Ang mga stablecoin ay isang makapangyarihang tool para sa pagpapalitan ng mga pera at pag-bypass sa iba’t ibang mga paghihigpit.
Ang mga organisasyong kriminal sa buong mundo ay nagpupuslit ng mga brilyante, malaking halaga ng pera at hindi mabibiling mga gawa ng sining, at mahirap makahanap ng mas modernong alternatibo.. Nagtama ang mga mata nila na parang…Bagama’t ang digital na simbolo para sa US dollar ay naayos, ang halaga nito ay malawak na nagbabago.
Hindi tulad ng mga tradisyonal na cryptocurrencies, na ginagamit upang itago ang mga asset, ang mga stablecoin ay madaling iimbak at ilipat, na ginagawang mahirap para sa pagpapatupad ng batas na masubaybayan. Ang pagsusuri sa mga ipinagbabawal na transaksyon ay isinasagawa sa pamamagitan ng pagkolekta ng data sa pamamagitan ng mga electronic forum at ulat ng kumpanya, at sa pamamagitan ng pagsusuri sa bilis ng daloy ng kapital sa pamamagitan ng umiiral na mga internasyonal na sistema ng pagsubaybay.
Isa itong bagong tool na ginagamit ng mga kriminal sa mga transaksyong pinansyal.
Nalaman ng ulat noong Pebrero mula sa Chainalysis na ang mga stablecoin ay ginamit sa nakalipas na dekada upang ilipat ang milyun-milyong dolyar sa ibang bansa ng mga aktor na kasing-iba ng mga smuggler at nagbebenta ng droga sa mga elite at extremist group.. Ang halaga ng mga ilegal na transaksyong ito ay tinatantya sa humigit-kumulang $25 bilyon. Noong nakaraang taon, ang papel na pera ay naging isang digital na pera na may parehong halaga ng dolyar.
Ang mga Stablecoin ay tumatakbo sa labas ng tradisyonal na sistema ng pagbabangko dahil ang dolyar, isa sa pinakamakapangyarihang pera ng Washington, ay maaaring magdulot ng banta sa mga pagkakataon sa pag-hedging.
Ang mga kriminal ay gumagalaw nang mas mabilis kaysa dati, ayon kay Ari Redbold, isang dating senior official sa U.S. Treasury Department at ngayon ay direktor ng patakaran sa research firm na TRM Labs. Nabanggit niya na kapag ang mga kriminal ay mabilis na nakakapagpuslit ng napakalaking halaga ng pera, ang mga parusa ay higit na hindi epektibo at ang mga kahihinatnan ay maaaring mapangwasak.
Ang organisasyong kriminal na ito ay nilustay ang milyun-milyong dolyar.
Mahigpit na sinusubaybayan ng mga pamahalaan sa buong mundo ang kaso: noong huling bahagi ng Nobyembre, kinuha ng gobyerno ng Britanya ang mga bangko ng Kyrgyzstan at pinalamig ang kanilang mga ari-arian sa pagtatangkang iwasan ang mga parusa at suportahan ang interbensyong militar ng Russia upang arestuhin ang mga pangunahing miyembro ng isang network ng money laundering.
Mayroon bang partikular na kagustuhan para sa paggamit ng instrumento tulad ng PEG, ang pinakamalaking stablecoin sa mundo?
Ayon sa UK National Crime Agency, ang cryptocurrency trading platform ay bahagi ng isang pandaigdigang criminal network.
Bakit hindi gaanong napapansin ang mga stablecoin?
Matagal nang hinihiling ng US Treasury Department ang mga bangko na mag-imbestiga at huminto sa mga kahina-hinalang transaksyon pagkatapos iulat ng mga regulator ang mga ito, ngunit ang mga stablecoin ay may potensyal na ganap na iwasan ang sistemang ito.
Nasa ibaba ang opisyal na paglalarawan ng digital trading platform at mga serbisyo nito: Ang mga digital na dolyar ay maaaring ipagpalit sa pamamagitan ng iba’t ibang broker at serbisyo sa Telegram app.
- Ang pagbabayad ay maaaring gawin sa cash sa pamamagitan ng website.
- Mga sistematikong paglipat sa pagitan ng iba’t ibang portfolio ng pamumuhunan.
- Maraming mga transaksyon ang nagsasangkot ng palitan ng pera.
- Ang sangkap na ito ay hinaluan ng iba pang mga sangkap upang itago ang pinagmulan nito.
- Sa paglipas ng panahon, ang mga tao ay bumalik sa mga tradisyonal na institusyong pinansyal, at sa ilang mga kaso, ang mga prepaid na Visa at MasterCard card ay magagamit din.
Ipinunto ni Redbold na ito ay isang hakbang upang mas mahirapan ang pagtuklas ng mga iligal na daloy ng pera at tukuyin ang kanilang pinagmulan.
Pagsusulit: Gaano kadali gumawa ng stablecoin?
Upang subukan ang pagiging epektibo ng pamamaraang ito, ang mamamahayag na sumulat ng orihinal na artikulo ay pumunta sa isang cryptocurrency ATM sa Weehawken, New Jersey, at nag-withdraw ng dalawang $20 na perang papel, na pagkatapos ay ipinasok ko sa makina.
Sa loob ng ilang minuto, lalabas ang mga stablecoin sa iyong digital wallet at gagabayan ka ng Telegram bot sa buong proseso ng pangangalakal.. Visa debit card Ang app ay maaaring gamitin halos kahit saan nang hindi kinakailangang magpasok ng address o impormasyon ng pagkakakilanlan.
