StaFi
Download app Ironwallet and get tool for making transaction without network fee
Download our cryptowallet
О StaFi
StaFi – это протокол блокчейна, предназначенный для обеспечения ликвидности активов, на которые делаются ставки. Ставки – это все более популярный способ получения пассивного дохода криптовалютными инвесторами. Однако активам, на которые делается ставка, не хватает ликвидности, поскольку для получения вознаграждения за ставку они должны оставаться заблокированными в течение определенного периода времени. Именно здесь на помощь приходит StaFi.
Протокол StaFi делает стабфондовые активы, такие как ETH 2.0, ликвидными и пригодными для DeFi и торговли. Это освобождает капитал, связанный с криптовалютами, на которые делаются ставки, позволяя пользователям получать прибыль от своих активов, на которые делаются ставки, и одновременно получать вознаграждение за свои ставки. Потенциальная возможность перевести в DeFi более 20 миллиардов долларов в виде активов, на которые сделаны ставки, делает StaFi интересным проектом.
Обзор протокола StaFi
Протокол StaFi состоит из трех основных компонентов: FIS, rToken и StaFiDAO. FIS – это родной токен экосистемы StaFi. RToken – это производный токен, который оборачивает защищенный актив, чтобы его можно было передавать и использовать в DeFi. StaFiDAO регулирует протокол и управляет FIS.
Когда пользователь вводит в игру такой актив, как ETH 2.0, он получает взамен rETH2. Этот rToken привязан 1:1 к играемому активу, но остается ликвидным. Пользователь может использовать rETH2 в качестве залога для займов, в пулах AMM для обеспечения ликвидности и многого другого. Протокол StaFi занимается делегированием и управлением активами.
StaFi использует механизм динамического ребазинга для поддержания связи 1:1 между rTokens и поставленными на кон активами. Когда стоимость ставки увеличивается, rTokens пересчитываются, чтобы отразить увеличение стоимости ставки. Таким образом, rTokens могут сохранять свою ценность по мере накопления вознаграждений по ставкам.
Варианты использования StaFi
StaFi открывает множество новых вариантов использования DeFi, внедряя защищенные активы в децентрализованную финансовую систему. Вот некоторые примеры:
- Использование rTokens в качестве залога для заимствования или увеличения позиций в таких протоколах DeFi, как Aave и Compound. Это позволяет пользователям получить доступ к ликвидности и заработать на своих инвестициях.
- Предоставление ликвидности рейтинговым агентствам, таким как Uniswap, с помощью rTokens для получения комиссионных. Бетторы могут выступать в роли поставщиков ликвидности, используя активы, на которые они уже сделали ставки.
- Торговля rTokens на биржах и даже ставки на них с использованием кредитного плеча в качестве базового актива, на который делаются ставки, приносят доход APY.
- Хеджирование активов, на которые делаются ставки, с помощью rTokens через такие протоколы, как Nexus Mutual, для защиты от риска падения.
- Получение дополнительной прибыли за счет кредитования rTokens через кредитные фонды DeFi.
Это лишь некоторые из возможных сценариев использования, предлагаемых инновационным решением StaFi.
Токеномика StaFi
Токен FIS – это родной актив, который обеспечивает работу экосистемы StaFi. Он используется для подтверждения транзакций и обеспечения безопасности сети. Ниже представлен краткий обзор токеномики StaFi:
- Максимальная ставка: FIS 100 млн.
- Текущее предложение: 25 миллионов форинтов
- Первоначальное распределение: 10 % публичная продажа, 30 % средства экосистемы, 15 % частная продажа, 15 % команда, 10 % консультанты, 10 % маркетинг, 10 % фонд.
FIS использует вариант Proof of Stake для консенсуса, где валидаторы должны использовать FIS для обработки транзакций. Инфляция составляет 5 % в год в качестве вознаграждения за блокировку. 50 % комиссии сжигается, а остальные 50 % идут в казну.
Валидаторы StaFi и механизм консенсуса
В настоящее время существует более 60 активных валидаторов, защищающих сеть StaFi. Валидаторы должны сделать ставку не менее 10 000 FIS, чтобы участвовать в создании консенсуса и получать вознаграждение за блок. В сети используется алгоритм номинации proof-of-stake, который позволяет держателям токенов, не имеющим достаточного количества FIS для того, чтобы стать валидаторами, назначать других валидаторов, которые будут делать ставки от их имени.
Валидаторы получают вознаграждение и комиссионные, соблюдая правила консенсуса и обрабатывая транзакции. Валидаторы, которые ведут себя нечестно, могут быть отклонены и потерять часть FIS, поставленных на кон. Это является стимулом для соблюдения правил протокола.
Партнерство и интеграция с StaFi
StaFi инициировала ряд партнерств и интеграций, чтобы расширить использование и охват протокола. К ним относятся
- Lido – интеграция для приведения стекированного ETH к ETH 2.0 через rETH2 в DeFi.
- Протокол Orion – сотрудничество с целью вывести стекированные активы на платформу агрегированной ликвидности Orion.
- Matic Network – сотрудничество для обеспечения возможности использования токенов MATIC для займов, маржи и залога.
- Alpaca Finance – сотрудничество для обеспечения возможности ведения фермерского хозяйства с использованием стабильных монеток rToken, таких как rUSDT.
- PancakeSwap – интеграция с пулами PancakeSwap для обеспечения ликвидности с помощью rTokens.
Эти партнерства иллюстрируют цель StaFi – сделать rTokens пригодными для использования во всех экосистемах DeFi.
Выводы и перспективы развития StaFi
StaFi представляет собой привлекательное решение для разблокирования огромной ликвидности, связанной с обеспеченными криптоактивами. Генерируя производные rTokens, StaFi позволяет стейкхолдерам использовать свои активы в DeFi без ущерба для доходности стейкхолдеров. Это потенциально может влить миллиарды долларов новой стоимости в децентрализованные финансы.
По мере распространения криптовалют объем активов, находящихся на кону, также будет расти. StaFi готова захватить этот растущий рынок и стать ведущим протоколом для обеспеченной ликвидности. Благодаря постоянному развитию, интеграции и партнерству StaFi сможет реализовать свое видение соединения Staker и DeFi. Впереди у этого инновационного проекта, занимающего важную нишу в криптовалютном пространстве, захватывающие времена.