Venus BNB

Informazioni su Venus BNB

Binance Coin (BNB ) è diventata una delle maggiori criptovalute in termini di capitalizzazione di mercato. Con la crescita dell’interesse per la finanza decentralizzata (DeFi), nuove piattaforme stanno sviluppando modi innovativi per gli utenti di mettere in gioco i loro BNB. Venus è una di queste piattaforme, che consente ai titolari di ETN di guadagnare interessi fornendo contanti ETN al protocollo di prestito Venus. I BNB consegnati a Venus sono coniati in un token chiamato Venus BNB (vBNB).

Panoramica di BNB e della catena intelligente di Binance

Il BNB è il token nativo di Binance Chain, una rete blockchain sviluppata dalla borsa di criptovalute Binance. BNB alimenta l’ecosistema di Binance e consente agli utenti di pagare le commissioni della borsa a un prezzo scontato. Più recentemente, BNB è stato lanciato su Binance Smart Chain, una blockchain parallela abilitata all’EVM e progettata per eseguire applicazioni decentralizzate (dApp). Il passaggio a Binance Smart Chain, con il suo focus sulla DeFi, ha esteso l’utilità di BNB e ne ha aumentato la popolarità. Il BNB è tra le prime cinque criptovalute e ha una capitalizzazione di mercato di oltre 80 miliardi di dollari nel novembre 2022, ma prima di Venus c’erano poche applicazioni DeFi che consentivano ai titolari di BNB di ottenere rendimenti.

Che cos’è Venus BNB (vBNB)?

Venus è un mercato monetario algoritmico e un protocollo di stablecoin fondato nel 2020. Opera sulla smart blockchain di Binance e consente agli utenti di fornire e prendere in prestito garanzie sotto forma di BNB. Le attività fornite guadagnano un interesse variabile a seconda della domanda di prestiti. Quando i BNB vengono consegnati a Venus, vengono convertiti 1:1 in vBNB. Ogni vBNB equivale a 1 BNB, ma produce anche interessi e sblocca ulteriori funzionalità della DeFi su Venere. In questo modo, i vBNB estendono l’utilità dei BNB nella finanza decentralizzata, mantenendo il legame con il valore dei BNB.

Come funziona Venus BNB

Il cuore del protocollo Venus è una banca decentralizzata chiamata Venus Vault (V2). Qui gli utenti possono collocare attività sostenute dai BNB per ottenere rendimenti. Ecco come funziona:

1. L’utente deposita gli NBB nella V2 tramite l’app Venus.
2. V2 conia token vBNB che rappresentano i BNB depositati – inizialmente 1 vBNB = 1 BNB.
3. L’utente può quindi utilizzare i vBNB in altre applicazioni DeFi su Venus o scambiarli 1:1 con il BNB sottostante.
4. In caso di richiesta di credito, V2 determina algoritmicamente i tassi di interesse pagati ai fornitori.
5. I saldi dei vBNB aumentano in base ai tassi di interesse ottenuti.

I fornitori possono ritirare il BNB sottostante e gli interessi accumulati in qualsiasi momento riscattando i token vBNB. Viene applicata una commissione di riscatto dello 0,5%.

Differenze tra Venus BNB e il BNB tradizionale

Sebbene il vBNB rappresenti il BNB su base 1:1, si differenzia per una serie di aspetti importanti:

• Riceve un interesse variabile: il saldo del vBNB aumenta in linea con gli interessi ricevuti nell’ambito del protocollo Venus. L’NBB non ha alcun profitto.
• Abilita lefunzionalità DeFi – la vBNB può integrarsi con altre dApp Venus per prestare, prendere in prestito e ottenere attività sintetiche.
• Diritti di governance – i titolari di vBNB possono votare sulle modifiche al protocollo. L’NBB stesso non concede diritti di governance.
• Potenziale perdita di impegno – In caso di prolungata volatilità del mercato, vBNB potrebbe ritirarsi da BNB se la garanzia del prestito viene liquidata.

Sebbene vBNB non sia una criptovaluta a tutti gli effetti, amplia le opzioni per i titolari di BNB mantenendo il legame con il valore sottostante di BNB.

