Alpaca Finance
Download app Ironwallet and get tool for making transaction without network fee
Download our cryptowallet
نبذة عن ألبكة للتمويل
Alpaca Finance هي منصة تمويل لامركزية (DeFi) تقدم خدمات الإقراض والنمو على بلوكتشين Binance. تهدف المنصة إلى تقديم مجموعة واسعة من منتجات DeFi لزيادة كفاءة رأس المال لمزودي السيولة. تأسست Alpaca Finance في عام 2020، وهي تنمو بسرعة وتبلغ قيمتها الإجمالية أكثر من مليار دولار.قصة ألبكة للتمويل
تأسست Alpaca Finance في عام 2020 على يد مجموعة من المبرمجين ذوي الخبرة في تطوير خوارزميات التداول وأنظمة التداول الكمي. وقد أدركوا أوجه القصور في منصات إقراض DeFi وأرادوا تحسين معدلات الإقراض والاستقرار للمستخدمين. يأتي اسم Alpaca من اسم حيوان فروي معروف بهدوئه ويرمز إلى هدف المنصة المتمثل في تحقيق الاستقرار في سوق إقراض DeFi المتقلب. تم تطوير Alpaca Finance من قبل المؤسسين أنفسهم وتم إصدارها كبرنامج مفتوح المصدر، مما يسمح للبروتوكول بالتطور بشكل عضوي من خلال مدخلات المجتمع. تعمل Alpaca كمنظمة مستقلة لامركزية (DAO)، والتي تمكّن حاملي رمز Alpaca المميز.منتجات وخدمات Alpaca Financial
تقدم Alpaca Financial خطي إنتاج رئيسيين: القروض ودخل المزرعة. تسمح منصة الإقراض للمستخدمين باستخدام الأصول المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم والعملات المستقرة وغيرها من العملات البديلة كضمان للقروض بالعملات المستقرة. يتم ضمان القروض بضمانات ويتم تنظيم أسعار الفائدة من خلال خوارزمية تعتمد على العرض والطلب. تسمح منصة الكسب للمستخدمين بإيداع الأصول المضمونة في مجمع سيولة لكسب عمولات ومكافآت لتداول الألبكة. وتستخدم Alpaca استراتيجيات مثل الزراعة طويلة الأجل لزيادة العوائد السنوية لمزودي السيولة. يمكن للمتداولين أيضًا استخدام التداول بهامش مجزأ لزيادة الربحية إلى أقصى حد.كيف يعمل تمويل الألبكة؟
تستخدم Alpaca Financial مجمعات الائتمان، والتداول بالهامش المُقسَّم، ومُجمِّع العوائد لتحسين كفاءة رأس المال. عندما يقوم المستخدم بنشر أحد الأصول، يتم وضعه في مجمع قروض حيث يمكن للمقترضين الاقتراض بضمانها. يتم توزيع الفائدة على القرض على المقترضين. كما يتم تخصيص جزء من الإيداعات أيضًا لأعمال الهامش المحجوز، حيث يتم استخدام الضمانات غير المستخدمة في مجمع القروض لزيادة مخاطر الأصول وتوليد الدخل. يتم إعادة الأرباح من الهامش المحجوز إلى المقترض. وأخيرًا، تعمل عقود Alpaca الذكية على تجميع الإيرادات من مزارع متعددة لزيادة الإيرادات السنوية لمزود السيولة إلى أقصى حد. يتيح هذا النظام المترابط لشركة Alpaca تحسين معدلات الائتمان ودخل المزارعين.نموذج معلومات الألبكة
رمز Alpaca المميز هو رمز تحكم مفيد في نظام Alpaca المالي الذي يسمح لحاملي رموز Alpaca بتعيين رموزهم المميزة للمشاركة في إدارة معلمات البروتوكول وإدارة الشؤون المالية وتقديم ميزات جديدة. تقدم Alpaca أيضًا خصومات على الرسوم لزيادة إيرادات العملاء. يتم استخدام عشرة في المائة من إيرادات البروتوكول للخصومات ورهان ALPACA، مما يخلق ضغطًا انكماشيًا على الرمز المميز. اعتبارًا من نوفمبر 2022، بلغ إجمالي المعروض من ALPACA 25 مليون توكن.إقراض DeFi والزراعة النقدية مع Alpaca Finance
