Владелец криптовалюты домовладельцу: Могут ли цифровые активы открыть доступ к богатству недвижимости?

Описание

Итак, вы на волне криптовалют? Возможно, вам интересно, не пришло ли время разнообразить свое портфолио и окунуться в мир недвижимости. Хорошие новости: у вас, как у криптоинвестора,есть варианты. Вы можете использовать решения на основе блокчейна, чтобы получить доступ к недвижимости, или вы можете воспользоваться более традиционным подходом. Но сначала вамнужно будет знать основы.

Криптовалюта и недвижимость, несомненно, разные компании, каждая из которых обладает своими уникальными инвестиционными характеристиками. Но как криптоинвестор, присматривающийся к недвижимости, у вас есть несколько интересных альтернатив, и вы, возможно, даже сможете использовать различия между этими двумя классами активов в своих интересах.

Готовы исследовать недвижимость для криптоинвесторов? Давайтепогрузимся.

В этой статье

• Криптовалюта против Недвижимость: прямое сравнение
• 4 Способа инвестировать в недвижимость с использованием криптовалюты
• Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость (для держателей криптовалют)

Какобстоят дела с инвестированием в недвижимость для криптоинвесторов?

Когда вы думаете об инвестировании в недвижимость, сразу приходит на ум термин ‘арендодатель’? Это может быть неочевидно, но вы действительно можете инвестировать в рынок недвижимости, используя решения на основе блокчейна.

Токенизированное инвестирование в недвижимость добавляет блокчейн-слой к традиционному инвестированию в недвижимость. Это позволяет инвесторам использовать цифровые методы оплаты, инвестировать в недвижимость в разных странах и участвовать в различных структурах собственности.

Универсальность блокчейнасоздает новые возможности для инвестиций в недвижимость. Он может улучшить прозрачность с помощью технологии публичных реестров и повысить эффективность с помощью смарт-контрактов.

Криптовалюта против недвижимости: история о двух активах

Криптовалюта и недвижимость имеют очень разные инвестиционные характеристики. Фактически, их контрасты могут обеспечить уникальные преимущества при объединении в портфеле.

Недвижимость дает ключевые преимущества в виде денежного потока и стабильности, в то время как криптовалюты могут обеспечить более быстрое время транзакций и более низкие затраты на вход.

Вот краткое изложение того, как криптовалюта в целом сравнивается с недвижимостью:

(Здесь вы должны вставить сравнительную таблицу из оригинальной статьи)

4 Способа инвестировать в недвижимость с использованием криптовалюты

Если вы хотите использовать криптовалюту или блокчейн-платформу для инвестирования в недвижимость, у вас есть несколько вариантов. Давайтеразберем их:

Преимущество заключается в том, что вы можете:

• Прямая покупка недвижимости с использованием криптовалюты
• Покупайте токенизированную недвижимость
• Инвестируйте в криптовалюты недвижимости
• Ставьте свою криптовалюту, чтобы брать взаймы и инвестировать в недвижимость

1. Прямые покупки с использованием криптовалюты

Хотите верьте, хотите нет, но вы можете купить недвижимость напрямую за криптовалюту, как в США, так и за рубежом. Конечно, продавец должен быть готов принимать цифровую валюту и иметь совместимый цифровой кошелек.

Использование криптовалюты для покупки недвижимости в США может повлиять на ваш доступ к финансированию. Как правило, вы не можете использовать криптовалюту для первоначального взноса за недвижимость, но появляются платформы финтех-кредитования, позволяющие вам обеспечивать традиционные кредиты на первоначальный взнос криптовалютой. Платформы, подобные Milo, предлагают ипотечные кредиты, обеспеченные криптовалютой.

Покупка недвижимости с помощью криптовалюты на международном уровне может иметь некоторые уникальные преимущества. В некоторых странах, таких как Черногория и Сент-Китс, владение недвижимостью может предоставить вам вид на жительство или даже гражданство. Сент-Китс, в частности, известен своей дружественностью к криптовалютам, здесь повсюду установлены биткоин-банкоматы и отсутствуют налоги на прирост капитала при инвестициях, включая криптовалюту.

Имейте в виду, что покупка недвижимости напрямую за криптовалюту может вызвать налоговые последствия, независимо от того, где находится недвижимость. Продажи и передачи цифровых активов, как правило, являются облагаемыми налогом событиями.

2. Токенизированная недвижимость

Другим вариантом является покупка токенов недвижимости на основе блокчейна. Вы можете выбрать конкретные инвестиции в токены, соответствующие конкретным объектам недвижимости, и финансировать эти покупки либо цифровыми деньгами, либо традиционными валютами. Владение токенами real estate дает вам прямое право собственности на недвижимость, и обычно вы можете торговать или продавать свои токены с небольшими ограничениями.