Vantaggi dell’utilizzo di Venus BNB

I titolari di BNB hanno diversi vantaggi nel fornire contanti in BNB a Venus:

• Guadagnare interessi sui BNB – I tassi di interesse variano a seconda della domanda di mercato, ma a volte hanno raggiunto il 10% o più, offrendo ai titolari di BNB un modo per guadagnare un reddito passivo.
• Accesso alle applicazioni DeFi – vBNB sblocca tutte le funzionalità DeFi di Venus, tra cui prestiti, investimenti azionari sintetici e molto altro.
• Contribuisce alla sicurezza del protocollo Venus – Gli asset consegnati forniscono la liquidità che mantiene Venus in funzione. Gli utenti contribuiscono ai costi del protocollo.
• Partecipa alla governance di Venus – vBNB concede diritti di voto nella governance del protocollo, consentendo ai titolari di contribuire a plasmare il futuro di Venus.
• Ricompense per l’estrazione di denaro – Venus ha occasionalmente offerto schemi di ricompensa migliorati per gli asset chiave forniti, come il vBNB.

Per un asset chiave come il vBNB, dove la disponibilità della DeFi è limitata, Venus offre un’opzione interessante per utilizzare le partecipazioni in modo produttivo.

Il ruolo delle vBNB nella finanza decentralizzata (DeFi)

Venus è uno dei protocolli che estendono le possibilità della DeFi a beni di grandi dimensioni come gli NBB. Trasformando gli NBB in vBNB, Venus libera tutte le possibilità di composizione e le sinergie insite nella finanza decentralizzata. Ecco come il vBNB sta plasmando l’evoluzione della DeFi:

• Porta gli asset al di fuori di Ethereum sulla catena incrociata della DeFi.
• Attira attività che in precedenza avevano un’esposizione limitata alla DeFi.
• Promuove la diversificazione delle stablecoin: vBNB può garantire la stablecoin Venus USD (VUSD).
• Aumenta la diversità dei prestiti: i mutuatari possono utilizzare BNB/vBNB in diversi protocolli.
• Migliora la liquidità del DEX: vBNB è integrato con VSwap DEX per gli swap.

Collegando reti come Binance Smart Chain con la DeFi, vBNB contribuisce a promuovere i valori fondamentali della DeFi: accesso aperto, trasparenza, compatibilità tra dApp e utenti attraverso le blockchain.

Rischi e svantaggi di Venus BNB

Se da un lato Venus BNB offre nuove opportunità ai suoi possessori, dall’altro ci sono anche dei rischi di cui gli investitori dovrebbero essere consapevoli:

• Perdita permanente – Se vBNB esce da BNB, il riscatto di vBNB potrebbe comportare perdite rispetto alla semplice detenzione di BNB.
• Rischio di smart contract – Venus viene controllato, ma il rischio di fallimento è presente come in tutte le applicazioni DeFi.
• Rischio di liquidazione – La continua volatilità potrebbe portare alla liquidazione di garanzie come i vBNB.
• Abbandono delle scommesse – la fornitura di Venus implica l’abbandono dei rendimenti delle scommesse native di BNB.
• Attività speculativa – il valore dei vBNB dipende dal successo del protocollo Venus, che è inestricabilmente legato a un nuovo protocollo DeFi.

Come in ogni campo in rapida evoluzione come la DeFi, le nuove opportunità comportano nuovi rischi che richiedono un’accurata due diligence.

Come acquisire e immagazzinare vBNB

Se i rendimenti sono interessanti, ecco i passi fondamentali per iniziare a rifornire Venus di vBNB:

• Acquisire NB – Disporre di NB in un portafoglio compatibile. Un portafoglio Web3 come MetaMask, collegato a BSC, funziona.
• Navigare su app.venus.io – Collegare il portafoglio e accedere alla pagina del protocollo Venus.
• Invia gli NBB al Venus Vault – Approvare e inviare gli NBB. Verranno convertiti 1:1 in vBNB.
• Guadagnare denaro – Il saldo vBNB aumenta automaticamente con l’accumularsi degli interessi.
• Accesso alle applicazioni DeFi – Utilizzate il vBNB all’interno dell’ecosistema Venus per prestiti, attività sintetiche, swap, ecc.
• Prelevare – Sostituire il vBNB con il BNB sottostante + interessi in qualsiasi momento tramite la pagina di rimborso di Venus.

È essenziale garantire la sicurezza delle chiavi ed evitare i link di phishing quando si utilizza un protocollo DeFi. I portafogli fisici offrono un ulteriore livello di sicurezza per importi elevati.