Harvest Finance

Про Harvest Finance

Harvest Finance – це платформа децентралізованих фінансів (DeFi) на базі блокчейну Ethereum, яка дозволяє користувачам заробляти криптовалюту. Платформа була запущена в липні 2020 року анонімною командою розробників.

Harvest пропонує автоматизований сервіс монетизації. Користувачі можуть вносити різні криптоактиви з грошовою компенсацією в Harvest і отримувати винагороду та відсотки, збільшуючи прибутковість своїх інвестицій.

Історія Harvest Financial

Harvest Financial швидко став висхідною зіркою в секторі DeFi, переживаючи стрімке зростання і агресивне впровадження незабаром після запуску операцій в 2020 році. До жовтня 2020 року вона закрила угод на загальну суму понад 1 мільярд доларів (LTV).

Однак у жовтні 2020 року Harvest Financial зазнала масштабної хакерської атаки, що призвела до втрати 24 мільйонів доларів. Команда швидко відреагувала, щоб відновити вкрадені кошти та повернути їх користувачам. Вони також впровадили нові заходи безпеки, щоб запобігти майбутнім атакам.

Незважаючи на ці виклики, Harvest Financial продовжує зростати і на початку 2021 року перевищила цільовий показник LTV в $1 млрд. Програма стрімко зросла і стала одним з провідних DeFi-агрегаторів.

Як працює Harvest Financial?

Наш аналіз Harvest Financial зосередиться на тому, як працює компанія, що являє собою дивовижне поєднання інновацій та фінансового інтелекту. Користувачі Harvest Financial вкладають свої гроші в приватні сховища, які є автоматизованими фінансовими структурами, що об’єднують індивідуальні інвестиції для максимізації процентного доходу за рахунок колективних ставок. Ці сховища базуються на блокчейні Ethereum і поєднують традиційні способи отримання прибутку, знижуючи транзакційні витрати та підвищуючи ефективність розподілу капіталу в просторі децентралізованих фінансів (DeFi).

Учасники отримують 70% від доходу, згенерованого сховищами, а решта використовується для придбання токену FARM від Harvest Financial для підтримки механізму винагороди екосистеми. Привабливість цієї моделі полягає не тільки у високій річній процентній дохідності (APY), але й у мінімізації мережевих комісій, що робить її привабливою для тих, хто шукає дохід.

Аспекти.

Операційна структура кожного сховища ретельно розроблена для максимізації прибутку за допомогою заздалегідь визначеної стратегії. Вкладаючи кошти, інвестори отримують фасети – синтетичні токени, які символізують їхню участь і підвищують прибутковість. Ці активи тісно пов’язані з базовою криптовалютою і є видимим представленням інвестицій.

Фінансова динаміка цього сховища передбачає нарахування складних відсотків, які з часом збільшують вартість fASSET. Цей механізм нарахування складних відсотків у поєднанні з функцією автоматичного нарахування не тільки збільшує норму прибутку, але й спрощує процес інвестування, зменшуючи транзакційні витрати.

Безпека

З точки зору безпеки, Harvest Money запровадив період блокування, щоб надати інвесторам період безпеки для переоцінки ризиків відповідно до стратегічних коригувань. Це підкреслює його прихильність до прозорості та залучення інвесторів і встановлює еталон для зменшення ризиків DeFi.

Коротше кажучи, Harvest Financial – це ідеальне поєднання технічної досконалості та фінансової стратегії, що забезпечує платформу для приватних осіб для значного збільшення свого капіталу в безпечній та ефективній екосистемі.

Токен FARM

FARM – це токен зберігання ERC-20 платформи Harvest Financial. Токен виділяється постачальникам ліквідності Harvest як винагорода за фінансування протоколу.

Власники FARM можуть карбувати токени і брати участь в управлінні децентралізованою спільнотою Harvest Financial. Користувачі можуть голосувати за пропозиції щодо роботи протоколу.

На додаток до прав управління, FARM дає власникам частку доходу платформи. FARM має фіксований запас у 690 420 токенів, а до 2022 року очікується випуск понад 597 000 токенів.

