Harvest Finance

Sobre a Harvest Finance

Harvest Finance é uma plataforma financeira descentralizada (DeFi) construída sobre a cadeia de bloqueio Ethereum que permite aos utilizadores obterem rendimentos nas suas criptomoedas. A plataforma foi lançada em julho de 2020 por uma equipe anônima de desenvolvedores.

A Harvest oferece serviços automatizados de aumento de rendimento. Os utilizadores podem colocar activos criptográficos apoiados por vários activos em dinheiro na Harvest e ganhar recompensas e juros através do aumento do rendimento.

História da Harvest Finance

Logo após seu lançamento em 2020, a Harvest Finance experimentou um rápido crescimento e adoção ativa no espaço DeFi. Em outubro de 2020, o protocolo havia sido fechado com um valor total de mais de US $ 1 bilhão (LTV).

No entanto, em outubro de 2020, a Harvest Finance sofreu um grande hack que fez com que a empresa perdesse US $ 24 milhões. A equipa respondeu rapidamente e devolveu os fundos roubados aos utilizadores afectados. Novas medidas de segurança também foram postas em prática para evitar ataques futuros.

Apesar desse revés, a Harvest Finance continuou a ganhar impulso e mais uma vez ultrapassou sua meta de LTV de US $ 1 bilhão no início de 2021. O projeto manteve uma alta taxa de crescimento e se estabeleceu como um dos principais agregadores DeFi.

Como funciona a Harvest Finance

A nossa análise da Harvest Finance incidirá sobre a forma como a empresa funciona, que é uma combinação espantosa de inovação e perspicácia financeira. Os utilizadores da Harvest Finance investem o seu capital em cofres especializados, essencialmente construções financeiras automatizadas que agregam investimentos individuais para maximizar os rendimentos de juros através de apostas colectivas. Estes cofres, baseados na cadeia de blocos Ethereum, incorporam retornos quintessenciais, reduzindo os custos de transação e aumentando a eficiência da afetação de capital na esfera financeira descentralizada (DeFi).

Dos lucros gerados por esses cofres, os participantes têm direito a uma participação de 70%, sendo o restante destinado à compra do token FARM da Harvest Finance, apoiando o mecanismo de recompensa do ecossistema. O apelo deste modelo reside não apenas no alto rendimento percentual anual (APY), mas também na minimização dos custos de rede, tornando-o uma proposta atraente para quem procura rendimento.

FACSET.

A estrutura operacional de cada cofre é cuidadosamente concebida, com estratégias pré-determinadas para maximizar os rendimentos. Uma vez investidos, os investidores recebem fASSETs, tokens sintéticos que simbolizam a sua participação e facilitam as recompensas. Estes activos estão indissociavelmente ligados à criptomoeda subjacente, proporcionando uma representação tangível do investimento.

A dinâmica financeira nestes cofres é caracterizada por juros compostos, que aumentam o valor do fASSET ao longo do tempo. Este mecanismo de juros compostos, associado à função de composição automática, não só aumenta os rendimentos, como também simplifica o processo de investimento, reduzindo as despesas gerais de transação.

Segurança

Em termos de segurança, a Harvest Finance introduz um período de lock-in que proporciona aos investidores um período de segurança para reavaliarem os seus riscos à luz de ajustamentos estratégicos. Este facto sublinha o compromisso com a transparência e a participação dos investidores e estabelece uma referência para a atenuação do risco DeFi.

Em suma, Harvest Finance é uma mistura fina de sofisticação tecnológica e estratégia financeira, fornecendo uma plataforma onde os indivíduos podem aumentar significativamente seu capital em um ecossistema seguro e eficiente.

Token FARM

FARM é um token de gerenciamento ERC-20 para a plataforma Harvest Finance. Ele é distribuído aos provedores de liquidez no Harvest como um incentivo para fornecer fundos ao protocolo.

Os detentores de FARM podem postar seus tokens para participar da governança descentralizada e baseada na comunidade da Harvest Finance. Os utilizadores podem votar em propostas relativas ao funcionamento do protocolo.

Para além dos direitos de governação, a FARM oferece aos seus proprietários uma participação nas receitas da plataforma. A FARM tem um fundo fixo total de 690.420 tokens, dos quais mais de 597.000 estarão em circulação em 2022.

