TrueUSD

À propos de TrueUSD

TrueUSD est une stablecoin adossée à des dollars américains qui a été lancée en mars 2018. Chaque jeton TUSD est collatéralisé par un dollar américain détenu dans des comptes séquestres auprès de diverses sociétés fiduciaires. Ce modèle de collatéralisation garantit la stabilité des prix que TUSD promet. Le jeton est basé sur la blockchain Ethereum et est conforme à la norme ERC-20. L’idée maîtresse de TrueUSD est de créer un jeton qui offre la vitesse et la flexibilité des crypto-monnaies, tout en maintenant la parité de prix avec le dollar américain. Cela permet d’atténuer le risque de volatilité et d’accroître l’utilité des applications financières pratiques.

Introduction et historique

TrueUSD a été lancé par la plateforme TrustToken, qui vise à créer des jetons stablecoin liés à des actifs du monde réel. L’équipe était composée de vétérans de la finance et de la technologie de Stanford, UC Berkeley et Google. Deux mois après son lancement, TrueUSD a atteint une capitalisation boursière de 21 millions de dollars. Il a été le premier stablecoin réglementé à faire l’objet d’une vérification indépendante au moyen de certificats délivrés par des tiers. L’accent mis sur la réglementation et la transparence a permis d’instaurer rapidement la confiance dans le modèle de financement de TrueUSD.

Comprendre la nature des stablecoins

Pour bien comprendre la fonction et l’utilité du jeton TrueUSD (TUSD), il est important de comprendre d’abord la nature des stablecoins dans l’espace des crypto-monnaies. Les stablecoins tels que le TUSD sont des monnaies numériques conçues pour minimiser la volatilité souvent associée aux crypto-monnaies en liant leur valeur directement à un pool d’actifs réels, en l’occurrence le dollar américain. Ainsi, pour chaque TUSD, il y a un dollar américain réel détenu par une institution financière de confiance. En substance, cela signifie que le TUSD hérite de la stabilité des monnaies traditionnelles tout en adoptant les propriétés cryptées et décentralisées des crypto-monnaies. Cette fonctionnalité hybride permet d’effectuer des transactions rapides sans craindre les changements radicaux de valeur inhérents à la plupart des crypto-monnaies. Elle pourrait être considérée comme une tentative technologique de combler le fossé entre la technologie décentralisée de la blockchain et le système monétaire traditionnel. À mesure que nous avançons dans cette ère numérique, la compréhension de ces types d’innovations numériques est inestimable.

Comment fonctionne TrueUSD

TrueUSD (TUSD) est alimenté par des contrats intelligents et permet la représentation numérique du dollar américain. Il prend en charge quatre normes de blockchain : ERC-20 (Ethereum), TRC-20 (TRON), BEP-20 (BNB Chain) et AVAX C-Chain (Avalanche). Le processus commence lorsqu’une personne achète des TUSD avec des dollars américains par l’intermédiaire de la plateforme TrustToken. Cela déclenche un contrat intelligent qui génère un montant correspondant de TUSD et l’ajoute à l’offre totale du jeton. Inversement, lorsque les TUSD sont échangés sur TrustToken, les jetons correspondants sont définitivement retirés de la circulation ou “brûlés” par un autre contrat intelligent. L’utilisateur reçoit alors un montant d’USD égal aux TUSD échangés. TrustToken ne prélève aucune commission pour l’achat ou le rachat de TUSD. L’entreprise génère ses revenus à partir des intérêts perçus sur les dollars américains dans ses réserves. Le système TrustToken garantit que les traders peuvent échanger des TUSD contre des USD à un taux de change de un pour un. Cette parité offre des possibilités d’arbitrage sur le marché et contribue à maintenir la valeur du TUSD au même niveau que celle du dollar américain.

Mécanisme de stabilité des prix

Pour chaque jeton TUSD en circulation, plusieurs sociétés dépositaires détiennent un dollar américain. De nouveaux jetons ne sont émis que si davantage de dollars sont déposés sur le compte de dépôt. Ce ratio de 1:1 permet de maintenir la parité du dollar américain dans des conditions de marché normales. Si le TUSD se négocie au-dessus de 1 USD, les arbitragistes peuvent racheter des TUSD sur les comptes de dépôt en échange des dollars sous-jacents et profiter de la différence. Cela permet de réguler l’excès de demande. Si le prix est inférieur à 1 dollar, les traders peuvent déposer des dollars sur des comptes séquestres et frapper de nouveaux jetons TUSD avec un bénéfice. Cela permet d’équilibrer l’offre excédentaire. Ce processus d’arbitrage maintient la parité avec le dollar.

