Venus

Про Venus

Venus – це алгоритмічний грошовий ринок і протокол синтетичного стейблкоіну, побудований на основі Binance Smart Chain. Він має на меті забезпечити децентралізовану та стійку до цензури систему кредитування та позик, доступну для всіх, хто має доступ до інтернету.

Походження та історія Venus

Venus була заснована в 2020 році командою анонімних розробників і запустила свою основну мережу в серпні 2020 року. Це один з перших DeFi-проектів, побудованих на смарт-ланцюжку Binance. Протокол форкнув від Compound, одного з найпопулярніших протоколів кредитування на Ethereum. Розробники Venus додали кілька нових функцій, оптимізувавши його для ефективної роботи на BSC.

Функції та можливості

Деякі з ключових особливостей Venus є наступними:

• Алгоритмічні грошові ринки для купівлі та запозичення активів
• карбування VAI, синтетичного стейблкоіну, прив’язаного до $1
• Кредитування та отримання токенів BEP20 за змінними відсотковими ставками
• Venus Exchange (VEX) – децентралізована біржа AMM
• Управління через власників токенів VAI

Venus забезпечує безперебійний процес кредитування стейблкоінів. Користувачі можуть надавати підтримувані криптоактиви як заставу для карбування стейблкоінів VAI. Вони також можуть позичати популярні криптовалюти під заставу з динамічними відсотковими ставками.

Venus Token (XVS)

XVS – це токен місцевого управління протоколу Venus. Він має кілька утиліт:

• Власники XVS можуть використовувати свої токени для отримання клірингової комісії на біржі VEX
• Використовується для голосування за пропозиції щодо управління
• Винагорода за стейкінг XVS надходить від комісійних за протокол

Максимальна пропозиція – 250 мільйонів XVS. 30% токенів були розподілені через Binance Launchpool, 20% – між членами команди і 50% – в резервний фонд спільноти.

Платформа кредитування Venus

Платформа кредитування Venus дозволяє користувачам легко купувати і позичати активи, взаємодіючи з грошовими ринками протоколу. Постачальники можуть заробляти відсотки, надаючи активи. Позичальники повинні надати надмірну заставу, щоб отримати кредит.

Ось деякі з популярних монетних ринків на Венері:

• VAI/BNB – надайте BNB як заставу для карбування стейблкоінів VAI
• BTC/BNB – позичайте BTC під заставу BNB
• ETH/BNB – позичайте ETH під заставу BNB
• VAI/BUSD – надання BUSD для отримання стейблкоїнів VAI

Ставки пропозиції та запозичення коригуються відповідно до ринкового попиту. Ставки визначаються алгоритмічно протоколом.

Механізми кредитування та запозичення в протоколі Venus

Venus дозволяє користувачам позичати і позичати активи через алгоритмічні грошові ринки. Кредитори можуть надавати грошовим ринкам Venus забезпечені криптоактиви і заробляти на цьому відсотки. Позичальники повинні забезпечити позичену суму, щоб отримати кредит.

Щоб надати активи, кредитори повинні схвалити бажані токени і розмістити їх на грошових ринках протоколу. Кожен ринок має свій власний APY пропозиції, який змінюється відповідно до попиту та пропозиції. Популярні ринки пропозиції включають BNB, BUSD, BTCB, ETH.

Щоб отримати кредит, позичальникам доводиться надавати надмірне забезпечення. Наприклад, щоб позичити 1 BTC, користувачеві може знадобитися заблокувати 2 BNB в якості застави. Кожен ринок кредитування має динамічний кредитний APY, який змінюється алгоритмічно.

Щоб позичити активи, користувачі повинні спочатку викарбувати стейблкоїн VAI, використовуючи заставні активи, такі як BNB. Потім викарбувані VAI використовуються для запозичення бажаних криптоактивів. Позичальникам не рекомендується дефолтувати, оскільки вони втратять свою заставу, якщо показник здоров’я впаде занадто низько.

Протокол Venus автоматично ліквідує позиції, якщо коефіцієнт забезпечення падає нижче порогу ліквідації. Це захищає кредиторів від безнадійних боргів і зберігає здоров’я ринків.

Venus дозволяє здійснювати ефективне з точки зору капіталу кредитування та запозичення активів через алгоритмічні грошові ринки з надлишковим забезпеченням. Використання – це проста транзакція, що передбачає надання або запозичення активів за допомогою стейблкоінів VAI.

