Alchemix

Tentang Alchemix

Alchemix adalah platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) baru yang dibangun di atas blockchain Ethereum yang memungkinkan pengguna untuk mengambil pinjaman dengan menyetor cryptotoken sebagai jaminan tanpa mengkhawatirkan risiko likuidasi. Protokol ini memungkinkan pembuatan versi sintetis dari aset yang menghasilkan bunga dari waktu ke waktu.

Gambaran umum platform Alchemix

Platform Alchemix terdiri dari kontrak pintar yang menerima setoran mata uang kripto terpilih seperti DAI, ETH, dan USDC. Pengguna menyetor aset-aset ini ke brankas Alchemix dan menerima jumlah altcoin yang sesuai sebagai imbalannya. Misalnya, mereka yang menyetor DAI menerima alDAI.

Altcoin ini mewakili hak atas agunan yang mendasarinya ditambah bunga yang masih harus dibayar. Altcoin ini dapat segera digunakan sebagai jaminan untuk pinjaman di platform atau dijual di pasar sekunder. Inovasi utama Alchemix adalah bahwa altcoin membayar kembali pinjaman mereka dari waktu ke waktu, menggunakan pendapatan dari aset yang ditempatkan.

Lembar fakta Alchemix (ALCX)

ALCX adalah token ERC-20 milik Alchemix yang memenuhi fungsi manajemen dan insentif. Dengan diperkenalkannya AlchemixDAO, para stakers akan memiliki peran dan tanggung jawab baru. Misalnya, model bagi hasil sedang dieksplorasi yang akan memungkinkan para stakers menerima bagian dari pendapatan protokol. Jika terjadi krisis keuangan yang besar, stakers ALCX juga akan dapat membantu memastikan stabilitas protokol.

Saat Alchemix diluncurkan pada Februari 2021, 478,612 token ALCX dialokasikan, 15% di antaranya masuk ke kas DAO dan 5% ke program bug bounty. Komunitas menerima 358.959 token ALCX untuk digunakan di masa mendatang. Pada minggu pertama, sekitar 22.344 token ALCX didistribusikan dari pool staking dan edisi mingguan berkurang sekitar 130 ALCX. Pasokan token tidak terbatas dan penerbitan diperkirakan akan mencapai sekitar 2,393 juta token tiga tahun setelah peluncuran. Penerbitan kemudian akan stabil pada 2.200 ALCX per minggu, meningkatkan total pasokan sebesar 114.400 ALCX per tahun, yang sesuai dengan tingkat inflasi awal sekitar 4,5%, menurun setiap tahun.

Jenis utama ALCX yang tersedia adalah sebagai berikut:

• 29% untuk ALCX Reaktor Tokemak
• 18% untuk pemesanan tarif ALCX sepihak
• 15% di Alchemix Treasury
• 14% pada penyedia likuiditas ALCX/ETH SushiSwap

Karena likuiditasnya yang tinggi, ALCX diperdagangkan di berbagai bursa terpusat dan terdesentralisasi, seperti SushiSwap, Bancor, Gemini, Coinbase, Binance, FTX, HitBTC, BKEX, dan lainnya. Pasar opsi ALCX juga tersedia di Premia Finance. Sebagai mitra Olympus Pro dan Tokemak pertama, Alchemix memiliki posisi strategis untuk menyediakan likuiditas yang memadai untuk token ALCX dan kelas aset yang dikontrol oleh protokol / likuiditas (POL / PCL).

Bagaimana Alchemix bekerja

Prosesnya dimulai dengan pengguna menyetor token ke dalam brankas. Setoran ini segera dikonversi menjadi alTokens, yang mewakili sebagian dari aset dan pendapatan yang terdaftar. Pada titik ini, pengguna dapat meminjam persentase tertentu dari keamanan mereka dalam alTokens dari Alchemix.

Misalnya: Bob menyetor 10 ETH dan menerima 10 alETH sebagai imbalannya. Bob sekarang dapat meminjam hingga 50 persen dari nilai alETH. Seiring waktu, pengembalian 10 ETH Bob dihasilkan oleh alETH. Pengembalian ini membantu melunasi pinjaman itu sendiri. Intinya, Alchemix memungkinkan pinjaman untuk membayar sendiri.

Keuntungan dari Alchemix

• Pencairan pinjaman secara mandiri mengurangi risiko likuidasi
• Tidak perlu secara aktif mengelola pinjaman atau menyeimbangkan kembali jaminan
• Bunga bertambah secara otomatis pada semua iToken
• Produk inovatif di sektor DeFi yang berkembang pesat
• Imbal hasil dan insentif yang menarik bagi pemegang ALCX
• Tim pemodal kripto yang kompeten dan berpengalaman

Kekurangan dan risiko

• Kerumitan teknis menyebabkan masalah keamanan
• Risiko yang terkait dengan kontrak pintar dapat menyebabkan hilangnya dana
• Partisipasi yang rendah dan LTV yang rendah hingga saat ini
• Sifat spekulatif dan volatilitas ALCX
• Ketidakpastian peraturan seputar protokol pinjaman DeFi
• Persaingan dari platform seperti AAVE, MakerDAO, dll.

Akuisisi dan penyimpanan ALCX

ALCX saat ini diperdagangkan di bursa utama seperti Coinbase, KuCoin, FTX, dan Uniswap. ALCX dapat dibeli dengan ETH, USDT, atau mata uang kripto lainnya. Setelah dibeli, ALCX harus disimpan di dompet yang kompatibel dengan Ethereum yang aman. Keamanan optimal disediakan oleh dompet non-deposit seperti IronWallet dan MetaMask, atau dompet perangkat keras.

Jika Anda memasang taruhan pada ALCX di platform, Anda akan menerima hadiah tambahan dari waktu ke waktu. Namun, likuiditas taruhan chip dapat dibatasi. Dianjurkan untuk menganalisis waktu blok dan risiko terkait sebelum memasang taruhan.

Masa depan Alchemix

Alchemix masih dalam tahap yang relatif awal, tetapi protokolnya sudah sukses menjanjikan. Pada bulan Oktober 2023, Alchemix akan bernilai lebih dari 100 juta dolar. Pemeriksaan keamanan dan pengujian protokol masih harus dilakukan.

Pengembangan integrasi dengan platform DeFi lainnya dapat meningkatkan permintaan pengguna secara signifikan. Penyertaan opsi tambahan untuk perlindungan aset juga dimungkinkan. Fungsionalitas lintas saluran juga dapat meningkatkan pertumbuhan.

Tim Alchemix harus fokus pada mekanisme tata kelola yang efektif untuk desentralisasi jangka panjang. Mengingat pesatnya inovasi DeFi, Alchemix harus terus berevolusi agar tetap relevan. Dengan menghilangkan batasan yang ada saat ini, Alchemix dapat menjadi platform terdesentralisasi terdepan untuk peminjaman dan peningkatan pendapatan.

Dengan cara ini, Alchemix menawarkan solusi inovatif untuk efisiensi modal dalam peminjaman DeFi. Jika protokol ini berhasil baik secara teknologi maupun dalam hal distribusi, ALCX bisa menjadi taruhan yang menguntungkan bagi investor kripto yang berpikiran maju. Namun, disarankan untuk menilai risiko jangka pendek dengan cermat sebelum menginvestasikan modal yang signifikan.