Adoption croissante et partenariats

L’adoption de TrueUSD s’est rapidement développée dans l’écosystème des crypto-monnaies. Tout au long de son histoire, elle a été cotée sur des bourses importantes telles que Binance, OKEx et Huobi. Son volume d’échange dépasse souvent les 500 millions de dollars par jour. TrueUSD a également établi plusieurs partenariats. En mai 2018, elle s’est associée à un cabinet comptable pour développer une solution technique d’échange sécurisé de jetons contre de l’argent. En 2019, elle est devenue un partenaire de lancement de l’écosystème Universal Protocol Alliance. Ces partenariats permettront d’étendre encore davantage les avantages de TUSD.

Cas d’utilisation.

Les mécanismes de stabilité de TrueUSD ouvrent la voie à plusieurs applications pratiques pour le jeton. Il s’agit notamment de

• la couverture contre la volatilité des marchés des crypto-monnaies
• Permettre une dénomination stable pour les marchés du prêt et du crédit
• le traitement des paiements lorsque les commerçants veulent éviter la volatilité.

Les partenariats avec les cabinets comptables permettent également de nouvelles applications, telles que l’automatisation des factures, des salaires et des paiements de loyer grâce à des contrats intelligents programmés pour utiliser TrueUSD.

Réglementation et conformité

En tant que l’une des premières stablecoins sur le marché, TrueUSD a mis l’accent sur la conformité réglementaire dès le départ. Il est structuré de manière à respecter les lois américaines sur les transferts de fonds et aucune licence de transfert de fonds n’est requise au niveau de l’État. Tous les accords de conservation sont également conçus pour être conformes du point de vue des prêts. Les garanties sur lesquelles repose le TUSD sont également vérifiées par des dépositaires et des cabinets d’audit indépendants. Ces confirmations attestent que les jetons émis sont entièrement garantis par les dollars déposés. Cela crée de la transparence et de la confiance dans le mécanisme de stabilité.

Sécurité et intégrité des jetons

Les développeurs de TrueUSD ont pris des mesures pour garantir l’intégrité des jetons, y compris sur le plan technique. Plusieurs contrats intelligents codent la logique autour de TUSD : émission de jetons lors de la réception de dollars, combustion de jetons lors de l’échange de dollars. Ces contrats ont été testés par des entreprises tierces pour détecter les vulnérabilités et ont été évités avec succès.

Comment acheter et investir dans TrueUSD

Investir dans les crypto-monnaies nécessite de la prudence et de la compréhension. Comme pour l’achat d’actifs traditionnels, certaines étapes sont nécessaires pour acheter des TrueUSD. Tout d’abord, vous devez contacter un échange de crypto-monnaies reconnu. Les échanges de blockchain tels que Binance, Coinbase ou Kraken offrent un accès à TrueUSD ainsi qu’à une variété d’autres monnaies numériques. Après avoir créé un compte et suivi le processus de vérification, vous pouvez déposer de la monnaie fiduciaire traditionnelle, telle que l’USD, sur la bourse. Une fois votre compte approvisionné, vous pouvez utiliser les fonds déposés pour acheter des TUSD. N’oubliez pas que, comme pour tout investissement, vous ne devez jamais déposer plus d’argent que vous ne pouvez vous permettre d’en perdre. Nous vous recommandons de faire des recherches, de parler à des conseillers experts et de bien réfléchir avant de décider d’investir dans un produit aussi volatile mais potentiellement rentable que les crypto-monnaies. L’investissement ne consiste pas à s’enrichir rapidement, mais à construire un patrimoine durable à long terme grâce à une stratégie réfléchie et à des décisions éclairées. Cela s’applique certainement aux actifs numériques tels que le TrueUSD.

La promesse de TrueUSD

Dans un paysage en pleine évolution, TrueUSD se distingue comme l’un des stablecoins les plus prometteurs sur le marché aujourd’hui. L’accent mis sur la conformité, la sécurité et la certification par des tiers contribue à instaurer la confiance et la fiabilité. Le mécanisme de stabilité basé sur l’arbitrage a largement démontré son efficacité dans le maintien de la parité avec l’USD. Les cas d’utilisation tels que les opérations de couverture, les prêts et les paiements continuent de se développer. À mesure que les crypto-monnaies se répandent, le besoin de jetons de stabilité tels que TrueUSD continuera de croître. Les développements actuels sont prometteurs et TrueUSD semble prêt à prendre la tête des stablecoins.