Liquity USD

Інформація про ліквідність у доларах США

Liquity USD (LUSD) – це децентралізований стейблкоїн, прив’язаний до долара США і забезпечений Ефіром. Він є частиною протоколу Liquity, протоколу децентралізованого кредитування, який дозволяє користувачам брати позики за нульовою вартістю, використовуючи Ефір як заставу. LUSD підтримує фіксовану вартість долара США в блокчейні Ефіру.

Історія та розвиток Liquity USD

Liquity і LUSD були засновані в 2020 році Робертом Лауко, а Liquity управляється DAO. Метою було створення децентралізованої кредитної платформи, що пропонує безвідсоткові позики зі стабільністю фіатної валюти. LUSD було запущено в березні 2021 року після більш ніж року розробки. Вона підтримувала паритет 1:1 з доларом США, розширюючи та скорочуючи контрольовану державою пропозицію LUSD. Liquity став одним з провідних протоколів DeFi кредитування, а LUSD – популярною і стабільною нативною монетою Ethereum, прив’язаною до долара США.

Огляд протоколу Liquidity

Протокол Liquity дозволяє користувачам вносити Ефір в якості застави і отримувати безвідсоткові кредити в LUSD. Перевірка кредитоспроможності або підтвердження особи не вимагається. Мінімальний коефіцієнт забезпечення становить 110%; якщо рівень забезпечення опускається нижче цього значення через падіння ціни ефіру, частина застави позичальника може бути ліквідована для погашення боргу. Liquity використовує алгоритмічного маркет-мейкера під назвою Stable Pool для регулювання пропозиції LUSD і підтримки його прив’язки до долара США. Власники LUSD можуть вносити свої токени в стабільний пул для отримання стабілізаційної комісії.

Основні характеристики LUSD

• Децентралізованість і справедливість: LUSD використовує автономний протокол, який усуває необхідність у центральному посереднику. Кредитування не обмежується ідентифікацією або кредитоспроможністю.
• Прив’язаний до долара США: LUSD прив’язана до долара США у співвідношенні 1:1, що забезпечує стабільну купівельну спроможність.
• Безвідсоткові: Кредити в LUSD є безвідсотковими і вимагають лише одноразового авансового платежу, надаючи вам доступ до дешевої ліквідності.
• Забезпеченість: Кредити забезпечуються мінімум 110% ефіру, що гарантує платоспроможність контракту.
• Прозорість: Всі транзакції та розрахунки на LUSD здійснюються за допомогою смарт-контрактів Ethereum.

Як купити і використовувати LUSD

ЗаробляйтеLUSD: Користувачі можуть увійти в додаток Liquity, внести Ethereum в якості застави і отримати LUSD натомість. Процес займає лише кілька хвилин і не вимагає перевірки кредитоспроможності. Купівля LUSD : LUSD можна придбати на децентралізованих біржах, таких як Uniswap, і на централізованих біржах, таких як OKEx. LUSD – це токен ERC-20, і ним можна торгувати, як і будь-якою іншою криптовалютою. Отриманнядоходу : LUSD можна використовувати для отримання доходу, надаючи його в позику на децентралізованому фінансовому ринку або використовуючи його в пулах стабілізації ліквідності. При цьому можна скористатися зв’язком LUSD з доларом США і прозорістю блокчейну. Платежі: Інші ефірні додатки приймають LUSD як засіб обміну для платежів і грошових переказів. Його висока стабільність робить його придатним для свопів і грошових переказів.

Плюси і мінуси LUSD

Плюси

• Стабільна, захищена від цензури, децентралізована валюта.
• Будь-хто може використовувати Ethereum як заставу для безвідсоткових позик.
• Прозоре коригування пропозиції для підтримки паритету з доларом США
• Стабілізує транзакції завдяки прив’язці до фіатної валюти
• Можна використовувати як засіб обміну Ethereum на долари США

Мінуси

• Як і всі криптовалюти, має високу волатильність
• Додавання нових LUSD вимагає надмірної застави.
• Існує ринковий ризик, оскільки вартість ефірного забезпечення падає.
• Стабільність залежить від сприятливої монетарної політики LUSD та залучення користувачів.
• Прийняття все ще обмежене порівняно з великими стейблкоінами.

