yearn.finance

Di yearn.finance

Yearn.finance adalah protokol Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) terdepan di industri yang berfokus pada agregasi dan memaksimalkan keuntungan bagi para investor. Melalui rangkaian produk investasi otomatisnya, Yearn bertujuan untuk menyederhanakan DeFi dan memaksimalkan keuntungan bagi para penggunanya.

Sejarah dan Tim Pendiri

Yearn.finance didirikan pada Februari 2020 oleh programmer André Cronje. Ini dimulai sebagai alat pemaksimalan pengembalian otomatis yang disebut iEarn untuk mengoptimalkan pinjaman pada platform seperti Compound, Dydx dan Aave. Pada Juli 2020, protokol ini berganti nama menjadi Yearn.finance dengan peluncuran Token Manajemen YFI, dan Cronje memimpin pengembangan dengan tim kolaborator yang terus bertambah dari seluruh dunia.

Bagaimana Yearn.finance bekerja

Yearn.finance menawarkan kumpulan likuiditas agregat yang disebut yVaults, yang secara otomatis menghasilkan pendapatan dengan menerapkan strategi kredit, swap, dan imbal hasil. Pengguna menyetor dana ke dalam yVaults, yang secara algoritmik mengalokasikan kembali dana untuk menghasilkan pengembalian yang optimal. Strategi ini dibuat oleh pencipta komunitas Yearn dan dievaluasi berdasarkan imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko. Konfigurasi dan parameter strategi aktif dikelola di blockchain melalui Kerangka Kerja Manajemen Token YFI. Yearn juga menghasilkan pendapatan dengan membebankan biaya untuk memelihara yVault dan menyediakan layanan pinjaman institusional dan OTC. Pendapatan digunakan untuk menebus token YFI dan mendistribusikannya kepada pihak-pihak terkait.

Produk dan Layanan Utama

Produk utama Yearn tercantum di bawah ini:

• yVaults – Agregator imbal hasil otomatis yang memanfaatkan pinjaman, swap, dan kumpulan uang melalui protokol seperti Aave, Curve, dan Balancer.
• yEarn – Pengoptimal hasil yang mentransfer dana pengguna antara platform pinjaman seperti Compound dan Dydx untuk memaksimalkan pengembalian pinjaman.
• ySwap – Pembuat pasar otomatis yang mengumpulkan likuiditas dari Uniswap, Balancer, dan platform lain untuk nilai tukar token yang optimal.
• yInsure – Protokol asuransi terdesentralisasi yang mengasuransikan kontrak pintar dan simpanan yVault.

Yearn juga menawarkan layanan seperti pinjaman institusional, perdagangan OTC, dan portofolio kinerja yang disesuaikan dengan profil risiko klien.

Manfaat dan Penciptaan Nilai Token YFI

Token YFI menyediakan tata kelola untuk Yearn.finance dan menyelaraskan insentif antara peserta, memungkinkan pemegang YFI untuk menyarankan dan memberikan suara pada perubahan pada perjanjian, termasuk strategi baru, struktur komisi dan peluncuran produk baru. YFI juga menghasilkan pendapatan untuk Yearn. Komisi dari yVault dan layanan dikonversi menjadi token YFI dan didistribusikan kepada para pemangku kepentingan tunai. yFI mendapat manfaat dari pertumbuhan dan pemanfaatan LTV Yearn, menciptakan umpan balik yang positif. Melalui mekanisme utilitas dan penciptaan nilai yang kuat ini, YFI telah menjadi token manajemen DeFi terkemuka dengan potensi jangka panjang yang signifikan yang didorong oleh pertumbuhan Yearn.

Struktur Tata Kelola

Yearn.finance menggunakan struktur tata kelola berdasarkan token YFI dan pemangku kepentingan komunitas, dengan pemegang YFI dapat membuat dan memberikan suara pada perubahan yang diusulkan pada perjanjian. Tidak ada saham pendiri dan tidak ada tim pengembangan Yearn yang resmi. Kekuasaan sepenuhnya didelegasikan kepada pemegang YFI dan peserta komunitas Yearn untuk menyusun strategi dan mengimplementasikan perubahan yang diadopsi oleh para pemangku kepentingan. Struktur tata kelola ini menempatkan protokol sepenuhnya di tangan pengguna dan menciptakan mekanisme desentralisasi yang kuat berdasarkan filosofi DeFi.

Kolaborasi dan Integrasi

Yearn bekerja dengan protokol-protokol utama DeFi untuk memperluas strategi agregasi kinerjanya. Protokol-protokol ini termasuk Chainlink, Aave, dan Keep Network untuk streaming data, kredit, dan keamanan. Yearn juga mendapat manfaat dari integrasi yang berkembang dengan DeFi, dengan aplikasi terkemuka seperti Abracadabra, Alchemix, dan Beefy Finance menggunakan Yearn dan Vaults untuk membuka kemampuan kinerja bagi pengguna mereka. Ekosistem mitra dan integrasi Yearn yang semakin luas akan terus meningkatkan nilai dan pemanfaatan jangka panjang dari produk yang menghasilkan produktivitas Yearn. Efek jaringan ini menjadikan Yearn sebagai pusat produktivitas DeFi yang penting.

Peta Jalan dan Pengembangan Masa Depan

Yearn berencana untuk menerapkan strategi peningkatan kinerja tambahan untuk stablecoin, koin alternatif, NFT, dan token leverage untuk menjangkau lebih banyak aset dengan agregasi kinerja otomatis. Versi baru yVault dan produk Institusi Profesional juga sedang dalam pengembangan. Yearn bertujuan untuk menjadi DAO yang sepenuhnya terdesentralisasi, yang dikelola oleh pemegang token yFI. Pengembang berbakat dari komunitas Yearn juga bekerja pada peningkatan berkelanjutan seperti fitur AMM baru, fungsionalitas multi-chain, dan bekerja dengan solusi penskalaan sekunder untuk mengurangi biaya gas. Seiring dengan pertumbuhan DeFi, Yearn.finance siap untuk memperkuat posisinya sebagai agregator kinerja terkemuka. Dengan pengembang yang inovatif dan insentif yang terkalibrasi, masa depan ekosistem Yearn terlihat cerah. Singkatnya, Yearn.finance telah memelopori agregasi kinerja DeFi dengan yVault dan produk terkait. Protokol ini menyederhanakan dan memaksimalkan kinerja sambil memberikan desentralisasi yang kuat melalui token manajemennya, dan Yearn telah menjadi salah satu protokol DeFi terkemuka dengan potensi pertumbuhan yang besar.