تهدف Alpaca Financial إلى تقديم قروض DeFi منخفضة المخاطر وعوائد سنوية عالية. للتأهل للحصول على قرض، يجب أن يكون لدى المقترضين نسبة ضمانات تتراوح بين 125% و150%، وذلك حسب نشاط الإقراض. تحمي نسبة الضمانات الأعلى المقترضين من تقلبات السوق والتخلف عن السداد. يتلقى المُقترضون مدفوعات الفائدة اليومية بالعملة الرمزية الأصلية أو العملة المستقرة للأصل المُقرض. يمكن تعديل معدل الفائدة بين 5-15% سنويًا، حسب الطلب. تقدم Alpaca مجمعات الأصول الفردية أو متعددة الأصول بعوائد سنوية تتراوح من 10% إلى 100%. تقوم استراتيجية Alpaca بتخصيص رأس المال تلقائيًا للأصول المدرة للدخل لزيادة العوائد.مزايا ألباكا للتمويل
تقدم Alpaca Finance العديد من المزايا مقارنة بعقود DeFi الأخرى:- معدلات قروض مستقرة بسبب النمذجة الحسابية لأسعار الفائدة.
- زيادة ربحية المزرعة من خلال تعدد المصادر وتجميع العائدات.
- ترميز مُدار للألبكة.
- معدلات فائدة أقل مقارنة بالمنافسين مثل AAVE و Compound.
- كفاءة محسنة لرأس المال وعوائد أعلى للمقترضين ومقدمي السيولة.
- مستوى عالٍ من الأمان من خلال التحقق من الرمز والتأمين وتخفيف المخاطر من خلال العقود الذكية.
المخاطر والانتقادات التي تواجهها Alpaca Financial
تنطوي Alpaca Financial على مخاطر نموذجية لمنصات DeFi. قد تؤدي المشاكل التقنية إلى تعطيل عملية الإقراض أو الإنتاج الزراعي. وباعتبارها منصة خوارزمية، فقد لا تقوم نماذجها بحساب أسعار الفائدة بشكل صحيح أو الاستجابة لقوى السوق. كما أن البروتوكول الذي يتحكم حاليًا في العقد المركزية لديه أيضًا نقطة فشل مركزية. وباعتباره مشروعًا حديث العهد، فإن Alpaca Tokenisation ليس ناضجًا مثل MakerDAO. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تشكل حالة عدم اليقين التنظيمي المحيطة بـ DeFi تهديدًا لبقائها إذا قررت الحكومات اتخاذ إجراءات صارمة ضد هذه الصناعة.منافسو Alpaca Finance
- AAVE هو أكبر بروتوكول إقراض لامركزي. فهو يوفر الإقراض والاقتراض السريع من خلال قنوات متعددة. وهو يقدم أصولاً أكثر وقيمة مضافة أعلى من Alpaca، ولكنه يقدم متوسط سعر فائدة سنوي أقل للمزارعين.
- كومباوند هو بروتوكول إقراض DeFi مبكر مع سوق مال بسيط. منتجات مماثلة لـ Alpaca، ولكن مع عدد أقل من ميزات تحسين العائد.
- Yearn Finance هي شركة رائدة في تجميع عائدات DeFi. وهي توفر أدوات الحفظ والتأمين والإدارة. وهو يُكمل عائد Alpaca.
- Venus هي منصة ذكية للإقراض وتوليد الدخل على بلوكتشين Binance، وهي منافس مباشر لـ Alpaca، حيث تقدم معدلات فائدة سنوية أعلى ولكن أقل استقرارًا.
- بروتوكول Anchor Protocol هو منصة مالية لامركزية تركز على الادخار في العملات المستقرة على بلوكشين تيرا. ويتجاوز العائد على العملات المستقرة 20%، وهي العقبة الرئيسية أمام إقراض العملات المستقرة على Alpaca.
- السيولة هي عهد ائتماني مدعوم من الإيثيريوم يركز على القروض ذات مخاطر التصفية المنخفضة. وهو بديل لنموذج الإقراض في الباكا.
