Alchemix
Download app Ironwallet and get tool for making transaction without network fee
Download our cryptowallet
مقدمة في الكيمياء
Alchemics هي منصة جديدة للتمويل اللامركزي (DeFi) مبنية على سلسلة بلوكشين الإيثيريوم تتيح للمستخدمين الحصول على قروض عن طريق إيداع عملة رقمية مشفرة كضمان دون القلق بشأن مخاطر التصفية. يسمح البروتوكول بإنشاء إصدارات اصطناعية من الأصول التي تكسب فائدة بمرور الوقت.
نظرة عامة على منصة Alchemix
تتكون منصة Alchemix من عقود ذكية تقبل الإيداعات بعملات رقمية مختارة مثل DAI و ETH و USDC وغيرها. يقوم المستخدمون بإيداع هذه الأصول في خزنة Alchemix ويتلقون في المقابل مبلغًا مماثلًا من العملات البديلة. على سبيل المثال، المستخدم الذي يقوم بإيداع DAI يتلقى Aldaai.
تمثل هذه العملات البديلة الضمانات الأساسية وحقوق الفائدة المتراكمة. يمكن استخدام هذه العملات البديلة كضمان للحصول على قروض مباشرة على المنصة أو بيعها في السوق الثانوية. ويتمثل الابتكار الرئيسي لشركة Alchemics في أنها تستخدم الدخل الناتج من الأصول التي توضع عليها العملات البديلة لسداد القرض بمرور الوقت.
ورقة بيانات Alchemix (ALCX)
ALCX هو توكن ERC-20 الذي يعمل بمثابة الحوكمة والحافز لـ Alchemics. مع تقديم Alchemics DAO، سيكون لأصحاب المصلحة أدوار ومسؤوليات جديدة. على سبيل المثال، تجري دراسة نموذج توزيع الإيرادات الذي سيسمح لأصحاب المصلحة بتلقي جزء من إيرادات البروتوكول. بالإضافة إلى ذلك، في حالة حدوث أزمة مالية واسعة النطاق، سيتمكن أصحاب المصلحة في ALCX من المساعدة في استقرار البروتوكول.
عندما تم إطلاق Alchemix في فبراير 2021، تم تخصيص 478,612 توكن ALCX، و15% لخزينة DAO و5% لبرنامج مكافأة الأخطاء. تلقى المجتمع 358,959,358,959 توكن ALCX لمزيد من الاستخدام. في الأسبوع الأول، تم توزيع ما يقرب من 22,344 من رموز ALCX من المجمع، مما قلل من الإصدار الأسبوعي بحوالي 130 رمز ALCX. إن المعروض من الرموز غير محدود، ونتوقع أن يكون لدينا ما يقرب من 2.39 مليون رمز متداول بعد ثلاث سنوات من الإطلاق. بعد ذلك، سيتم تثبيت معدل الإصدار عند 2,200 عملة ALCX أسبوعيًا، وسيزيد إجمالي المعروض إلى 114,400 عملة ALCX سنويًا، أي ما يعادل معدل تضخم أولي يبلغ حوالي 4.5%، وسيتراجع سنويًا.
الأنواع الرئيسية المتاحة من ALCX هي
- مفاعل توكيماك ALCX 29%.
- 18% عند حجز أسعار ALCX أحادية الاتجاه 18%
- خزانة Alchemix Treasury 15 في المائة
- مزودات السيولة ALCX/ETH SushiSwap Liquidity Proviers 14 في المائة
نظرًا للسيولة العالية التي تتمتع بها، يتم تداول ALCX في مجموعة متنوعة من البورصات المركزية واللامركزية، بما في ذلك SushiSwap وBancor وGemini وCoinbase وBinance وFTX وHetBTC وBKEX وغيرها. سوق خيارات ALCX متاح أيضًا على Premia Finance. وباعتبارها الشريك الأول لـ Olympus Pro وTokenMark، فإن Alchemix في وضع استراتيجي يسمح لها بتوفير سيولة كافية لرمز ALCX وفئة أصول التحكم في البروتوكول/سيولة الملكية (POL/PCL).
كيف تعمل Alchemix؟
تبدأ العملية بإيداع المستخدم للتوكنات في الخزنة. يتم تحويل هذا الإيداع على الفور إلى Altokens، والتي تمثل جزءًا من الأصول والأرباح المدرجة. في هذه المرحلة، يمكن للمستخدمين اقتراض نسبة مئوية من إيداع التوكينز من Alchemix.
