Popular cryptos
Alpaca Finance
Download app Ironwallet and get tool for making transaction without network fee
Download our cryptowallet
Про Alpaca Finance
Alpaca Finance – це платформа децентралізованого фінансування (DeFi), що пропонує послуги кредитування та зростання на блокчейні Binance. Платформа має на меті запропонувати широкий спектр DeFi-продуктів, щоб максимізувати ефективність використання капіталу для постачальників ліквідності. Заснована в 2020 році, Alpaca Finance швидко зростає і має загальну вартість понад 1 мільярд доларів.Історія Alpaca Finance
Alpaca Finance була заснована в 2020 році групою програмістів з досвідом розробки торгових алгоритмів і кількісних торгових систем. Вони визнали неефективність платформ DeFi-кредитування і хотіли оптимізувати кредитні ставки та стабільність для користувачів. Назва Alpaca походить від назви пухнастої тварини, відомої своїм спокоєм, і символізує мету платформи – принести стабільність на волатильний ринок DeFi-кредитування. Alpaca Finance була розроблена самими засновниками і випущена як програмне забезпечення з відкритим вихідним кодом, що дозволяє протоколу органічно розвиватися завдяки участі спільноти. Alpaca працює як децентралізована автономна організація (DAO), що розширює можливості власників токенів Alpaca.Продукти та послуги Alpaca Financial
Alpaca Financial пропонує дві основні лінійки продуктів: кредити та дохід від ферми. Платформа кредитування дозволяє користувачам використовувати криптоактиви, такі як Bitcoin, Ethereum, стейблкоіни та інші альтернативні монети, як заставу для кредитів у стейблкоінах. Кредити забезпечуються заставою, а процентні ставки регулюються за допомогою алгоритму, заснованого на попиті та пропозиції. Платформа для заробітку дозволяє користувачам вносити заставні активи в пул ліквідності, щоб отримувати комісійні та винагороди за торгівлю альпаками. Alpaca використовує такі стратегії, як довгострокове фермерство, щоб максимізувати річний прибуток для постачальників ліквідності. Трейдери також можуть використовувати торгівлю з розділеною маржею, щоб максимізувати прибутковість.Як працює фінансування альпаки?
Alpaca Financial використовує кредитні пули, торгівлю з розділеною маржею та агрегатор дохідності для підвищення ефективності використання капіталу. Коли користувач розміщує актив, він потрапляє до кредитного пулу, де позичальники можуть брати під нього позики. Відсотки за позикою розподіляються між позичальниками. Частина депозитів також спрямовується в сегрегований маржинальний бізнес, де невикористана застава в кредитному пулі використовується для збільшення ризику активів і отримання доходу. Прибуток від зарезервованої маржі повертається боржнику. Нарешті, смарт-контракти Alpaca об’єднують доходи від декількох фермерських господарств, щоб максимізувати річний дохід постачальника ліквідності. Ця взаємопов’язана система дозволяє Alpaca оптимізувати кредитні ставки та доходи фермерських господарств.Інформаційна форма Alpaca
Токен Alpaca – це корисний контрольний токен у фінансовій екосистемі Alpaca, який дозволяє власникам токенів Alpaca призначати свої токени для участі в управлінні параметрами протоколу, управлінні фінансами та пропонувати нові функції. Alpaca також пропонує знижки на комісію, щоб збільшити дохід клієнтів. Десять відсотків доходу від протоколу використовується для знижок і стейкінгу ALPACA, що створює дефляційний тиск на токен. Станом на листопад 2022 року загальна пропозиція ALPACA становить 25 мільйонів токенів.DeFi-кредитування та кеш-фермерство з Alpaca Finance
Alpaca Financial має на меті запропонувати низькоризикові DeFi-кредити та високу річну прибутковість. Для отримання кредиту позичальники повинні мати коефіцієнт застави від 125% до 150%, залежно від їхньої кредитної активності. Вищий коефіцієнт забезпечення захищає позичальників від ринкових коливань та дефолтів. Позичальники отримують щоденні процентні платежі в нативному токені або стейблкоіні розміщеного активу. Відсоткову ставку можна регулювати в межах 5-15 відсотків річних, залежно від попиту. Альпака пропонує пули з одним або декількома активами з річною прибутковістю від 10% до 100%. Стратегія Alpaca автоматично розподіляє капітал між активами, що приносять дохід, щоб максимізувати прибутковість.Переваги Alpaca Finance
Alpaca Finance пропонує кілька переваг над іншими DeFi-контрактами:- Стабільні кредитні ставки завдяки алгоритмічному моделюванню процентних ставок.
- Підвищення прибутковості ферми за рахунок мультисорсингу та агрегації врожайності.
- Керована токенізація альпаки.
- Нижчі відсоткові ставки порівняно з конкурентами, такими як AAVE та Compound.
- Оптимізована ефективність використання капіталу та вищі прибутки для позичальників і постачальників ліквідності.
- Високий рівень безпеки завдяки верифікації коду, страхуванню та мінімізації ризиків за допомогою смарт-контрактів.
