Liquity USD

Tungkol sa Liquity USD

Liquity USD (LUSD) ay isang desentralisado stablecoin pegged sa US dollar at back sa pamamagitan ng mga maaaring umapoy na kimiko collateral. Ito ay katutubong sa Liquity protocol – isang desentralisado paghiram ng mga protocol na nagbibigay-daan sa mga gumagamit upang gumuhit ng mga pautang laban sa mga maaaring umapoy na kimiko collateral sa 0% interes. LUSD nag-aalok ng isang paraan upang i-hold ang isang US dollar matatag na halaga sa Ethereum blockchain.

Kasaysayan at pag-Unlad ng Liquity USD

Liquity at LUSD ay nilikha sa 2020 sa pamamagitan ng Robert Lauko at ay pinamamahalaan sa pamamagitan ng ang Liquity DAO. Ang layunin ay upang bumuo ng isang desentralisado pagpapahiram platform na nagbibigay ng mga pautang sa mga walang interes ngunit na may katatagan ng fiat pera. LUSD ay inilunsad sa Marso 2021 pagkatapos ng pagiging sa pag-unlad para sa higit sa isang taon. Ito nakamit nito ang 1:1 US dollar peg sa pamamagitan ng isang pamamahala-kinokontrol na pagpapalawak at pag-ikli ng LUSD supply. Liquity itinatag ang posisyon nito bilang isa sa mga nangungunang mga DeFi pagpapahiram ng mga protocol, na may LUSD umuusbong bilang isang popular na Ethereum-katutubong dollar-pegged stablecoin.

Pangkalahatang-ideya ng Liquity Protocol

Ang Liquity protocol ay nagbibigay-daan sa mga gumagamit upang deposito maaaring umapoy na kimiko bilang collateral at gumuhit ng interes-free mga pautang denominated sa mga LUSD. Walang credit tseke o KYC ay kinakailangan. Mga pautang ay may isang minimum na collateral ratio ng 110%. Kung ang mga kamag-anak ratio ay bumaba sa ibaba ito dahil sa ETH presyo patak, isang bahagi ng ang borrowers collateral ay maaaring patayin upang masakop ang mga utang. Liquity ay gumagamit ng isang algorithmic market maker na kilala bilang ang Katatagan Pool upang kontrolin LUSD suplay at mapanatili ang peg sa US dollar. LUSD mga may-hawak ng deposito ay maaaring ang kanilang token sa Katatagan Pool upang kumita ng katatagan ng mga bayarin.

Key mga Tampok ng LUSD

• Desentralisado & walang pinapanigan: LUSD ay nagpapatakbo nang walang sentralisadong tagapamagitan sa pamamagitan ng isang autonomous na mga protocol. Paghiram kapangyarihan ay hindi limitado sa pamamagitan ng pagkakakilanlan o credit iskor.
• Dollar pegged: LUSD ay pegged 1:1 sa US dollar, na nagbibigay ng isang matatag na pinagkukunan ng mga pagbili ng kapangyarihan.
• Interes-free mga pautang: Paghiram LUSD ay hindi nangangailangan ng pagbabayad ng interes, lamang ng isang isang-beses na bayad agad. Ito ay nagbibigay ng access sa liquidity sa mababang halaga.
• Collateralized: mga Pautang ay overcollateralized sa pamamagitan ng isang minimum na ng 110% sa maaaring umapoy na kimiko, nang pinapanatili ang protocol may kakayahang makabayad ng utang.
• Transparent: Lahat ng mga transaksyon at LUSD supply ng mga pagsasaayos mangyari sa chain sa pamamagitan ng Ethereum smart kontrata.

Paano upang Makakuha ng at Gamitin ang mga LUSD

Bumuo ng LUSD: mga Gumagamit ay maaaring mag-navigate sa Liquity app at deposito ETH bilang collateral upang humiram ng LUSD laban sa mga ito. Ang proseso ay tumatagal ng minuto na walang credit pagsusuri. Bumili ng LUSD: LUSD ay maaaring binili sa desentralisado palitan ng tulad ng Uniswap at sentralisadong palitan ng tulad ng OKEx. LUSD ay isang ERC-20 token tradeable tulad ng anumang iba pang mga cryptocurrency. Kumita ay magbubunga ng: LUSD maaaring ilagay upang gumana sa pagbuo ng mga nagbabalik sa pamamagitan ng pagpapahiram ng mga ito sa DeFi merkado o staking ito sa Liquity Katatagan Pool. Ito ay tumatagal ng bentahe ng LUSDs dolyar peg at sa-chain transparency. Gumawa ng mga pagbabayad: LUSD ay tinanggap bilang isang medium ng exchange sa pamamagitan ng iba pang mga Ethereum mga application upang gumawa ng mga pagbabayad at paglilipat. Katatagan nito ginagawang mas angkop para sa commerce at remittances.

