Vénus BNB

Sobre a Vénus BNB

A Binance Coin (BNB ) tornou-se uma das maiores criptomoedas por capitalização de mercado. À medida que o interesse em finanças descentralizadas (DeFi) cresce, novas plataformas estão a desenvolver formas inovadoras para os utilizadores alavancarem a sua BNB. A Venus é uma dessas plataformas que permite aos detentores de ETNs ganharem juros emprestando ETNs em dinheiro ao protocolo de empréstimo da Venus. O BNB entregue à Venus é cunhado num token chamado Venus BNB (vBNB).

Visão geral do BNB e da Binance smartchain

O BNB é um token nativo da Binance Chain, uma rede blockchain desenvolvida pela bolsa de criptomoedas Binance. O BNB alimenta o ecossistema Binance e permite que os usuários paguem as taxas da bolsa com desconto. Mais recentemente, o BNB foi lançado na Binance Smart Chain, um blockchain paralelo com EVM projetado para executar aplicativos descentralizados (dApps). A mudança para a Binance Smart Chain, com seu foco em DeFi, expandiu as capacidades do BNB e aumentou sua popularidade. O BNB é uma das cinco maiores criptomoedas e tem uma capitalização de mercado de mais de US $ 80 bilhões em novembro de 2022, mas antes de Venus, havia poucos aplicativos DeFi que permitiam que os detentores de BNB lucrassem.

O que é o Venus BNB (vBNB)?

Venus é um mercado monetário algorítmico e protocolo stablecoin fundado em 2020. Ele é executado no blockchain inteligente Binance e permite aos usuários emprestar e tomar emprestado garantias na forma de BNB. Os ativos fornecidos ganham juros variáveis dependendo da demanda por empréstimos. Quando os BNBs são emprestados a Venus, eles são convertidos 1: 1 em vBNBs. Cada vBNB equivale a 1 BNB, mas também rende juros e abre oportunidades adicionais de DeFi em Venus. Desta forma, as vBNBs alargam a utilização das BNBs no financiamento descentralizado, mantendo simultaneamente uma ligação ao valor das BNBs.

Como funciona o vBNB Venus BNB

No coração do protocolo Venus está um banco descentralizado chamado Venus Vault (V2). É aqui que os usuários podem colocar ativos apoiados pelo BNB para obter lucro. Eis como funciona:

1. Um utilizador deposita BNB no V2 através da aplicação Venus.
2. O V2 monta tokens vBNB representando os BNBs depositados – inicialmente 1 vBNB = 1 BNB.
3. O usuário pode então usar os vBNBs em outros aplicativos DeFi em Venus ou trocá-los 1: 1 por um BNB básico.
4. No caso de um pedido de crédito, o V2 determina algoritmicamente as taxas de juro pagas aos fornecedores.
5. Os saldos das contas vBNB são aumentados em função das taxas de juro recebidas.

Os fornecedores podem retirar o BNB subjacente e os juros acumulados em qualquer altura, resgatando os tokens vBNB. Será cobrada uma taxa de resgate de 0,5 por cento.

Diferenças entre o BNB Venus e o BNB tradicional

Embora o vBNB seja um BNB 1:1, difere dele numa série de parâmetros importantes:

• Ganha juros variáveis: o saldo do BNBv aumenta em função dos juros ganhos no Venus. A vBNB não gera lucros.
• Fornece funcionalidade DeFi – o vBNB pode se integrar com outros Venus dApps para emprestar, tomar emprestado e receber ativos sintéticos.
• Direitos de governança – os proprietários do vBNB podem votar em mudanças no protocolo. O próprio NBB não oferece direitos de governança.
• Perda potencial de passivos – no caso de volatilidade prolongada do mercado, o vBNB poderia sair do NBB se a garantia de empréstimo fosse liquidada.

Embora o vBNB não seja uma criptomoeda autónoma, dá poder aos detentores de BNB ao manter uma ligação ao valor subjacente do BNB.

