Single-Sided Staking Pool
- 15% en Alchemix Treasury
- 14% entre los proveedores de liquidez ALCX/ETH SushiSwap
Respaldado por una sólida liquidez, ALCX se negocia en varias bolsas centralizadas y descentralizadas como SushiSwap, Bancor, Gemini, Coinbase, Binance, FTX, HitBTC, BKEX y otras. También hay un mercado de opciones ALCX disponible en Premia Finance. Como primer socio de Olympus Pro y Tokemak, Alchemix está estratégicamente posicionado para garantizar una liquidez adecuada para el token ALCX y otros tipos de activos con liquidez controlada/propia del protocolo (POL/PCL).
Cómo funciona Alchemix
El proceso comienza cuando un usuario deposita tokens en una cámara acorazada. Esto se traduce inmediatamente en alTokens, que representan una parte de los activos y ganancias depositados. En este punto, el usuario puede pedir prestado un porcentaje de su garantía de alToken en Alchemix.
Por ejemplo: Bob deposita 10 ETH y recibe a cambio 10 alETH. Bob puede ahora pedir prestado hasta el 50% del valor de alETH. Con el tiempo, el rendimiento de los 10 ETH de Bob es generado por el alETH. Este rendimiento ayuda a devolver el préstamo de forma independiente. En efecto, Alchemix permite autopagar los préstamos.
Los usuarios pueden retirar su saldo original en cualquier momento siempre que se genere suficiente rentabilidad para devolver el saldo del préstamo. Si no es así, se puede realizar parte de la garantía. En general, Alchemix reduce significativamente el riesgo de realización en comparación con los préstamos garantizados convencionales.Ventajas de Alchemix
- Los préstamos autodesembolsables reducen el riesgo de liquidación
- No es necesario gestionar activamente los préstamos ni reequilibrar las garantías
- Los intereses se devengan automáticamente sobre los alTokens
- Producto innovador en el espacio DeFi, en rápida evolución
- Atractivos rendimientos e incentivos para los titulares de ALCX
- Equipo competente con experiencia en criptofinanzas
Desventajas y riesgos
- La complejidad técnica conlleva problemas de seguridad
- Los riesgos de los contratos inteligentes pueden provocar la pérdida de fondos
- Poca aceptación y TVL hasta ahora
- Naturaleza especulativa y volatilidad de ALCX
- Incertidumbres regulatorias con los protocolos de préstamo DeFi
- Competencia de plataformas como AAVE, MakerDAO, etc.
Compra y almacenamiento de ALCX
ALCX se negocia actualmente en las principales bolsas como Coinbase, KuCoin, FTX y Uniswap. Se puede comprar con ETH, USDT u otras criptodivisas. Después de la compra, ALCX debe almacenarse en una cartera segura compatible con Ethereum. Los monederos no custodiables como IronWallet y MetaMask o los monederos de hardware ofrecen una seguridad óptima.
Si apuesta ALCX en la plataforma, recibirá recompensas adicionales con el tiempo. Sin embargo, la liquidez de los tokens apostados puede ser limitada. Es aconsejable analizar los periodos de bloqueo y los riesgos asociados antes de comprometerse a apostar.
El futuro de Alchemix
Alchemix aún se encuentra en una fase relativamente temprana, pero el protocolo está mostrando una aceptación prometedora. Hasta octubre de 2023, se ha asegurado un valor total de más de 100 millones de dólares a través de Alchemix. Queda trabajo por hacer en cuanto a auditorías de seguridad y pruebas del protocolo.
Ampliar la integración con otras plataformas DeFi podría aumentar significativamente la demanda de los usuarios. También existe la oportunidad de incluir más opciones para garantizar los activos. La funcionalidad entre cadenas también impulsaría el crecimiento.
El equipo de Alchemix debe centrarse en mecanismos de gobernanza eficaces para la descentralización a largo plazo. Dado el rápido ritmo de innovación en el espacio DeFi, Alchemix debe evolucionar continuamente para seguir siendo relevante. Eliminando las limitaciones actuales, Alchemix podría convertirse en una plataforma descentralizada líder en préstamos y generación de rendimientos.
En resumen, Alchemix ofrece una solución innovadora para mejorar la eficiencia del capital en los préstamos DeFi. Si el protocolo consigue tener éxito tanto en el frente tecnológico como en el de la adopción, ALCX podría resultar una apuesta rentable para los criptoinversores con visión de futuro. Sin embargo, es aconsejable evaluar cuidadosamente los riesgos a corto plazo antes de comprometer grandes cantidades de capital.