Механізми стабілізації LUSD

LUSD підтримує паритет з доларом США:

• Забезпечення : Кредити, видані в Ethereum, підлягають забезпеченню в розмірі 110% або більше для підтримання паритету з LUSD.
• Стабілізаційний фонд : Користувачі можуть депонувати LUSD, сплативши стабілізаційний внесок для регулювання пропозиції.
• Розрахунки: Розрахунки за забезпеченими кредитами здійснюються в LUSD.
• Цінова чутливість: Ставки видачі та погашення кредитів у доларах США коригуються на відхилення від паритету долара США.
• Контроль: ATO Liquidity дозволяє встановлювати параметри стабільності, такі як коефіцієнт забезпечення.

Цей механізм гарантує, що торгівля LUSD завжди буде близькою до долара США завдяки економічним стимулам та державному контролю.

LUSD в децентралізованих фінансах

Децентралізовані фінанси (DeFi) покладаються на стабільні валюти, такі як LUSD, для забезпечення кредитування, розрахунків, фінансування ліквідності тощо:

• Монетизація : кредитування в LUSD таких проектів, як AAVE, Compound. Отримання процентного доходу від позичальників.
• Забезпечення ліквідності: LUSD поєднується з токенами волатильності з фондів Uniswap для отримання комісійних за транзакції.
• Хеджуванняволатильності: Інвестори тримають LUSD, щоб хеджувати свої ризики при спекуляціях на волатильності криптовалют.
• Стабільність: Децентралізовані фінансові додатки приймають LUSD як надійний канал оплати транзакцій.

Завдяки LUSD, DeFi має простіший доступ до стабільних активів, які не контролюються централізованим емітентом, як USDT. Зі зростанням DeFi зростає попит на стабільні, децентралізовані і прозорі валюти, такі як LUSD.

Майбутнє LUSD

Як одна з перших стабільних криптовалют, LUSD має потенціал для збільшення швидкості прийняття. Перспективи зростання включають

• Покращення механізмів стабільності та стійкості в міру зростання популярності.
• Підтримка більшої кількості протоколів DeFi і децентралізованих додатків в якості надійного платіжного і кредитного інструменту.
• Збільшення простоти використання для більшої кількості користувачів.
• Додатки, що виходять за рамки DeFi, такі як азартні ігри на блокчейні, метакоїни та цифрові валюти центральних банків.

Все ще існує невизначеність щодо регулювання моделей стейблкоінів, таких як LUSD. Однак децентралізовані стейблкоіни з’являються за межами традиційних фінансових кіл, і LUSD дає можливість очолити цю тенденцію.

Порівняння з іншими стейблкоінами

На відміну від централізованих фіатних стейблкоінів, таких як USDC або USDT, LUSD не підтримується зовнішнім пулом доларів або цінних паперів. Натомість LUSD алгоритмічно утримується в паритеті 1:1 з доларом США завдяки хеджуванню, стимулюванню купівлі та децентралізованому контролю. На відміну від алгоритмічних стейблкоінів, таких як DAI, LUSD використовує ефір замість різних криптовалют як заставу. Стабілізаційний фонд винагороджує власників LUSD за підтримку паритету, і LUSD також пропонує безвідсоткові позики, що є унікальною ціннісною пропозицією. LUSD схожий на такі криптовалюти, як sUSD та ESD, тим, що LUSD використовує ефір для гарантування своєї вартості. Однак LUSD повністю управляється на блокчейні за допомогою протоколу DAO, і власники LUSD можуть безпосередньо впливати на механізм стабілізації. В цілому, LUSD пропонує прозору і контрольовану спільнотою альтернативу централізованим стейблкоінам для децентралізованих фінансових додатків. Як новий алгоритмічний стейблкоїн, LUSD має довести стійкість свого довгострокового паритету, але LUSD – це крок вперед у розвитку та управлінні децентралізованими стейблкоінами.