توقعات التمويل لشركة Alpaca
يبدو المستقبل مشرقاً لشركة Alpaca Finance إذا تمكنت من الاستمرار في زيادة رأس المال وإدارة المخاطر. تُظهر نتائج القروض والمزارع أن المنتج مناسب للسوق. يمكن زيادة لامركزية عمليات الألبكة من خلال تفويض السيطرة على العقد إلى أفراد المجتمع. سيؤدي التوسع إلى سلاسل بلوكشين جديدة مثل سولانا وفئات الأصول الأخرى إلى تعزيز تأثير الشبكة. وأخيرًا، تعمل الحوكمة باستخدام رمز Alpaca المميز على إنشاء حلقة تغذية مرتدة حيث تزداد قيمة رمز الحوكمة مع تطور البروتوكول. باختصار، طورت Alpaca Finance خارطة طريق طموحة للتحسين والابتكار في DeFi.FAQ
Alpaca Finance, das 2015 als Börsenmakler begann, hat sich zu einem bedeutenden Akteur im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) entwickelt. Es bietet hohe Renditen für Renditefarmen und Einsätze und umfasst Funktionen wie Renditefarmen, Einsätze, Kreditvergabe und Kreditaufnahme auf einer Blockchain, unter Verwendung seines eigenen Tokens, ALPACA.
Yoshi Yokokawa ist der Gründer und CEO von Alpaca Finance. Unter seiner Führung wurde die Plattform erweitert und umfasst nun zahlreiche Fintech-Anwendungen, die mit ihren APIs erstellt wurden.
Alpaca Finance arbeitet auf der Binance Smart Chain (BSC) und verwendet den Proof-of-Stake-Algorithmus. ALPACA, sein Plattform-Token, wird für Governance, DeFi-Funktionen und Nutzen auf seiner Blockchain verwendet. Jeder ALPACA-Münze gewährt eine Stimme in der Netzwerk-Governance, so dass die Inhaber an wichtigen Entscheidungen teilnehmen können. Die Plattform wird vollständig von der Gemeinschaft verwaltet und gehört ihr.
Alpaca Finance wird für verschiedene DeFi-Aktivitäten verwendet, z. B. für die Kreditvergabe, die es den Nutzern ermöglicht, auf sichere Weise Zinsen zu verdienen, und für das Yield Farming, das ein höheres Risiko, aber bessere Erträge bietet. Beim Yield Farming werden zwei Coins in einer Farm eingesetzt und Liquidität zur Verfügung gestellt, um so eine Belohnung zu erhalten. Eine weitere Funktion ist das Liquidieren, bei dem die Teilnehmer die finanzielle Liquidität des Einsatzpools bereitstellen und dafür Belohnungen in ALPACA erhalten.
ALPACA-Token können sowohl auf zentralen als auch auf dezentralen Börsen gekauft werden. Es ist wichtig, dass Sie für Transaktionen eine Geldbörse im BSC-Netzwerk verwenden. Einige empfohlene Plattformen für den Kauf von ALPACA sind Binance, Gate IO und KuCoin.
Es gibt mehrere Wallet-Optionen für die Speicherung von ALPACA-Tokens, jede mit ihren eigenen Funktionen, Sicherheitsstufen und Gebühren. Einige der besten Wallets für Alpaca Finance sind MetaMask, TokenPocket, Assure Wallet, SafePal, Coinhub, OKX Wallet, SimpleHold Wallet und Binance Wallet. Es ist von entscheidender Bedeutung, eine Wallet auf der Grundlage der individuellen Bedürfnisse und Vorlieben zu recherchieren und auszuwählen.
Das Mining von Alpaca Finance ist machbar, aber es erfordert eine sorgfältige Abwägung der Rentabilität der Einrichtung. Die leistungsfähigste Hardware für das Mining sind ASICs, die teuer sind. Die Verwendung eines Grafikprozessors (GPU) für das Mining auf einem Computer ist eine Alternative, auch wenn sie möglicherweise keine großen Gewinne abwirft. Der Schwierigkeitsgrad und die Rentabilität des Minings hängen von der Anzahl der Miner und der allgemeinen Nachfrage nach einer höheren Hash-Rate ab.