Gumagana ang card tulad ng isang debit card, ngunit may hindi gaanong mahigpit na mga tuntunin. Hindi magagamit ng WantToPay, ang developer ng automated payment system, ang card dahil sa mga parusa na may kaugnayan sa digmaan sa Ukraine. Ang card ay inilaan para sa mga mamamayan ng Russia na hindi maaaring gumamit ng mga card mula sa mga bangko sa US.
Sa mga online na forum at offline na platform tulad ng ChatGPT, makakahanap ka ng daan-daang mga pagsusuri sa Netflix sa wikang Ruso na isinulat ng mga user na gumamit ng mga card na ito upang magbayad para sa parehong serbisyo.
Pagkatapos makipag-ugnayan sa WantToPay ng mga mamamahayag, inihayag ng kumpanya na ang lahat ng impormasyon ng Visa at MasterCard ay inalis mula sa website nito at hindi na ito mag-aalok ng mga serbisyo ng credit card.
Kakulangan ng sapat na supply chain at mekanismo ng pananagutan.
Ang mga card na ibinigay sa ilalim ng pilot program ay maaaring direktang i-link sa WantToPay platform, ngunit sa ibang mga platform lamang. Ang Belt, isang kumpanya na kumukuha ng mga customer ng credit card mula sa mga kasalukuyang bangko, at Doc, ang Brazilian joint venture na namamahala sa WantToPay, ay tinanggihan ang anumang pakikipagsabwatan sa WantToPay at kinumpirma na hinarangan nila ang mga pinaghihinalaang credit card.
Ang mga tagabigay ng card, mga nagbibigay ng serbisyo sa pagbabayad, paglahok ng empleyado, mga bangko, at iba pang mga kumpanya ay magkakaugnay sa isang kumplikadong sistema na nagpapahintulot sa mga kriminal na pagsamantalahan ang mga kahinaan, kung saan ang wanttopay ay hindi bababa sa isang halimbawa.. 20 kumpanya ng Ponado Maaari kang magdeposito ng hanggang $30,000 sa iyong account nang hindi nagpapakilala gamit ang mga stablecoin. Ang mga credit card ng visa ay tinatanggap sa buong mundo.
Isinasaalang-alang ng mga awtoridad ang mga hakbang upang ayusin ang mga rate ng interes.
Noong nakaraang Hulyo, nilagdaan ni Pangulong Trump ang GENIUS Act, ang unang pangunahing batas ng gobyerno ng US sa mga stablecoin, na naglalayong palakasin ang pamamahala at maiwasan ang pandaraya sa pamamagitan ng mga bagong pederal na regulasyon.
Malugod na tinanggap ng Circle, isang tagabigay ng USDC, ang panukalang batas, na nagsasabing inangkop ito sa digital age. Ang panukalang batas ay nakikita bilang isang makabuluhang hakbang patungo sa modernisasyon ng mga regulasyon laban sa money laundering. Parehong nabanggit ng Circle at The Strip na ang mga wire transfer sa pangkalahatan ay mas madaling masubaybayan kaysa sa mga transaksyong cash at binigyang-diin ang kahalagahan ng malapit na pakikipagtulungan sa pagpapatupad ng batas.
Sinasabi ng web browser na hinarangan niya ang personal na data ng mahigit 1,000 tao.. $3.4 bilyon Ito ay labag sa batas.
Gayunpaman, ang batas na ito ay pangunahing nalalapat sa mga organisasyong nakabase sa US. Ang mga offshore stablecoin platform, regulated platform, at sentralisadong finance protocol ay higit na nasa labas ng hurisdiksyon ng US, kung saan nagaganap ang karamihan sa mga ilegal na aktibidad.
Mga problema sa cable
. Ang $180 bilyon ay inilaan para sa mga kable ng kuryente. Naka-headquarter sa El Salvador, ang kumpanya ay may mga asset na higit sa $112 bilyon at nagpapatakbo sa loob ng isang structured legal na balangkas na sumasailalim dito sa mahigpit na regulasyon ng mga awtoridad na maaaring makaapekto sa buong financial market.
Meron ding political ties. Ang lupa ay pag-aari ng pamilya ni Commerce Secretary Howard Lutnick, na may malapit na kaugnayan sa kanya. Ang kumpanya ni Fitzgerald, na pinamumunuan ng isa sa mga anak ni Lutnick, ay nagbibigay ng mahahalagang serbisyo sa property. Ni ang Commerce Department o ang kumpanya ni Fitzgerald ay hindi magkomento sa relasyon.
Ang mga paghihigpit ay hindi nangangahulugang hindi makapasok sa bansa ang mga imigrante.
Ang mga pagsisikap na unti-unting alisin ang mga network ng money laundering at mga pinagmumulan ng pag-iwas sa buwis ay nagbubunga na ng mga konkretong resulta.
Kamakailan ay iniulat na ang mga kumpanya ng Kyrgyz ay naglalabas ng mga stablecoin at Visa at Mastercard card sa US dollars batay sa A7A5 cryptocurrency. Sa kabila ng mga parusa na ipinataw ng US at European na mga bansa sa mga issuer ng cryptocurrency, ang ilang mga bangko at malalaking korporasyon (Chipol) ay patuloy na nagpapatakbo sa ganitong paraan.
Naghahanda ang mga regulator ng US na isara ang cryptocurrency exchange A7A5, na kamakailan ay nag-anunsyo ng pagbebenta ng mga stablecoin na nagkakahalaga ng sampu-sampung milyong dolyar. Hindi isiniwalat ng mga awtoridad kung saan inilipat ang mga barya o kung saan naganap ang mga transaksyon.
