Stablecoin là một công cụ mạnh mẽ để trao đổi tiền tệ và vượt qua các hạn chế.

Các nhóm tội phạm trên khắp thế giới đã buôn lậu kim cương, những bao tiền và các tác phẩm nghệ thuật quý giá, và chúng ta đã tìm ra một giải pháp thay thế hiện đại.. Đôi mắt ổn định nhưBiểu tượng điện tử cho đồng đô la Mỹ cố định, biến động rất lớn.

Không giống như các loại tiền điện tử truyền thống được sử dụng để che giấu tài sản, stablecoin dễ dàng lưu trữ và chuyển nhượng, và rất khó để các cơ quan chức năng theo dõi. Các giao dịch bất hợp pháp đã được phân tích bằng cách thu thập dữ liệu, sử dụng diễn đàn trực tuyến và báo cáo doanh nghiệp để xem tốc độ các khoản tiền có thể vượt qua các hệ thống quản lý quốc tế hiện hành nhanh như thế nào.

Đây là một công cụ mới mà tội phạm ưa chuộng để thực hiện các giao dịch tài chính.

Những kẻ buôn lậu, buôn bán ma túy, giới thượng lưu, các tổ chức cực đoan và hàng triệu đô la đã sử dụng stablecoin để vượt biên giới trong thập kỷ qua. Theo một báo cáo được Chainanalysys công bố vào tháng Hai…. Các giao dịch bất hợp pháp lên tới 25 tỷ đô la. Năm ngoái, sự chú ý tập trung vào loại tiền điện tử tương đương đô la này.

Stablecoin hoạt động bên ngoài hệ thống ngân hàng truyền thống khi đồng đô la, một trong những công cụ tiền tệ ấn tượng nhất của Washington, đang đe dọa các cơ hội phòng ngừa rủi ro.

Ali Redbold, cựu quan chức Bộ Tài chính và hiện là giám đốc chính sách tại công ty nghiên cứu TRM Labs, cho biết tội phạm đang hoạt động nhanh hơn bao giờ hết. Ông lưu ý rằng nếu tội phạm có thể chuyển một lượng lớn tiền trong tích tắc, các biện pháp trừng phạt sẽ có ít tác dụng. Ông nói rằng hậu quả sẽ rất thảm khốc.

Hàng triệu đô la đã bị tịch thu từ tổ chức tội phạm này.

Các chính phủ trên toàn thế giới đang chú ý đến vấn đề này. Cuối tháng 11, chính phủ Anh, để tránh bị trừng phạt và hỗ trợ sự can thiệp quân sự của Nga, đã tịch thu một ngân hàng ở Kyrgyzstan để lấy tiền nhằm bắt giữ một thành viên chủ chốt của mạng lưới rửa tiền.
 Công cụ yêu thích của anh ấy là gì? Đó chính là Tether, stablecoin lớn nhất thế giới.

Theo Cơ quan Tội phạm Quốc gia Anh, nền tảng giao dịch tiền điện tử này đã trở thành một phần của hoạt động tội phạm trên toàn thế giới.

Tại sao stablecoin lại không thu hút được sự chú ý của mọi người?

Trong nhiều thập kỷ, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã yêu cầu các ngân hàng điều tra và chặn các giao dịch đáng ngờ khi báo cáo cho các cơ quan chức năng. Tuy nhiên, stablecoin hoàn toàn bỏ qua hệ thống này.

Các nền tảng giao dịch, dịch vụ trộn điểm, được mô tả chính thức như bên dưới. Giao dịch đô la kỹ thuật số thông qua các nhà môi giới và dịch vụ dựa trên Telegram là hoàn toàn khả thi.

• Đã mua bằng tiền mặt trên trang web.
  
  
• Sự chuyển dịch không kiểm soát giữa các danh mục đầu tư khác nhau.
  
  
• Nhiều giao dịch trao đổi giữa các token
  
  
• Vật liệu này được trộn lẫn với những thứ quan trọng khác để che giấu nguồn gốc.
  
  
• Theo thời gian, họ đã quay trở lại với các tổ chức tài chính truyền thống. Đôi khi bạn có thể sử dụng các sản phẩm trả trước từ Visa hoặc MasterCard.
  
  

Redbold cho biết quy trình nhiều bước này được thiết kế để theo dõi các khoản tiền thu được bất hợp pháp, và nó khiến việc theo dõi trở nên khó khăn hơn.

Bài kiểm tra: Việc tạo ra các loại tiền điện tử ổn định dễ đến mức nào?

Để kiểm tra hiệu quả của phương pháp, nhà báo viết bài báo gốc đã đến một máy ATM tiền điện tử ở Weehawken, New Jersey và rút hai tờ 20 đô la. Tôi cũng bỏ chúng vào đó.

Chỉ trong vài phút, stablecoin sẽ xuất hiện trong ví điện tử của bạn và một bot Telegram sẽ hướng dẫn người dùng qua toàn bộ quá trình giao dịch.. Thẻ thanh toán Visa Chương trình này có thể được sử dụng ở hầu hết mọi nơi, mà không cần địa chỉ hoặc thông tin nhận dạng.