Benefícios da utilização do Venus BNB

Os titulares do BNB têm uma série de benefícios ao fornecer dinheiro do BNB em Venus:

• Ganhe juros sobre o BNB – As taxas de juros dependem da demanda do mercado, mas às vezes chegam a 10% ou mais, oferecendo aos detentores do BNB a oportunidade de obter renda passiva.
• Acesso a aplicações DeFi – O vBNB abre todas as opções do Venus DeFi, incluindo empréstimos, investimentos de capital sintético e muito mais.
• Contribuir para a segurança do protocolo Venus – Os activos entregáveis fornecem a liquidez que mantém o Venus em funcionamento. Os utilizadores contribuem para os custos do protocolo.
• Participação na governança de Venus – vBNB fornece uma voz na governança do protocolo, permitindo que os titulares ajudem a determinar o futuro de Venus.
• Recompensas para a extração de dinheiro – Venus oferece por vezes esquemas de recompensa alargados para os principais activos fornecidos, como o vBNB.

Para um ativo-chave como a vBNB, em que a disponibilidade de DeFi é limitada, a Venus oferece uma opção atractiva para utilizar os detentores de forma produtiva.

O papel da vBNB no financiamento descentralizado (DeFi)

Venus é um dos protocolos que estende as capacidades DeFi a grandes activos como o NBB. Ao transformar os NBB em vBNB, o Venus desbloqueia todas as oportunidades de composição e sinergia inerentes às finanças descentralizadas. É assim que o vBNB está a moldar a evolução da DeFi:

• Atrai ativos fora do Ethereum para a cadeia cruzada DeFi.
• Atrai activos que anteriormente tinham acesso limitado à DeFi.
• Promove a diversificação de moedas estáveis: o vBNB pode garantir uma moeda estável de Venus USD (VUSD).
• Aumenta a diversidade de empréstimos: os mutuários podem usar o BNB / vBNB em uma variedade de protocolos.
• Aumenta a liquidez DEX: vBNB é integrado com VSwap DEX para swaps.

Ao conectar redes como a Binance Smart Chain ao DeFi, o vBNB ajuda a promover os valores centrais do DeFi: acesso aberto, transparência, interoperabilidade entre dApps e usuários via blockchain.

Riscos e desvantagens do Venus BNB

Embora o Venus BNB ofereça novas oportunidades para seus titulares, também existem riscos dos quais os investidores devem estar cientes:

• Perdas permanentes – Se o vBNB sair do BNB, o resgate do vBNB pode resultar em perdas em comparação com a simples posse do BNB.
• Risco de contrato inteligente – O Venus é controlado, mas o risco de falha está presente, como em todas as aplicações DeFi.
• Risco de liquidação – a volatilidade contínua pode levar à liquidação de garantias como o vBNB.
• Renúncia a apostas – a prestação do Venus implica a renúncia do BNB às suas próprias apostas.
• Atividade especulativa – o valor da vBNB depende do êxito do protocolo Venus, que está indissociavelmente ligado ao novo protocolo DeFi.

Como em qualquer domínio em rápida evolução como o da DeFi, as novas oportunidades implicam novos riscos que exigem uma análise cuidadosa.

Como adquirir e armazenar a vBNB

Se os retornos forem atractivos, eis os passos básicos para começar a armazenar vBNB em Venus:

• Adquirir NB – Carregue o NB em uma carteira compatível. Uma carteira Web3, como MetaMask conectada ao BSC, serve.
• Vá para app.venus.io – Conecte a carteira e abra a página do protocolo Venus.
• Enviar NBBs para ocofre da Venus – Aprovar e enviar os NBBs. Eles serão convertidos 1:1 em vBNBs.
• Ganhe dinheiro – o seu saldo vBNB aumentará automaticamente à medida que os juros se acumulam.
• Acedera aplicações DeFi – Utilize o vBNB no ecossistema Venus para empréstimos, activos sintéticos, swaps, etc.
• Retiradas – Substitua vBNB por BNB base + juros a qualquer momento através da página de resgate Venus.

Ao usar o protocolo DeFi, é importante proteger as chaves e evitar links de phishing. As carteiras físicas fornecem uma camada extra de segurança para quantias maiores.