yearn.finance

À propos de yearn.finance

Yearn.finance est un protocole de financement décentralisé (DeFi) de premier plan, axé sur l’agrégation et l’optimisation des rendements pour les investisseurs. Avec sa suite de produits d’investissement automatisés, Yearn vise à simplifier DeFi et à maximiser les rendements pour les utilisateurs.

Historique et équipe fondatrice

Yearn.finance a été fondée en février 2020 par le développeur Andre Cronje. Au départ, il s’agissait d’un outil automatisé d’agriculture de rendement appelé iEarn, qui optimisait les prêts sur des plateformes telles que Compound, Dydx et Aave. En juillet 2020, le protocole a été renommé Yearn.finance avec le lancement du jeton de gouvernance YFI. Cronje dirige le développement avec une équipe croissante de contributeurs du monde entier.

Comment fonctionne Yearn.finance

Yearn.finance fournit des pools agrégés de liquidités appelés yVaults qui génèrent automatiquement des rendements grâce à l’application de stratégies de crédit, de swap et de yield farming. Les utilisateurs déposent des fonds dans les yVaults, qui réaffectent le capital de manière algorithmique afin d’obtenir des rendements optimaux. Les stratégies sont créées par les développeurs de la communauté Yearn et quantifiées sur la base d’un rendement ajusté au risque. Le réglage et les paramètres de la stratégie active sont gérés sur la blockchain par le biais de la structure de gouvernance du jeton YFI. Yearn génère également des revenus grâce aux frais de dépôt de yVault et à la fourniture de services de prêts institutionnels et de gré à gré. Les recettes sont utilisées pour racheter et distribuer des jetons YFI aux parties intéressées.

Principaux produits et services

Les principaux produits de Yearn sont les suivants :

• yVaults – Agrégateurs de rendement automatisés qui utilisent des prêts, des swaps et des pools de liquidités par le biais de protocoles tels que Aave, Curve et Balancer.
• yEarn – Optimiseur de rendement qui déplace les fonds des utilisateurs entre les plateformes de prêt telles que Compound et Dydx afin d’obtenir les rendements de prêt les plus élevés.
• ySwap – Un teneur de marché automatisé qui combine les pools de liquidités sur Uniswap, Balancer et d’autres plateformes pour obtenir les meilleurs taux d’échange de jetons.
• yInsure – Un protocole d’assurance décentralisé qui fournit une couverture d’assurance pour les contrats intelligents et les dépôts yVault.

Yearn propose également des services tels que le prêt institutionnel, la négociation de gré à gré et des portefeuilles de performance personnalisés adaptés aux profils de risque des clients.

Avantages et création de valeur du jeton YFI

Le jeton YFI permet la gouvernance de Yearn.finance et aligne les incitations entre les participants. Les détenteurs d’YFI peuvent créer des propositions et voter sur les changements apportés au protocole, y compris les nouvelles stratégies, les structures de frais et les lancements de nouveaux produits. YFI génère également de la valeur à partir des revenus de Yearn. Les commissions provenant des yVaults et des services sont utilisées pour racheter et distribuer des jetons YFI aux parties prenantes par le biais de la trésorerie. YFI bénéficie de la croissance du LTV et de l’utilisation de Yearn, créant ainsi une boucle de rétroaction positive. Compte tenu de ces solides mécanismes d’utilité et de création de valeur, YFI s’est imposé comme un jeton de gouvernance DeFi de premier plan, doté d’un important potentiel à long terme grâce à la croissance de Yearn.

Structure de gouvernance

Yearn.finance utilise une structure de gouvernance basée sur le jeton YFI et les parties prenantes de la communauté. Les détenteurs d’YFI peuvent créer et voter sur des propositions qui dictent les changements à apporter au protocole. Il n’y a pas de parts de fondateur ni d’équipe de développement officielle de Yearn. Le pouvoir est complètement décentralisé vers les détenteurs de YFI et les contributeurs de la communauté Yearn, qui développent des stratégies et mettent en œuvre les changements décidés par les parties prenantes. Cette structure de gouvernance place le protocole entièrement entre les mains de ses utilisateurs et crée une forte décentralisation conforme à la philosophie DeFi.

Partenariats et intégrations

Yearn a conclu des partenariats avec les principaux protocoles DeFi afin d’étendre ses stratégies de regroupement des performances. Il s’agit notamment de Chainlink, Aave et Keep Network pour les flux de données, les prêts et la sécurité. Yearn bénéficie également de ses intégrations croissantes avec DeFi. Des applications de premier plan telles qu’Abracadabra, Alchemix et Beefy Finance utilisent Yearn et Vaults pour débloquer des opportunités de rendement pour leurs utilisateurs. L’écosystème croissant de partenaires et d’intégrations de Yearn continue d’augmenter la valeur à long terme et l’utilisation des produits générateurs de performance de Yearn. Cela crée un effet de réseau qui fait de Yearn un centre de performance DeFi essentiel.

Feuille de route et développements futurs

Yearn prévoit d’introduire davantage de stratégies génératrices de rendement pour les stablecoins, les altcoins, les NFT et les jetons à effet de levier afin d’apporter plus d’actifs sous l’égide de l’agrégation de rendement automatisée. D’autres versions de yVault et des produits institutionnels spécialisés sont également en cours de développement. Yearn vise à devenir une DAO entièrement décentralisée et gérée par les détenteurs de jetons YFI. Les développeurs talentueux de la communauté de Yearn travaillent également sur des améliorations telles que de nouvelles fonctionnalités AMM, des capacités multi-chaînes et des partenariats avec des solutions de mise à l’échelle de la couche 2 pour réduire le coût du gaz. Alors que DeFi se développe, Yearn.finance est prêt à renforcer sa position en tant qu’agrégateur de performance de premier plan. Avec ses développeurs innovants et ses incitations alignées, l’écosystème Yearn a un brillant avenir devant lui. En bref, Yearn.finance est un pionnier de l’agrégation de performance dans DeFi avec ses yVaults et ses produits connexes. Le protocole simplifie et maximise les performances tout en garantissant une décentralisation solide grâce à son jeton de gouvernance. Yearn s’est imposé comme l’un des principaux protocoles DeFi avec un potentiel de croissance significatif.