Harvest Finance

Informazioni su Harvest Finance

Harvest Finance è una piattaforma finanziaria decentralizzata (DeFi) costruita sulla blockchain Ethereum che consente agli utenti di ottenere rendimenti sulle loro criptovalute. La piattaforma è stata lanciata nel luglio 2020 da un team anonimo di sviluppatori.

Harvest offre servizi automatizzati di coltivazione dei rendimenti. Gli utenti possono depositare criptoasset sostenuti da vari fondi di liquidità su Harvest e guadagnare ricompense e interessi attraverso l’yield farming.

Storia di Harvest Finance

Poco dopo il suo lancio nel 2020, Harvest Finance ha registrato una rapida crescita e una forte adozione nello spazio DeFi. A ottobre 2020, il protocollo aveva chiuso un valore totale di oltre 1 miliardo di dollari (TVL).

Tuttavia, nell’ottobre 2020, Harvest Finance ha subito un grave hack che ha causato una perdita di 24 milioni di dollari. Il team ha reagito rapidamente e ha restituito i fondi rubati agli utenti interessati. Sono state inoltre introdotte nuove misure di sicurezza per prevenire attacchi futuri.

Nonostante questa battuta d’arresto, Harvest Finance ha continuato a guadagnare slancio e ha nuovamente superato il traguardo di 1 miliardo di dollari di TVL all’inizio del 2021. Il progetto ha mantenuto una forte crescita e si è dimostrato uno dei principali aggregatori di performance della DeFi.

Come funziona Harvest Finance

Nella nostra analisi di Harvest Finance, esaminiamo il funzionamento dell’azienda, che è un affascinante mix di innovazione e acume finanziario. Gli utenti di Harvest Finance investono il loro capitale in caveau specializzati, essenzialmente costruzioni finanziarie automatizzate che mettono in comune i singoli investimenti per massimizzare i rendimenti degli interessi attraverso scommesse collettive. Questi caveau, basati sulla blockchain di Ethereum, incarnano la quintessenza dell’agricoltura del rendimento, riducendo i costi di transazione e migliorando l’efficienza dell’impiego del capitale nel panorama della finanza decentralizzata (DeFi).

Dei rendimenti generati da questi caveau, i partecipanti hanno diritto a una quota del 70%, mentre il resto viene destinato all’acquisto del token FARM di Harvest Finance, mantenendo il meccanismo di ricompensa dell’ecosistema. L’attrattiva di questo modello non risiede solo nel robusto rendimento annuo percentuale (APY), ma anche nella riduzione al minimo delle spese di rete, che lo rende una proposta interessante per chi cerca rendimento.

fASSET

Il quadro operativo di ogni cassetta di sicurezza è accuratamente progettato, con strategie predefinite per massimizzare i rendimenti. Una volta investiti, gli investitori ricevono i fASSET, token sintetici che simboleggiano la loro partecipazione e facilitano la riscossione dei premi ottenuti. Questi asset sono indissolubilmente legati alla criptovaluta sottostante, garantendo una rappresentazione tangibile dell’investimento.

Le dinamiche finanziarie all’interno di questi caveau sono caratterizzate dall’interesse composto, che aumenta il valore dei fASSET nel tempo. Questo meccanismo di interesse composto, collegato a una funzione di compounding automatico, non solo aumenta i rendimenti, ma semplifica anche il processo di investimento riducendo le spese generali di transazione.

La sicurezza

In termini di sicurezza, Harvest Finance introduce un periodo di lock-in che fornisce agli investitori un periodo cuscinetto per rivalutare la loro esposizione alla luce degli aggiustamenti strategici. Questo sottolinea l’impegno alla trasparenza e alla partecipazione degli investitori e stabilisce un punto di riferimento per la mitigazione del rischio nello spazio DeFi.

In breve, Harvest Finance è una miscela sfumata di sofisticazione tecnologica e strategia finanziaria, che fornisce una piattaforma su cui gli individui possono aumentare significativamente il loro capitale in un ecosistema sicuro ed efficiente.

Gettone FARM

FARM è un token di governance ERC-20 per la piattaforma Harvest Finance. Viene distribuito ai fornitori di liquidità su Harvest come incentivo a fornire fondi al protocollo.

I titolari di FARM possono puntare i loro token per partecipare alla governance decentralizzata e basata sulla comunità di Harvest Finance. Gli utenti possono votare sulle proposte che riguardano il funzionamento del protocollo.

Oltre ai diritti di gestione, FARM offre ai suoi titolari una quota dei ricavi della piattaforma. FARM ha una dotazione fissa totale di 690.420 token, di cui oltre 597.000 in circolazione nel 2022.