Інтеграція протоколу Venus зі смарт-ланцюжком Binance

Ключовою причиною стрімкого зростання Venus є інтеграція з Binance Smart Chain. BSC надала доступ до високої ліквідності та процвітаючої екосистеми DeFi-додатків.

Venus використовує великий обсяг транзакцій BSC та низькі тарифи на газ, щоб запропонувати швидке та доступне кредитування. Грошові ринки використовують основні активи BSC, такі як BNB, BUSD, BTCB, як базову пару для постачання/запозичення.

Зосередженість BSC на місцевих активах та ліквідності допомогла Venus запустити кредитні пули та прискорити початкове зростання.

Заходи безпеки та управління ризиками в XVS

• Аудит смарт-контрактів – основні контракти Venus перевіряються авторитетними фірмами, такими як Hacken, щоб переконатися у відсутності вразливостей. Це мінімізує ризики смарт-контрактів.
• Надмірна застава – Позичальники повинні підтримувати мінімальний коефіцієнт застави вище ліквідаційного порогу. Це гарантує, що кредити завжди забезпечені достатніми заставними активами.
• Ліквідації – якщо коефіцієнт забезпечення позиції падає нижче порогового значення, протокол Venus автоматично ліквідує борг для його погашення. Це запобігає впливу безнадійного боргу на кредиторів.
• Надмірність оракула – Venus використовує децентралізовану мережу цінових оракулів, таку як Chainlink, для отримання надійних даних про ринкові ціни. Це дозволяє уникнути ризику маніпулювання цінами під час запозичення/кредитування.
• Контроль прослизання – Біржа Venus має толерантність до прослизання, що налаштовується, щоб запобігти значному ціновому впливу на торгівлю. Це забезпечує захист від високого прослизання для свопів.
• Адміністративні ключі – Venus має поступово децентралізований контроль з боку власників, від команди до керівництва DAO. Це зменшує можливість зловживання адміністративними ключами.
• Винагороди за виправлення помилок – Venus має програми винагород за виправлення помилок, щоб заохотити членів спільноти відповідально розкривати вразливості. Це дозволяє проактивно покращувати безпеку.

Venus прагне максимізувати безпеку коштів, інвестованих у свою екосистему, поєднуючи аудит, економічні стимули, децентралізоване управління та контроль з боку спільноти. Проактивне управління ризиками має вирішальне значення для збереження довіри до протоколу DeFi.

Біржа Venus (VEX)

Нещодавно Venus запустила власну децентралізовану біржу AMM VEX. Вона покликана доповнити платформу кредитування і розширити можливості протоколу.

Основними особливостями біржі VEX є наступні:

• Торгівля з дуже низькими комісіями і прослизанням
• Пули ліквідності для основних токенів BSC
• Власники XVS можуть володіти акціями і заробляти на клірингових комісіях
• Винагороди за майнінг для учасників свопу

VEX має на меті захопити зростаючий обсяг DEX на BSC. Власники XVS отримують комісію за всі угоди на біржі VEX.

Управління та стейкінг

Venus має механізм управління на основі DAO, яким керують власники XVS. Власники XVS можуть інвестувати в протокол, щоб отримувати інфляційну винагороду у вигляді токенів. Вони також отримують комісійні від грошових ринків та біржі VEX.

Вклавши XVS, власники отримують право голосу в управлінні Venus DAO. Вони можуть подавати та голосувати за пропозиції щодо покращення протоколу.

Наразі Venus отримує 10% доходу від відсотків на грошовому ринку та комісійних VEX, які розподіляються як винагорода за стейкінг. Це залучає спільноту до управління протоколом.

Виклики та майбутній розвиток Венери

Venus, один з провідних протоколів DeFi в BSC, стикається з деякими проблемами:

• Підтримка зростання і ефективності при зростаючій конкуренції в BSC
• Підтримувати стабільну фіксацію монет і мінімізувати волатильність VAI
• Децентралізація влади управління від основної команди з часом
• Масштабування ринків кредитування та обміну VEX в міру зростання попиту

Для того, щоб продовжувати впроваджувати інновації, деякі потенційні напрямки розвитку для Venus є наступними:

• Розширення мульти-ланцюга за межі BSC
• Виявлення можливостей і мостів між ланцюжками
• Запуск ринків фермерства та деривативів із залученням кредитного капіталу
• Розширення кредитування нових криптоактивів і стейблкоінів

Постійний розвиток продукту та залучення спільноти будуть ключовими факторами для збереження місця Venus як провідного DeFi-протоколу в BSC.