Mga benepisyo at Drawbacks ng LUSD

mga Benepisyo

• Censorship sa paglaban tulad ng isang desentralisado stablecoin
• Interes-free mga pautang naa-access sa sinuman na may ETH collateral
• Transparent supply ng pagsasaayos upang mapanatili ang US dollar peg
• Kalakalan na katatagan mula sa fiat pera peg
• ay Nagsisilbi bilang isang dollar-denominated mga daluyan ng exchange sa Ethereum

Drawbacks

• pa Rin nagpapakita ang ilang mga pagkasumpungin tulad ng lahat ng mga crypto na mga ari-arian
• ay Nangangailangan ng overcollateralization para sa minting bagong LUSD
• Napapailalim sa mga panganib sa merkado mula sa mga patak sa ETH collateral halaga
• Katatagan ay nakasalalay sa tamang LUSD hinggil sa pananalapi patakaran at user pakikilahok
• sa pag-Aampon pa rin limitado kumpara sa mga nangungunang stablecoins

LUSD Katatagan Mekanismo

LUSD pinapanatili nito ang peg sa US Dollar sa pamamagitan ng:

• Collateral ratio: mga Pautang minted laban sa ETH collateral higit sa 110% mapanatili ang pag-back para sa LUSD.
• Katatagan Pool: Mga gumagamit ay maaaring deposito LUSD para sa katatagan ng mga bayarin, ang pagkontrol sa suplay.
• Liquidations: Undercollateralized mga pautang makakuha ng likidado, pagkuha LUSD.
• Presyo sensitivity: LUSD henerasyon at mga rate ng pagtubos ayusin sa kanyang dollar peg paglihis.
• Pamamahala: Liquity DAO boto sa katatagan ng mga parameter tulad ng collateral ratio.

Ang mga mekanismo matiyak LUSD tuloy-tuloy na trades na malapit sa $1 sa pamamagitan ng pang-ekonomiyang mga insentibo at mga komunidad control.

LUSD sa Desentralisado Pananalapi

Desentralisado finance (DeFi) ay umaasa sa stablecoins tulad ng LUSD upang paganahin ang pagpapahiram, kalakalan, liquidity pool at higit pang mga:

• Ani henerasyon: Lending LUSD sa mga MAGULANG, Compound, atbp bumubuo ng interes mula sa borrowers.
• Pagkatubig pagkakaloob: LUSD mga pares na may mga pabagu-bago ng isip ng mga token sa Uniswap pool upang kumita ng mga bayarin sa pangangalakal.
• Hedging pagkasumpungin: Mangangalakal hold LUSD sa halamang-bakod ang mga panganib kapag speculating sa cryptocurrency pagkasumpungin.
• Katatagan: DeFi app tanggapin LUSD bilang matatag na mga pagbabayad daang-bakal para sa mga transaksyon.

LUSD nag-aalok ng DeFi pinalawak na access sa mga matatag na mga ari-arian sa labas ng kontrol ng sentralisadong issuers tulad ng USDT. Bilang DeFi ay lumalaki, kaya ang kailangan para sa desentralisado, transparent stablecoins tulad ng LUSD.

Sa hinaharap na mga pag-asa para sa LUSD

Bilang isang maagang algorithmic stablecoin, LUSD ay may potensyal na upang makita ang nadagdagan ang pag-aampon. Paglago ng mga trajectories ay kinabibilangan ng:

• Pagpapalawak ng katatagan mekanismo at mga peg kabanatan bilang pag-aampon ay nagdaragdag
• ng Suporta sa higit pang mga DeFi mga protocol at desentralisado app bilang matatag na mga pagbabayad at pagpapahiram ng mga tool na
• naa-Access sa mas malawak na madla na may mga user na mga pagpapabuti sa karanasan
• ng mga Application na lampas sa DeFi tulad ng blockchain gaming, metaverses, at sentral na bangko sa mga digital na pera

May ay nananatiling sa mga regulasyon ng kawalan ng katiyakan sa paligid ng stablecoin mga modelo tulad ng LUSD. Gayunpaman, patuloy na pag-unlad patungo sa desentralisado katatagan sa labas ng tradisyonal na pananalapi. LUSD ay may pagkakataon upang humantong ang path na ito.

Paghahambing sa Iba pang mga Stablecoins

LUSD ay naiiba mula sa sentralisadong fiat-back stablecoins tulad ng USDC at USDT sa na ito ay hindi nai-back sa pamamagitan ng anumang mga panlabas na mga reserba ng dolyar o komersyal na papel. Sa halip, LUSD pinapanatili nito ang 1:1 dollar peg algorithm sa pamamagitan ng overcollateralization, supply ng mga insentibo, at mga ordinansa sa pamamahala. Kumpara sa algorithmic stablecoins tulad ng DAI, LUSD gumagamit ng mga maaaring umapoy na kimiko bilang collateral sa halip kaysa sa isang sari-sari basket ng crypto mga ari-arian. Kanyang katatagan pool ng premyo LUSD mga may-hawak para sa pagtulong na mapanatili ang peg. LUSD nag-aalok din ng interes-free mga pautang, ang isang natatanging halaga ng paksa sa pagtatalo. LUSD ay katulad ng crypto-collateralized stablecoins tulad ng sUSD at ESD sa paggamit nito ng mga maaaring umapoy na kimiko upang bumalik LUSD halaga. Gayunpaman, LUSD pamamahala nangyayari sa ganap na on-chain sa pamamagitan ng ang protocol DAO. LUSD mga may-hawak ng direktang pag-input sa katatagan mekanismo. Sa pangkalahatan, LUSD ay nagbibigay ng isang transparent at komunidad-kinokontrol na alternatibo sa sentralisadong stablecoins para sa DeFi mga application. Bilang isang mas bagong algorithmic stablecoin, pa rin ito ay nagpapatunay sa pagpapanatili ng kanyang peg na pang-matagalang. Ngunit LUSD nag-aalok ng isang siyensiya sa desentralisado katatagan engineering at pamamahala.