Ризики та критика Alpaca Financial
Alpaca Financial має ризики, типові для платформ DeFi. Технічні проблеми можуть порушити процес кредитування або сільськогосподарського виробництва. Як алгоритмічна платформа, її моделі можуть неправильно розраховувати процентні ставки або не реагувати на ринкові сили. Протокол, який наразі керує центральними вузлами, також має центральну точку відмови. Будучи молодим проектом, Alpaca Tokenisation не настільки зріла, як MakerDAO. Крім того, регуляторна невизначеність, що оточує DeFi, може становити загрозу для його виживання, якщо уряди вирішать придушити індустрію.Конкуренти Alpaca Finance
- AAVE – найбільший протокол децентралізованого кредитування. Він пропонує швидке кредитування та запозичення через кілька каналів. Він пропонує більше активів і вищі LTV, ніж Alpaca, але нижчу середньорічну процентну ставку для фермерських господарств.
- Compound – ранній протокол кредитування DeFi з простим грошовим ринком. Подібні продукти до Alpaca, але з меншою кількістю функцій оптимізації дохідності.
- Yearn Finance – провідний агрегатор дохідності DeFi. Пропонує сховища, страхування та інструменти управління. Доповнює дохідність Alpaca.
- Venus – розумна платформа для кредитування та отримання доходу на блокчейні Binance, прямий конкурент Alpaca, що пропонує вищі річні відсотки, але меншу стабільність.
- Anchor Protocol – децентралізована фінансова платформа, орієнтована на заощадження в стейблкоїнах на блокчейні Terra. Дохідність стейблкоінів перевищує 20%, що є основною перешкодою для кредитування стейблкоінів на Альпака.
- Ліквідність – це кредитний ковенант, забезпечений Ethereum, який фокусується на кредитах з низьким ризиком ліквідації. Це альтернатива моделі кредитування альпака.
Перспективи фінансування в Альпака
Майбутнє для Alpaca Finance виглядає райдужним, якщо вона зможе продовжувати залучати капітал та управляти ризиками. Результати по кредитах і фермам показують, що продукт придатний для ринку. Операції Alpaca можна ще більше децентралізувати, делегувавши контроль над вузлами членам спільноти. Експансія на нові блокчейни, такі як Solana та інші класи активів, посилить мережевий ефект. Нарешті, управління за допомогою токена Alpaca створює петлю зворотного зв’язку, де цінність токена управління зростає в міру розвитку протоколу. Підводячи підсумок, Alpaca Finance розробила амбітну дорожню карту для оптимізації та інновацій в DeFi.Popular cryptos
FAQ
Alpaca Finance, das 2015 als Börsenmakler begann, hat sich zu einem bedeutenden Akteur im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) entwickelt. Es bietet hohe Renditen für Renditefarmen und Einsätze und umfasst Funktionen wie Renditefarmen, Einsätze, Kreditvergabe und Kreditaufnahme auf einer Blockchain, unter Verwendung seines eigenen Tokens, ALPACA.
Yoshi Yokokawa ist der Gründer und CEO von Alpaca Finance. Unter seiner Führung wurde die Plattform erweitert und umfasst nun zahlreiche Fintech-Anwendungen, die mit ihren APIs erstellt wurden.
Alpaca Finance arbeitet auf der Binance Smart Chain (BSC) und verwendet den Proof-of-Stake-Algorithmus. ALPACA, sein Plattform-Token, wird für Governance, DeFi-Funktionen und Nutzen auf seiner Blockchain verwendet. Jeder ALPACA-Münze gewährt eine Stimme in der Netzwerk-Governance, so dass die Inhaber an wichtigen Entscheidungen teilnehmen können. Die Plattform wird vollständig von der Gemeinschaft verwaltet und gehört ihr.
Alpaca Finance wird für verschiedene DeFi-Aktivitäten verwendet, z. B. für die Kreditvergabe, die es den Nutzern ermöglicht, auf sichere Weise Zinsen zu verdienen, und für das Yield Farming, das ein höheres Risiko, aber bessere Erträge bietet. Beim Yield Farming werden zwei Coins in einer Farm eingesetzt und Liquidität zur Verfügung gestellt, um so eine Belohnung zu erhalten. Eine weitere Funktion ist das Liquidieren, bei dem die Teilnehmer die finanzielle Liquidität des Einsatzpools bereitstellen und dafür Belohnungen in ALPACA erhalten.
ALPACA-Token können sowohl auf zentralen als auch auf dezentralen Börsen gekauft werden. Es ist wichtig, dass Sie für Transaktionen eine Geldbörse im BSC-Netzwerk verwenden. Einige empfohlene Plattformen für den Kauf von ALPACA sind Binance, Gate IO und KuCoin.
Es gibt mehrere Wallet-Optionen für die Speicherung von ALPACA-Tokens, jede mit ihren eigenen Funktionen, Sicherheitsstufen und Gebühren. Einige der besten Wallets für Alpaca Finance sind MetaMask, TokenPocket, Assure Wallet, SafePal, Coinhub, OKX Wallet, SimpleHold Wallet und Binance Wallet. Es ist von entscheidender Bedeutung, eine Wallet auf der Grundlage der individuellen Bedürfnisse und Vorlieben zu recherchieren und auszuwählen.
Das Mining von Alpaca Finance ist machbar, aber es erfordert eine sorgfältige Abwägung der Rentabilität der Einrichtung. Die leistungsfähigste Hardware für das Mining sind ASICs, die teuer sind. Die Verwendung eines Grafikprozessors (GPU) für das Mining auf einem Computer ist eine Alternative, auch wenn sie möglicherweise keine großen Gewinne abwirft. Der Schwierigkeitsgrad und die Rentabilität des Minings hängen von der Anzahl der Miner und der allgemeinen Nachfrage nach einer höheren Hash-Rate ab.