Aave
Download app Ironwallet and get tool for making transaction without network fee
Download our cryptowallet
نبذة عن Aave
يعمل التمويل اللامركزي (DeFi) على تغيير عالم العملات الرقمية وتكنولوجيا البلوكتشين، وتُعد Aave أحد بروتوكولات DeFi الرائدة التي تدخل هذا المجال. من خلال نهج مبتكر للإقراض والضمانات، تخلق Aave فرصًا جديدة في الأصول الرقمية والتمويل.
ما هي Aave؟
Aave هو بروتوكول إقراض مفتوح وغير مضمون في التمويل اللامركزي يسمح للمستخدمين بتوفير وتلقي مجموعة واسعة من الأصول الرقمية دون وسطاء. كان يُطلق على البروتوكول في الأصل اسم ETHLend عندما تم إنشاؤه في عام 2017، ولكن تمت إعادة تسميته Aave في عام 2020.
أسسها مطور البلوك تشين ستاني كوليتشوف، الذي أراد إنشاء طريقة شفافة وفعالة وآمنة للإقراض اللامركزي، يتم تشغيل Aave بواسطة بلوك تشين الإيثيريوم وأصبح أحد بروتوكولات DeFi الرائدة بتقييم إجمالي يزيد عن 11 مليار دولار.
كيف تعمل Aave؟
يستخدم بروتوكول Aave نموذج تجمع لتوفير الأصول واستلامها. يمكن للمقرضين استثمار عملاتهم المشفرة في تجمعات أصول محددة وكسب الفائدة بناءً على العرض والطلب لكل تجمع. يمكن للمقترضين الاقتراض بسرعة من هذه الأموال باستخدام عملاتهم الرقمية كضمان.
تعمل Aave من خلال عدة آليات رئيسية:
- تستخدم العقود الذكية لأتمتة الإقراض وسداد القروض وأسعار الفائدة وإدارة الضمانات.
- نظام أوراكل يوفر بيانات الأسعار في الوقت الفعلي لحساب معدلات القروض.
- رمز مميز يسمى AAVE يسمح لحامليها بتحديد مستقبل Aave.
تشكل هذه المكونات معًا نظامًا بيئيًا شفافًا للإقراض من نظير إلى نظير.
منصة Aave للإقراض
تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لمنصة Aave في سهولة الوصول إلى القروض والودائع من خلال مجمع السيولة.
يتلقى المقترضون الذين يودعون أصولاً مثل الإيثيريوم أو العملات المستقرة أو غيرها من الرموز المميزة في المجمع سعر فائدة متغير بناءً على الطلب على القروض مقابل هذه الأصول. يتم احتساب الفائدة في الوقت الحقيقي ويتم دفعها عندما يسحب المقترض أمواله.
ولاقتراض أصول أخرى، مثل العملات المستقرة، يجب علىالمقترضين تقديم ضمانات، مثل الإيثيريوم، والتي يتم الاحتفاظ بها حتى يتم سداد القرض. يعتمد مبلغ القرض على قيمة الضمانات، وتحدد قيمة الضمانات مبلغ القرض. يمكن للمقترضين أيضًا استخدام رموز AAVE لتوفير أموال إضافية للقرض.
يوفر هذا النموذج للمقرضين عائدًا مرتفعًا على العملات الرقمية غير المنفقة مقارنةً بالبدائل المركزية، ويتيح للمقترضين فرصة الحصول على قرض بسرعة وبشروط مواتية.
الميزات والتقنيات الفريدة
بالإضافة إلى تقديم القروض، قدمت Aave العديد من الميزات الفريدة والابتكارات التكنولوجية التي تعزز اللامركزية.
أولاً، تستخدم Aave نموذج تجميع الضمانات الذي يسمح باستخدام الأصول المقترضة كضمان لإقراض أصول أخرى. تساعد ميزة “مبادلة الضمانات” هذه على زيادة كفاءة استخدام أموال المستخدمين إلى أقصى حد.
تقدم Aave أيضًا قروضًا سريعة، والتي تتيح للمستخدمين اقتراض الأموال بشكل فوري ومجاني إذا قاموا بسداد القرض في نفس المعاملة. تفتح هذه الخدمة الفريدة من نوعها فرصًا جديدة للمراجحة والتحوط.
من من منظور تقني، ومن خلال التكامل مع مشاريع مثل Chainlink، ستكون Aave أول بروتوكول إقراض لامركزي لضبط أسعار الفائدة في الوقت الفعلي وفقًا لظروف السوق، مما يوفر مرونة واستقرارًا إضافيين.
دور الرمز المميز AAVE
الرمز المميز AAVE هو أساس نظام الحوكمة اللامركزي في Aave ويوفر عددًا من المزايا لمن يستخدمه.
يمكن لحاملي الرمز المميز AAVE المزايدة على رموزهم للفوز بالمزيد من AAVE والحصول على خصومات على رسوم القروض. كما أنهم يتمتعون أيضًا بحقوق التصويت ويمكنهم توجيه تطوير Aave من خلال التصويت في مجلس الإدارة وتفويض أصواتهم إلى أعضاء مجلس الإدارة الآخرين.
بالإضافة إلى ذلك، يوفر العرض والاستهلاك المحدود لـ Aave قيمة جوهرية. ومع نمو Aave، ستستفيد Aave بشكل مباشر من زيادة الطلب والضغوط الانكماشية.
نمو واعتماد Aave
منذ إطلاقها في عام 2020، نمت Aave بسرعة بسبب تقنيتها وحالات الاستخدام ونموذج الحوكمة.
تُعد Aave الآن واحدة من أكبر 20 عملة رقمية مشفرة في العالم برأسمال سوقي يزيد عن 3 مليارات دولار، وقد تجاوز إجمالي حجم الإقراض في Aave 150 مليار دولار، مع استمرار نمو قيمتها الإجمالية.
وبعيدًا عن الأرقام، ترمز Aave إلى التطور نحو بنية تحتية مالية لامركزية ومستقلة. تلبي حلول Aave الاحتياجات الحقيقية للائتمان والضمانات وتمكّن المستخدمين من اتخاذ إجراءات جماعية من أجل التنمية.
الخلاصة.
في عالم تتزايد فيه اللامركزية بشكل متزايد، تتميز Aave بنهجها الشامل لتوفير السيولة والوصول المفتوح إلى الخدمات المالية. ومع وجود أساس تقني قوي وقيم مجتمعية، ستستمر Aave في اكتساب المزيد من الأتباع والتأثير.
تُعد قصة Aave مثالاً رائعًا على كيفية قيام تكنولوجيا البلوك تشين بتحويل القطاع المالي من خلال جعله شفافًا ومفتوحًا وقابلًا للبرمجة. مع تدفق المزيد من المستخدمين ورؤوس الأموال إلى نظام Aave البيئي، هناك كل الأسباب التي تدعو للتفاؤل بشأن مستقبل Aave في عالم DeFi والأصول الرقمية. نظرًا لأن اللامركزية تحول الإقراض والرهون العقارية والخدمات المالية بشكل عام، فإن الفصل التالي لـ Aave هو فصل مثير.