Alchemix
Download app Ironwallet and get tool for making transaction without network fee
Download our cryptowallet
Вступ до алхімії
Alchemics – це нова платформа децентралізованих фінансів (DeFi), побудована на блокчейні Ethereum, яка дозволяє користувачам отримувати позики, вносячи криптовалюту в якості застави, не турбуючись про ризик ліквідації. Протокол дозволяє створювати синтетичні версії активів, які з часом приносять відсотки.
Огляд платформи Alchemix
Платформа Alchemix складається зі смарт-контрактів, які приймають депозити у вибраних криптовалютах, таких як DAI, ETH, USDC та інших. Користувачі вносять ці активи в сховище Alchemix і отримують відповідну кількість альткоїнів натомість. Наприклад, користувач, який вносить DAI, отримує Aldaai.
Ці альткоїни представляють базову заставу та накопичені права на відсотки. Ці альткоїни можна використовувати як заставу для отримання позик безпосередньо на платформі або продати на вторинному ринку. Ключова інновація Alchemics полягає в тому, що вона використовує дохід, отриманий від активів, на яких розміщені альткоїни, для погашення позики з часом.
Технічний паспорт Alchemix (ALCX)
ALCX – це токен ERC-20, який виконує функції управління та стимулювання Alchemics. З впровадженням Alchemics DAO у стейкхолдерів з’являться нові ролі та обов’язки. Наприклад, вивчається модель розподілу доходів, яка дозволить стейкхолдерам отримувати частину доходу від протоколу. Крім того, в разі масштабної фінансової кризи, стейкхолдери ALCX зможуть допомогти стабілізувати роботу протоколу.
Коли Alchemix запустився в лютому 2021 року, було виділено 478 612 токенів ALCX, 15% – в казну DAO і 5% – в програму баг-баунті. Спільнота отримала 358 959 токенів ALCX для подальшого використання. За перший тиждень з пулу було розподілено приблизно 22 344 токени ALCX, що зменшило щотижневу емісію приблизно на 130 токенів ALCX. Пропозиція токенів необмежена, і ми очікуємо, що через три роки після запуску в обігу буде приблизно 2,39 мільйона токенів. Після цього швидкість випуску буде зафіксована на рівні 2 200 ALCX на тиждень, а загальна пропозиція збільшиться до 114 400 ALCX на рік, що еквівалентно початковому рівню інфляції близько 4,5% і буде щорічно зменшуватися.
Основними типами доступних ALCX є
- Токемакський реактор ALCX 29%.
- 18% при бронюванні односторонніх ставок ALCX
- Alchemix Treasury 15 відсотків
- ALCX/ETH SushiSwap Liquidity Providers 14%.
Завдяки своїй високій ліквідності, ALCX торгується на різних централізованих і децентралізованих біржах, включаючи SushiSwap, Bancor, Gemini, Coinbase, Binance, FTX, HitBTC, BKEX та інші. Ринок опціонів ALCX також доступний на Premia Finance. Як перший партнер Olympus Pro і TokenMark, Alchemix займає стратегічне положення, щоб забезпечити достатню ліквідність для токена ALCX і класу активів Protocol Control / Liquidity (POL / PCL).
Як працює Alchemix?
Процес починається з того, що користувач вносить токени у сховище. Цей депозит негайно конвертується в токени Altokens, які представляють частину перелічених активів і прибутку. На цьому етапі користувачі можуть позичити відсоток від своєї застави в AlTokens у Alchemix.
Наприклад, Боб вносить 10 Ethereum і отримує 10 alETH натомість. Тепер Боб може позичити до 50% від вартості alETH. З часом 10 ETH Боба будуть згенеровані alETH. Цей прибуток допомагає погасити саму позику. По суті, Алхімія змушує позику окупитися.
Користувачі можуть зняти початковий баланс у будь-який час, якщо отриманого доходу достатньо для погашення залишку кредиту, в іншому випадку частина застави може бути реалізована. Загалом, Алхімія значно знижує ризик реалізації порівняно з традиційними заставними кредитами.Переваги Алхімікс
- Зменшення ризику ліквідації за рахунок самоокупних кредитів
- Не потрібно активно управляти кредитами або перебалансовувати заставу
- Відсотки автоматично нараховуються на всі токени
- Інноваційний продукт у швидкозростаючому секторі DeFi
- Приваблива прибутковість та заохочення для власників ALCX
- Компетентна та досвідчена команда експертів у сфері криптофінансів
Недоліки та ризики
- Проблеми з безпекою через технічну складність
- Ризики, пов’язані зі смарт-контрактами, можуть призвести до втрати коштів
- Низький рівень участі і низька LTV на сьогоднішній день
- Спекулятивний характер і волатильність ALCX
- Регуляторна невизначеність щодо протоколів кредитування DeFi
- Конкуренція з боку таких платформ, як AAVE, MakerDao.
Придбання та утримання ALCX
В даний час ALCX торгується на основних біржах, включаючи Coinbase, KuCoin, FTX і Uniswap. Ви можете купити ALCX за ETH, USDT або інші криптовалюти. Після того, як ви придбаєте ALCX, ви повинні зберігати його в безпечному гаманці, сумісному з Ethereum. Позамагазинні гаманці або апаратні гаманці, такі як IronWallet і Metamask, забезпечують оптимальну безпеку.
Розміщення ставок ALCX на платформі іноді може принести вам додаткову винагороду, але ліквідність ставок у криптовалюті може бути обмеженою. Ми рекомендуємо вам проаналізувати час блокування і пов’язані з цим ризики перед тим, як зробити ставку.
Майбутнє Alchemix
Хоча Alchemix все ще перебуває на відносно ранній стадії, протокол вже досягає багатообіцяючих успіхів. До жовтня 2023 року Alchemix коштуватиме понад 100 мільйонів доларів. Йому ще потрібно пройти перевірки безпеки та тестування протоколу.
Розвиток інтеграції з іншими платформами децентралізованих фінансів може значно збільшити попит користувачів. Також можна було б включити додаткові опції для захисту активів. Багатоканальна функціональність також може сприяти зростанню.
Команда Alchemix повинна зосередитися на ефективних механізмах управління для довгострокової децентралізації. Враховуючи швидкий темп інновацій у сфері децентралізованих фінансів, Alchemix повинен постійно розвиватися, щоб залишатися актуальним. Усунувши існуючі обмеження, Alchemix може стати провідною децентралізованою платформою для кредитування та монетизації.
Таким чином, Alchemix пропонує інноваційне рішення для підвищення ефективності використання капіталу в сфері DeFi-кредитування. Якщо протокол буде успішним як з технічної точки зору, так і з точки зору розповсюдження, ALCX може стати прибутковою інвестицією для далекоглядних криптоінвесторів. Однак, бажано ретельно оцінити короткострокові ризики, перш ніж вкладати значний капітал.