على سبيل المثال، يقوم بوب بإيداع 10 إيثريوم ويحصل على 10 ألتوكينز في المقابل. يمكن لبوب الآن أن يقترض ما يصل إلى 50% من قيمة AlETH. بمرور الوقت، سيتم توليد الـ 10 إيثريوم الخاصة ببوب بواسطة alETH. يساعد هذا الربح في سداد القرض نفسه. في جوهرها، تجعل Alchemy القرض يسدد القرض.
يمكن للمستخدمين سحب الرصيد الأولي في أي وقت إذا كان الدخل المتولد كافياً لسداد رصيد القرض، وإلا فيمكن بيع جزء من الضمانات. وعمومًا، تقلل Alchemy بشكل كبير من مخاطر تحقيق الربح مقارنةً بالقروض التقليدية المضمونة.مزايا Alchemix
- انخفاض مخاطر التصفية بسبب القروض ذاتية الاكتفاء الذاتي
- لا حاجة إلى إدارة القروض بنشاط أو إعادة موازنة الضمانات
- تُستحق الفائدة تلقائيًا على جميع الرموز المميزة
- منتج مبتكر في قطاع التمويل اللامركزي سريع النمو
- عوائد وحوافز جذابة لحاملي ALCX
- فريق مختص وذو خبرة من خبراء تمويل العملات المشفرة
العيوب والمخاطر
- مشاكل أمنية بسبب التعقيد التقني
- يمكن أن تؤدي المخاطر المرتبطة بالعقود الذكية إلى خسارة الأموال
- انخفاض معدل المشاركة وانخفاض القيمة السوقية المنخفضة حتى الآن
- طبيعة المضاربة وتقلب بورصة ALCX
- عدم اليقين التنظيمي فيما يتعلق ببروتوكولات إقراض DeFi
- المنافسة من من منصات مثل AAVE وMakerDao.
الاستحواذ على ALCX والاحتفاظ بها
يتم تداول ALCX حاليًا في البورصات الرئيسية بما في ذلك Coinbase، وKuCoin، وFTX، وUniswap. يمكنك شراء ALCX باستخدام ETH أو USDT أو عملات رقمية أخرى. بعد شراء ALCX، يجب عليك تخزينها في محفظة آمنة متوافقة مع الإيثيريوم. توفر المحافظ التي لا تحتاج إلى وصفة طبية أو محافظ الأجهزة مثل IronWallet وMetamask الأمان الأمثل.
قد يجلب لك وضع رهانات ALCX على المنصة مكافآت إضافية في بعض الأحيان، ولكن سيولة الرهانات بالعملة المشفرة قد تكون محدودة. نوصيك بتحليل وقت الحجب والمخاطر المرتبطة به قبل وضع الرهان.
مستقبل Alchemix
على الرغم من أن شركة Alchemix لا تزال في مرحلة مبكرة نسبيًا، إلا أن البروتوكول يحقق بالفعل تقدمًا واعدًا. بحلول أكتوبر 2023، ستبلغ قيمة Alchemix أكثر من 100 مليون دولار. لا يزال البروتوكول بحاجة إلى الخضوع لفحوصات أمنية واختبار البروتوكول.
يمكن أن يؤدي تطوير التكامل مع منصات التمويل اللامركزية الأخرى إلى زيادة طلب المستخدمين بشكل كبير. يمكن أيضًا تضمين خيارات إضافية لحماية الأصول. كما يمكن أن تساهم الوظائف متعددة القنوات في النمو.
يجب أن يركز فريق Alchemix على آليات الحوكمة الفعالة لتحقيق اللامركزية على المدى الطويل. نظرًا للوتيرة السريعة للابتكار في مجال التمويل اللامركزي، يجب أن تتطور Alchemix باستمرار لتظل على صلة بالموضوع. ومن خلال معالجة القيود الحالية، فإن Alchemix لديها القدرة على أن تصبح منصة رائدة في مجال الإقراض اللامركزي وتحقيق الدخل.
باختصار، تقدم Alchemix حلاً مبتكرًا لتحسين كفاءة رأس المال في صناعة الإقراض اللامركزي. إذا نجح البروتوكول من المنظور التقني ومنظور التوزيع، فقد تكون ALCX استثمارًا مربحًا لمستثمري العملات الرقمية ذوي التفكير المستقبلي. ومع ذلك، يُنصح بتقييم المخاطر قصيرة الأجل بعناية قبل استثمار رأس مال كبير.