Цифровой мотель: криптовалюта – неизбежное мошенничество

В бесконечном цирке мира криптовалют, где ежедневно анонсируются новые чудеса и предполагаемые инновации, фундаментальный вопрос часто теряется в шуме. Это простой, практичный вопрос, который должен быть первым, который задает каждый, прежде чем положить один доллар в это цифровое казино: как мне вывести свои деньги? Несмотря на все разговоры о блокчейнах, децентрализованных бухгалтерских книгах и технологиях, меняющих парадигму, запросы, заполняющие онлайн-форумы, гораздо более элементарны: как продать криптовалюту, как вывести деньги с кошелька.

Это не вопросы искушенных инвесторов, ориентирующихся в новом классе активов. Это отчаянные просьбы людей, которые обнаружили, что войти в крипто-лабиринт намного проще, чем выйти из него. И теперь самые циничные уголки этой экосистемы разработали мошенничество, которое дает окончательный, жестокий ответ на вопрос о том, как продавать криптовалюту за наличные: вы этого не делаете. Вы можете это сделать. Игра сфальсифицирована с самого начала.

Этот особенно неприятный элемент финансовой инженерии называется мошенничеством с ‘приманкой’, и он представляет собой логическую конечную точку индустрии, построенной на шумихе и принципиально бесполезных активах. Это цифровой эквивалент мотеля Roach: инвесторы регистрируются, но не могут выехать. Этот механизм одновременно дьявольски умен и с экономической точки зрения прекрасно иллюстрирует гниль, лежащую в основе так называемых ‘децентрализованных финансов’.

Вот как работает мошенничество. Мошенник создает новый токен — давайте назовем его ‘ФОМОкоин’ и создает для него то, что кажется законным рынком сбыта на децентрализованной бирже. Они создают фальшивую ликвидность, используют ботов для имитации объема торгов и неустанно продвигают это в социальных сетях. Ценовой график спроектирован так, чтобы показывать впечатляющий вертикальный рост, призванный вызвать самый первобытный страх при спекулятивной мании: страх упустить что-то.

Инвесторы, увидев то, что выглядит как следующая ракета на Луну, вкладываются. Их покупки проходят безупречно. Они видят баланс фомокоина в своих цифровых кошельках и с восторгом наблюдают, как растет его бумажная стоимость. На мгновение они становятся богатыми. Проблема возникает, когда они пытаются реализовать эти выгоды. Они пытаются продать. Сделка завершается неудачей. Они пытаются снова. И снова неудача. Они лихорадочно искать ответы на вопросы, вписав ‘как обналичить криптовалюту’ в поисковых системах, еще не понимая их проблемы-это технический сбой.

Ловушка была расставлена еще до того, как они на нее купились. Мошенник, используя ‘гибкость’ программирования смарт-контрактов, записал в код токена простое правило: мошеннику разрешено продавать только один конкретный адрес кошелька. Любому другому адресу это запрещено постоянно. Это не рынок, где вас перехитрили; это лазейка, из которой нет выхода. Как только достаточное количество жертв вкладывает свои реальные деньги (например, доллары США) в приманку, мошенник продает их собственные токены, забирает все реальные деньги из пула ликвидности и исчезает. Цена фомокоина мгновенно падает до нуля, оставляя жертв с сумкой совершенно бесполезных и постоянно не подлежащих продаже цифровых безделушек.

Что делает эту аферу такой мощной, так это то, что она использует те самые нарративы, которые крипто-евангелисты используют для продвижения своих товаров. Они говорят вам ‘провести собственное исследование’, но код контракта часто намеренно запутан, чтобы скрыть ловушку. Они отмечают ‘проверенные контракты’, но проверка просто означает, что код виден в блокчейне, а не то, что это безопасно. Это все равно, что услышать, что бутылка с ядом безопасна, потому что химическая формула напечатана на этикетке. Если вы не химик или, в данном случае, узкоспециализированный аудитор смарт-контрактов, это бессмысленно.

Конечно, существуют вариации на эту тему. Некоторые приманки не блокируют продажу полностью, а вместо этого вводят 100% ‘налог с продажи’, что равносильно тому же: полной конфискации. Это не налог ни в каком экономическом смысле; это просто кража с дополнительным шагом. Это подводит нас к важному различию, на котором зациклены люди в крипто-мире: разница между горшочком с медом и ‘вытягиванием коврика’. Заманивание в ловушку – это когда разработчики, казалось бы, законного проекта внезапно истощают его средства и исчезают. Приманка более коварна; проект никогда не был законным, и ловушка была встроена с самого начала. С экономической точки зрения, различие носит академический характер. Обе формы мошенничества процветают в нерегулируемой среде.

Индустриализация этого мошенничества, пожалуй, является самым обличительным обвинением в космосе. Мошенники теперь могут приобретать в темной Сети наборы ‘Приманка в качестве услуги’ в комплекте с шаблонами вредоносного кода и маркетинговыми ботами. ITготовое решение для цифровой кражи. Мошенники даже перекочевали в физический мир со скомпрометированными аппаратными кошельками – теми самыми устройствами, которые должны были стать главным бастионом безопасности, продаваемыми онлайн. На эти устройства предварительно загружены закрытые ключи, известные мошеннику, который просто ждет, пока жертва переведет свои средства, прежде чем удаленно вывести средства со счета. Вопрос о том, как вывести деньги из криптокошелька, становится спорным, когда у мошенника уже есть ключ.

Это подводит нас к фундаментальному экономическому уроку. Сторонники криптовалют отмечают, что это ‘ненадежная’ система. Но это глубокое непонимание того, как работают функционирующие рынки. Нам не нужно быть экспертами в банковском программном обеспечении, чтобы использовать текущий счет, потому что система законов, нормативных актов и учреждений создает доверие. Существует страхование вкладов. Существуют агентства по защите прав потребителей. Есть средства правовой защиты.

Мир криптовалют, отвергая эти институты, заставляет каждого отдельного пользователя становиться собственным экспертом по безопасности, финансовым аналитиком и расследователем мошенничества. Это система, которая возлагает на человека непосильное бремя. Постоянное беспокойство о том, как вывести btc или как безопасно перевести биткоины в наличные, является симптомом этого системного сбоя. Вам говорят совершить небольшую пробную продажу перед совершением, использовать сканеры контрактов, проверять активность продаж – все эти задачи совершенно чужды участникам любого реального, регулируемого финансового рынка.

Мошенничество с honeypot – это не отклонение от нормы. Это идеальное, кристально чистое выражение финансовой экосистемы, которая оторвалась от создания ценности. Это система, основной вариант использования которой превратился в создание и торговлю бесполезными токенами в нерегулируемой, наполненной хищниками среде. Когда основным видом деятельности является спекуляция активами, не имеющими внутренней ценности, наиболее прибыльное предприятие больше не инвестирует; оно* разработка более эффективных ловушек. Мошенничество с honeypot просто устраняет это предположение, раскрывая суровую, пустую реальность, что во многих уголках крипто мира вы всего лишь приманка.