Випуск та доставка токенів FARM

Harvest розподілятиме токени FARM за моделлю справедливого розподілу. Максимальна пропозиція токенів становить 690 420 і буде розподілена наступним чином

• 64% постачальникам грошових коштів Harvest в якості винагороди.
• 21,51 відсотка готівкою Harvest
• 10 відсотків – команді Harvest
• 3,49% раннім інвесторам
• 1% – консультантам

Така модель розподілу гарантує, що більшість коштів FARM отримують активні користувачі платформи, а не інсайдери. Крім того, токени не майняться перед випуском.

Варіанти використання токенів FARM

Існує два основних способи використання FARM на Harvest Financial

• Управління – власники FARM можуть вносити пропозиції і голосувати за поліпшення платформи, розробляти нові функції, модифікувати смарт-контракти і багато іншого.
• Азартні ігри – FARM можна використовувати для отримання прибутку від інвестицій в Harvest. Додатковим бонусом є те, що всі збори платформи розподіляються пропорційно між гравцями.

Ви також можете заробляти частину торгових зборів, забезпечуючи ліквідність на біржі. Однак права на управління FARM повинні використовуватися безпосередньо Harvest.

Бенчмаркінг і культура виконання Harvest

На Harvest ви можете робити ставки на токени FARM на основі продуктивності. Всі збори платформи розподіляються пропорційно між гравцями, які роблять ставки на FARM. Це створює постійно зростаючий потік доходу для гравців.

Користувачі також можуть заробляти винагороди FARM, вкладаючи кошти в Harvest Vault. Винагороди залежать від коштів та наявного інвентарю і коливаються в межах 10-100% від середньорічного прибутку.

Вкладаючи кошти в Harvest, користувачі вносять токени в сховище і отримують токен у відсотках, наприклад, crvSTETH від curve.fi. Ці токени можна використовувати для максимізації прибутку.

Досвідчені користувачі можуть регулярно переводити свої депозити між фондами з найвищою прибутковістю, щоб максимізувати свій річний прибуток. Токени не потрібно фізично передавати, тому потік коштів відбувається миттєво.

Структура управління

Harvest використовує децентралізовану модель управління та угоду про колективний контроль між власниками фермерських господарств. Будь-хто може зробити пропозицію, а власники ФЕРМ вирішують, приймати її чи ні.

Деякі з характеристик управління наступні

• Додавання/видалення майнінг-пулів і бібліотек
• Зміна структури заробітної плати
• Оновлення смарт-контрактів
• Розподіл грошових коштів
• Заморожування угод в надзвичайних ситуаціях.

Для внесення серйозних змін до протоколу потрібен триденний період узгодження. У надзвичайних ситуаціях команда Harvest може виконувати деякі адміністративні функції, але з обмеженими повноваженнями, щоб уникнути централізованого контролю.

Безпека фермерських контрактів

Harvest Financial зробила ряд кроків для підвищення безпеки коштів:

• Регулярний аудит смарт-контрактів проводиться такими компаніями, як Hatchlabs.
• Заморожування всіх депозитів і зняття коштів 24 години на добу, 7 днів на тиждень.
• Затверджений список смарт-контрактів, яким дозволено виводити кошти.
• Функція екстреної паузи для зупинки депозитів і зняття коштів.
• Офіційна верифікація ключових смарт-контрактів.
• Програма компенсації за збої в роботі в розмірі до 1 мільйона доларів.

Незважаючи на всі ці заходи, користувачам рекомендується проявляти обережність і не ризикувати своїми активами без необхідності, оскільки DeFi-протоколи, такі як Harvest, все ще знаходяться в зародковому стані і схильні до багів.

Порушення безпеки, що сталося в жовтні 2020 року, було спричинене вразливістю до маніпулювання цінами, яку швидко виправили. З тих пір Harvest демонструє хороші показники безпеки завдяки зрілості своїх процесів.

Прогноз

Harvest Financial має потенціал стати одним з провідних агрегаторів у секторі DeFi. Програма подолала значні виклики, такі як злам 2020 року, і впроваджує інновації з моменту свого запуску.

Майбутня дорожня карта Harvest включає поширення блокчейну на вторинні мережі, розробку ігрової механіки для вирощування врожаю та інтеграцію нативних NFT.

З розвитком DeFi та криптоекосистеми Harvest зможе додати цінності, дозволяючи користувачам максимізувати свій прибуток за допомогою декількох протоколів у безперебійний та оптимізований спосіб.