Токенизированная недвижимость часто дробится, причем каждый токен представляет часть собственности. Это может сделать недвижимость доступной для большего числа инвесторов.

Токенизация недвижимости приносит типичные преимущества технологии блокчейн – эффективность, прозрачность и безопасность – для дробного инвестирования в недвижимость. Такие платформы, как HoneyBricks, также могут поддерживать ликвидные вторичные рынки, что может повысить общую стоимость сектора недвижимости.

(Сюда следует вставить таблицу, иллюстрирующую преимущества токенизированной недвижимости)

3. Криптовалюты с акцентом на недвижимость

Вы также можете добавить доступ к недвижимости в свой крипто-портфель, купив криптовалюты, ориентированные на индустрию недвижимости. Вы можете покупать монеты, которые уже находятся в обращении, или инвестировать в монеты, которые вот-вот будут выпущены (часто через первичное размещение монет или ICO).

Многие новые криптовалюты используют различные стратегии для получения прибыли от недвижимости. Вот несколько примеров:

• Propy: Сосредоточен на решении проблем международных сделок с недвижимостью путем создания единого хранилища недвижимости и платформы передачи активов для мировой индустрии недвижимости.
• RET: Эта криптовалюта поддерживает децентрализованную платформу аренды, позволяющую осуществлять одноранговые транзакции для коммерческой и жилой недвижимости.
• Quarteria: Эта криптовалюта поддерживает децентрализованную базу данных для международных и внутренних списков недвижимости, демократически контролируемую покупателями и продавцами.

4. Сделайте ставку на свою криптовалюту, чтобы брать взаймы и инвестировать в недвижимость

Если у вас уже есть криптовалютные активы, вы можете занять под них деньги для инвестирования в недвижимость. Многие централизованные и децентрализованные финансовые компании предлагают эту услугу. По сути, вы размещаете свою криптовалюту в качестве обеспечения для нового кредита.

Централизованные платформы обычно используют стороннего кастодиана для хранения активов в качестве обеспечения, в то время как децентрализованные платформы используют смарт-контракты для управления транзакцией с помощью кода.

Этот метод лучше всего использовать со стабильными криптовалютами или с низким уровнем кредитного плеча, чтобы избежать риска маржин-колла. Маржин-колл возникает, когда соотношение кредита к стоимости отклоняется от целевого значения.

Например: если рыночная стоимость вашего крипто-портфеля падает на 50%, в то время как сумма кредита остается прежней, соотношение кредита к стоимости удваивается.

Это увеличивает риск для кредитора, поскольку он может оказаться не в состоянии возместить полную стоимость своего кредита в случае вашего дефолта. В случае маржин-колла вас попросят внести дополнительное обеспечение. Если вы этого не сделаете, кредитор может ликвидировать ваш портфель и взыскать штрафы или комиссии.

Два уникальных преимущества кредитования на основе блокчейна — это прозрачная бухгалтерская книга, которая показывает все транзакции и уровни заимствований, и использование смарт-контрактов, которые автоматизируют маржин-коллы и ликвидации.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость для криптоинвесторов

Инвестирование в недвижимость с использованием криптовалютных или блокчейн-решений имеет как преимущества, так и недостатки.

Вот краткое изложение плюсов и минусов:

Плюсы

• Интеграция с технологией блокчейн: Более эффективные, прозрачные и безопасные сделки с недвижимостью.
• Доступ к дробным предложениям: Более низкие требования к капиталу и более легкая диверсификация.
• Потенциальные возможности получения вида на жительство или гражданства: Страны, дружественные к криптовалютам, такие как Сент-Китс, могут быть особенно привлекательными.
• Получение пассивного дохода: В отличие от прямой покупки недвижимости, инвестирование в токенизированную недвижимость позволяет вам получать пассивный доход от распределения арендной платы без необходимости быть арендодателем

Минусы

• Принятие криптовалюты является добровольным: Продавцы не обязаны принимать криптовалюту.
• Может потребоваться аккредитация инвестора: Некоторые платформы требуют, чтобы инвесторы соответствовали определенным требованиям к доходу или чистому капиталу.
• Потенциальные налоговые последствия: Покупка недвижимости с помощью криптовалюты может иметь налоговые последствия.

Стоит ли вам инвестировать в недвижимость?

Инвестирование в недвижимость — проверенный класс активов. Диверсификация ваших криптовалютных инвестиций в недвижимость может обеспечить денежный поток, стабильность и диверсификацию.

Инвестиции как в криптовалюту, так и в недвижимость сопряжены с рисками, и вы должны тщательно оценивать любую инвестиционную возможность. Проведите свое исследование и начните с малого, пока выне освоитесь с сектором недвижимости.