Thẻ này hoạt động tương tự như thẻ ngân hàng, nhưng chịu sự quản lý ít nghiêm ngặt hơn nhiều. WantToPay, công ty phát triển hệ thống thanh toán tự động này, không thể sử dụng thẻ do lệnh trừng phạt liên quan đến chiến tranh ở Ukraine. Thẻ này dành cho công dân Nga không thể sử dụng thẻ do các công ty phát hành thẻ ngân hàng của Mỹ bán.

Trên các diễn đàn trực tuyến như ChatGPT và các nền tảng ngoại tuyến, có hàng trăm bài đánh giá bằng tiếng Nga về Netflix được viết bởi những người dùng sử dụng các thẻ này để thanh toán cho cùng các dịch vụ đó.

Sau khi liên hệ với các nhà báo, WantToPay đã xóa bỏ tất cả các thông tin liên quan đến Visa và Mastercard khỏi trang web của mình và thông báo rằng họ sẽ không còn phát hành thẻ tín dụng nữa.

Thiếu chuỗi cung ứng phù hợp và các cơ chế trách nhiệm giải trình.

Các thẻ được phát hành trong khuôn khổ thử nghiệm này không thể liên kết trực tiếp với WantToPay; chúng chỉ có thể được liên kết với các nền tảng khác. Belt, công ty được sử dụng để lấy thẻ tín dụng doanh nghiệp từ các ngân hàng hiện có, và công ty hỗ trợ fintech Dok của Brazil phủ nhận cáo buộc hợp tác với WantToPay và cho biết họ đã chặn các thẻ tín dụng đáng ngờ.

Các tổ chức phát hành thẻ, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, công ty fintech, ngân hàng, v.v. đều được kết nối với nhau trong một hệ thống phức tạp. Những lỗ hổng này có thể bị tội phạm khai thác. WantToPay chỉ là một ví dụ. Ít nhất…. Hơn 20 công ty Bạn có thể nạp tiền vào tài khoản một cách ẩn danh bằng các loại tiền điện tử ổn định với số tiền lên đến 30.000 đô la; thẻ tín dụng Visa và MasterCard cũng có sẵn trên toàn thế giới.

Các nhà chức trách đang xem xét các biện pháp để điều chỉnh lãi suất.

Tháng 7 năm ngoái, Tổng thống Trump đã ký Đạo luật GENIUS, đạo luật quan trọng đầu tiên của chính phủ Mỹ về stablecoin. Luật này nhằm mục đích tăng cường giám sát và ngăn chặn lạm dụng bằng cách đưa ra các quy định liên bang mới.

Circle, đơn vị phát hành USDC, hoan nghênh dự luật này, cho rằng nó phù hợp với thời đại kỹ thuật số. Dự luật được xem là một bước tiến hướng tới hiện đại hóa các quy định chống rửa tiền. Cả Circle và Tether đều nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật, lưu ý rằng các giao dịch chuyển khoản thường dễ theo dõi hơn so với các giao dịch tiền mặt.

Tether tuyên bố đã đóng băng thông tin cá nhân của hơn 1.000 người.. 3,4 tỷ đô la Bất hợp pháp.

Tuy nhiên, luật này chủ yếu áp dụng cho các tổ chức có trụ sở tại Hoa Kỳ. Các nền tảng nước ngoài, các loại tiền điện tử ổn định không được kiểm soát và các giao thức tài trợ tập trung phần lớn nằm ngoài phạm vi quyền tài phán của Hoa Kỳ, và phần lớn các hoạt động bất hợp pháp xảy ra trong khu vực này.

Các vấn đề liên quan đến cáp

. 180 tỷ đô la liên quan đến cáp và máy phát. Công ty có trụ sở tại El Salvador này sở hữu khối tài sản trị giá hơn 112 tỷ đô la và một cấu trúc được mã hóa dưới sự giám sát của các cơ quan quản lý, mà hành động của họ có thể ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường tài chính.

Ngoài ra còn có mối liên hệ chính trị. Tether thuộc sở hữu của gia đình Bộ trưởng Thương mại Howard Latnick. Họ có quan hệ họ hàng thân thiết . Văn phòng của Fitzgerald, do một trong những người con của Bộ trưởng Latnick điều hành, cung cấp các dịch vụ thiết yếu cho Tether. Cả Bộ Thương mại và văn phòng của Fitzgerald đều từ chối bình luận về mối quan hệ này.

Ngay cả những hạn chế cũng không phải lúc nào cũng có thể ngăn cản người di cư nhập cảnh.

Những nỗ lực nhằm triệt phá các mạng lưới rửa tiền tại các thiên đường thuế đã dần mang lại kết quả.

Gần đây, người ta phát hiện ra rằng một công ty ở Kyrgyzstan đã sử dụng A7A5 làm quỹ để phát hành tiền điện tử, stablecoin, và các sản phẩm Visa và MasterCard được định giá bằng đô la Mỹ. Bất chấp các lệnh trừng phạt do Mỹ và các nước châu Âu áp đặt đối với các nhà phát hành tiền điện tử, các ngân hàng liên kết và các tập đoàn lớn (chaebol) của họ vẫn tiếp tục hoạt động bằng chiến thuật này.

Các nhà quản lý của Mỹ sẽ đình chỉ hoạt động tại sàn giao dịch lớn A7A5. Chỉ vài ngày trước, sàn giao dịch này đã phát hành hàng chục triệu đô la stablecoin, mà các nhà chức trách không tiết lộ là đã được bí mật chuyển sang các ví mới.