Distribuição e entrega de tokens FARM

A Harvest usa um modelo de emissão justo para distribuir tokens FARM. O fornecimento máximo de tokens é de 690.420 tokens FARM, que serão distribuídos da seguinte forma

• 64% para os fornecedores de dinheiro da Harvest como remuneração
• 21,51% para a tesouraria da Harvest
• 10% para a equipa Harvest
• 3,49% para os investidores iniciais
• 1% para os consultores

Este modelo de distribuição garante que a maior parte do FARM vai para os utilizadores activos da plataforma e não para os iniciados. Além disso, não há pré-mineração de tokens antes do lançamento.

Opções de uso do token FARM

O FARM tem dois usos principais no Harvest Finance:

• Governança – FARM permite que os titulares proponham e votem em atualizações de plataforma, desenvolvimento de novos recursos, alterações de contratos inteligentes, etc.
• Jogos de azar – FARM pode ser usado no Harvest para gerar retornos de investimento. Como um incentivo adicional, todas as taxas de plataforma são distribuídas aos jogadores numa base proporcional.

A FARM também pode ser oferecida como liquidez nas bolsas para ganhar uma parte das comissões de negociação. No entanto, os direitos de gestão exigem que o FARM seja utilizado diretamente na Harvest.

Benchmarking e cultura de desempenho em Harvest

A Harvest permite apostar em tokens FARM com base no desempenho. Todas as comissões da plataforma são distribuídas aos apostadores FARM numa base proporcional. Isto cria um fluxo de receitas crescente para os apostadores.

Os utilizadores também podem ganhar recompensas FARM depositando dinheiro nos cofres da Harvest. As recompensas variam consoante o fundo e o stock atual e vão de dez a cem por cento do APY.

Ao depositar dinheiro no Harvest, os utilizadores depositam fichas no cofre e, em troca, recebem uma ficha de percentagem, como crvSTETH do curve.fi. Estes tokens podem ser utilizados para maximizar os lucros.

Os utilizadores experientes podem maximizar a taxa de juro anual movendo regularmente os seus depósitos entre os fundos de maior rendimento. A movimentação de fundos é instantânea, uma vez que não é necessária uma transferência efectiva de tokens.

Estrutura de governação

A Harvest utiliza um modelo de governação descentralizado em que os detentores de FARM controlam coletivamente o protocolo. Qualquer pessoa pode fazer sugestões, e os detentores de FARM votam para as aceitar.

Eis algumas das caraterísticas de governação

• Adicionar/remover pools e cofres
• Alterar a estrutura de taxas
• Atualização de contratos inteligentes
• distribuição de dinheiro
• Congelamento de contratos em casos de emergência.

As principais alterações ao protocolo requerem um período de aprovação de 3 dias. Em casos de emergência, a equipa Harvest pode desempenhar algumas funções administrativas, mas a autoridade é limitada para evitar o controlo centralizado.

Segurança do protocolo FARM

A Harvest Finance adopta uma série de medidas para melhorar a segurança dos fundos:

• Auditoria regular de contratos inteligentes por empresas como a Haechi Labs.
• Bloqueio 24/7 de todos os depósitos e levantamentos.
• Listas de aprovação para contratos inteligentes autorizados a levantar fundos.
• Função de pausa de emergência para parar depósitos/levantamentos.
• Verificação formal dos principais contratos inteligentes.
• Um programa de recompensa por erros que pode chegar a 1 milhão de dólares.

Apesar de todas estas precauções, os protocolos DeFi como o Harvest estão ainda a dar os primeiros passos e são susceptíveis de erros. Os utilizadores são aconselhados a serem cautelosos e a não colocarem os seus activos em risco indevido.

A violação de segurança em outubro de 2020 foi causada por um bug de manipulação de preços, que foi rapidamente corrigido. Desde então, a Harvest tem demonstrado um bom desempenho em termos de segurança devido à maturidade dos seus processos.

Previsões

A Harvest Finance tem potencial para continuar a ser um dos principais agregadores no sector DeFi. O projeto superou grandes desafios, como o hack de 2020, e continua a inovar desde o seu lançamento.

Os desenvolvimentos futuros no roteiro da Harvest incluem estender o blockchain para redes de nível 2, mecanismos de jogo para cultivo de rendimento e integrações NFT nativas.

À medida que o ecossistema DeFi e criptomoeda evolui, o Harvest será capaz de agregar valor, permitindo que os usuários maximizem o rendimento em vários protocolos de uma forma contínua e otimizada.