Distribuzione e consegna dei token FARM

Harvest utilizza un modello di rilascio equo per la distribuzione dei token FARM. Il token ha un’offerta massima fissa di 690.420 token FARM, che verranno distribuiti come segue

• 64% ai fornitori di denaro di Harvest come ricompensa
• 21,51% alla Tesoreria di Harvest
• 10% al team di Harvest
• 3,49% agli investitori iniziali
• 1% ai consulenti

Questo modello di distribuzione garantisce che la maggior parte di FARM vada agli utenti attivi della piattaforma e non agli addetti ai lavori. Inoltre, non è prevista l’estrazione preventiva dei token prima del lancio.

Casi d’uso del token FARM

FARM ha due usi principali su Harvest Finance:

• Governance – FARM consente ai titolari di proporre e votare gli aggiornamenti della piattaforma, lo sviluppo di nuove funzionalità, le modifiche agli smart contract, ecc.
• Gioco d’azzardo – FARM può essere giocato su Harvest per ottenere un ritorno sull’investimento. Come ulteriore incentivo, tutte le commissioni della piattaforma vengono distribuite ai giocatori su base pro-rata.

FARM può anche essere offerto come liquidità sulle borse per guadagnare una quota delle commissioni di trading. Tuttavia, i diritti di governance richiedono che FARM venga utilizzato direttamente su Harvest.

Benchmarking e cultura della performance su Harvest

Harvest consente di scommettere sui token FARM in base alle prestazioni. Tutte le commissioni della piattaforma sono distribuite agli staker FARM su base pro-rata. Questo crea un flusso di entrate crescente per i punter.

Gli utenti possono anche guadagnare ricompense FARM contribuendo in contanti ai caveau di Harvest. Il tasso di ricompensa dipende dal fondo e dalla promozione in corso e va dal dieci al cento per cento APY.

Fornendo denaro a Harvest, gli utenti depositano i token in un caveau e in cambio ricevono un token fruttifero, come il crvSTETH di curve.fi. Questi token possono essere utilizzati per aumentare i profitti.

Gli utenti esperti possono massimizzare il tasso di interesse annuale spostando regolarmente i loro depositi tra i fondi a più alto rendimento. Il movimento dei fondi è istantaneo, in quanto non è richiesto il trasferimento effettivo dei token.

Struttura di governance

Harvest utilizza un modello di governance decentralizzato in cui i titolari di FARM controllano collettivamente il protocollo. Chiunque può presentare proposte e i titolari di FARM votano sulla loro accettazione.

Ecco alcune delle funzioni di governance

• Aggiungere/rimuovere pool e caveau
• Modificare le strutture delle commissioni
• Aggiornare i contratti intelligenti
• Assegnare fondi in contanti
• congelare i contratti in caso di emergenza.

Le modifiche importanti al protocollo richiedono un periodo di riconciliazione di 3 giorni. In caso di emergenza, il team Harvest può svolgere alcune funzioni amministrative, ma l’autorità è limitata per evitare un controllo centralizzato.

Sicurezza del protocollo FARM

Harvest Finance adotta una serie di misure per aumentare la sicurezza dei fondi:

• Audit regolari dei contratti intelligenti da parte di società come Haechi Labs.
• Blocco di 24 ore di tutti i depositi e i prelievi.
• Elenchi di approvazione per gli smart contract autorizzati a prelevare fondi.
• Funzione di pausa di emergenza per interrompere i depositi/prelievi.
• Verifica formale degli smart contract chiave.
• Programma di bug bounty fino a 1 milione di dollari.

Nonostante queste precauzioni, i protocolli DeFi come Harvest sono ancora in fase iniziale e sono soggetti a bug. Si consiglia agli utenti di essere prudenti e di non esporre eccessivamente i propri beni.

La violazione della sicurezza dell’ottobre 2020 era dovuta a un bug di manipolazione dei prezzi, che è stato rapidamente corretto. Da allora, Harvest ha ottenuto buoni risultati in termini di sicurezza grazie alla maturazione dei suoi processi.

Previsioni

Harvest Finance ha il potenziale per rimanere uno dei principali aggregatori di rendimento nello spazio DeFi. Il progetto ha superato sfide importanti, come l’hack del 2020, e ha continuato a innovare dal suo lancio.

I futuri sviluppi della tabella di marcia di Harvest includono l’espansione della catena alle reti Layer 2, meccanismi di coltivazione dei rendimenti basati sui giochi e integrazioni native di NFT.

Con la crescita dell’ecosistema della DeFi e delle criptovalute, Harvest è in grado di catturare valore consentendo agli utenti di massimizzare i loro rendimenti attraverso diversi protocolli in modo continuo e ottimizzato.