Mirror Protocol

О Mirror Protocol

Mirror Protocol представляет собой инновационный шаг в области децентрализованных финансов, обеспечивая платформу на основе блокчейна для синтетических активов. Этот инновационный протокол позволяет пользователям создавать токенизированные версии физических активов, таких как акции и товары, преодолевая разрыв между традиционными и цифровыми рынками.

Эти синтетические творения, известные как зеркальные активы или mAssets, имитируют стоимость своих реальных эквивалентов, что отражает суть номенклатуры проекта. Выполненный на блокчейне Terra, Mirror Protocol расширяет свою функциональность на несколько цепочек и предлагает бесшовную интеграцию с такими сетями, как Binance Smart Chain и Ethereum, благодаря сложной технологии смарт-контрактов.

По сути, Mirror Protocol призван революционизировать доступ к американским акциям, предлагая возможности круглосуточной торговли. Эта глобальная платформа демократизирует участие в финансовых рынках, снижает барьеры для входа и облегчает всеобщий доступ. Благодаря передовой технологии Mirror Protocol частные лица могут участвовать в биржевых торгах токенизированными активами без необходимости непосредственно владеть физическими активами, лежащими в их основе.

Управление и операционная динамика протокола основаны на токене MIR, который служит центром экосистемы. Владение MIR не только дает право голоса в управлении, но и позволяет участникам получать экономические выгоды от деятельности протокола, включая доходы от залоговых долговых позиций.

История Mirror

В 2020 году южнокорейская компания Terraform Labs, которая также занимается сетью Terra, запустила протокол Mirror. Эта инициатива, возглавляемая До Квоном, генеральным директором и соучредителем Terraform Labs, представляет собой важный шаг на пути демократизации финансового сектора. Протокол Mirror полностью децентрализован и управляется держателями токенов MIR. Примечательно, что токены MIR не добываются заранее, чтобы обеспечить справедливое распределение на основе вклада и вовлеченности участников в экосистему. Основная цель протокола MIR – облегчить доступ к финансовым рынкам, тем самым повышая ликвидность и позволяя генерировать синтетические активы.

Принцип работы протокола Mirror Protocol

Основной механизм протокола Mirror Protocol заключается в использовании смарт-контрактов на блокчейне Terra. Пользователи вносят залог в виде родных для Terra стабильных монеток UST для создания мА-активов. Каждый мАссет обеспечен залогом, превышающим его стоимость, чтобы гарантировать, что он сохраняет связь с реальным активом.

Оракулы безопасно предоставляют протоколу данные о ценах, которые следуют за ценой реальных активов. Синтетическими денежными активами можно свободно торговать через пулы ликвидности и зеркальные биржи протокола. Трейдеры могут покупать или продавать синтетические активы.

Синтетические активы в Mirror Protocol

Mirror Protocol создал более 40 синтетических зеркальных активов, включая акции Tesla, Apple и Google, криптовалюты Bitcoin и Ethereum и индексы S&P 500, что позволяет легко получить доступ к ряду активов без необходимости владеть или управлять ими напрямую.

Протокол имеет механизмы, обеспечивающие точность и предотвращающие манипуляции. За каждым активом следят контролеры, которые при необходимости могут приостановить транзакции. Это защищает трейдеров от экстремальных волатильных событий.

Токен MIR и управление

Токен MIR является управляющим токеном зеркального протокола. Держатели MIR могут использовать свои токены для голосования по изменениям в протоколе, таким как введение новых активов, комиссии за транзакции, коэффициенты залога и другие параметры. Это позволяет сообществу контролировать будущее направление развития проекта.

Вознаграждение за акции также выравнивает стимулы, поощряя держателей MIR за поддержание протокола своим участием. MIR – дефляционный токен, что означает, что предложение со временем уменьшается за счет сжигания токенов.

Преимущества зеркального протокола

Подход, основанный на зеркальном протоколе, предлагает несколько ключевых преимуществ:

• Доступ к новым активам и рынкам – mAssets позволяет торговать акциями, товарами и активами, которые иначе труднодоступны.
• Кредитное плечо – трейдеры могут использовать кредитное плечо для покупки или продажи зеркальных активов и получать потенциальную прибыль.
• Повышение эффективности использования капитала – торговля синтетическими активами требует меньше капитала, чем непосредственное владение реальными активами.
• Круглосуточные рынки – децентрализованные протоколы, такие как Mirror, не имеют простоев и географических ограничений.
• Прозрачность и верифицируемость – Все записывается в блокчейн, что обеспечивает прозрачность и верифицируемость.
• Управление сообществом – держатели RIM совместно контролируют будущее развитие протокола.

Недостатки и риски

Однако существуют и потенциальные недостатки:

• Технические риски – смарт-контракты представляют собой код и, как любой код, могут содержать ошибки. Строгий контроль призван минимизировать этот риск.
• Манипулирование оракулом – если цена, поступающая к оракулу, скомпрометирована, оценка активов может отличаться от реальной. Надежная конструкция оракула снижает этот риск.
• Риск ликвидации – если залог слишком мал, позиции могут быть ликвидированы по невыгодным ценам.
• Неопределенность в регулировании – регулирование децентрализованных синтетических активов все еще находится в стадии становления.
• Протокол на ранней стадии – поскольку Mirror является новым проектом, он менее протестирован, чем устоявшиеся протоколы DeFi.

Ключевые сотрудничества и интеграции

Протокол Mirror создает связи в криптовалютной экосистеме, чтобы способствовать принятию синтетических активов. В число партнеров входят

• Terra – тесное сотрудничество, так как Mirror построен на блокчейне Terra и стабильной монете UST.
• Anchor Protocol – возможности для получения прибыли от мАссетов благодаря предложениям Anchor по фиксированному доходу.
• Orion Money – предлагает зеркальные акции и ETF на платформе DeFi компании Orion.
• Celsius Network – позволяет использовать сетку активов в качестве залога для займов на Celsius.

По мере роста популярности, вероятно, появятся новые интеграции для создания взаимосвязанной экосистемы DeFi вокруг Mirror.

Меры безопасности Mirror Protocol

Mirror Protocol использует передовые методы безопасности для защиты средств пользователей и минимизации рисков. Основными мерами безопасности являются следующие

• Обеспечение – все зеркальные активы (mAssets) имеют избыточное обеспечение, чтобы сохранить их связь с реальными активами. Это служит буфером против колебаний цен. Требуемые коэффициенты обеспечения динамически корректируются в зависимости от волатильности.
• Избыточность оракулов – ценовые данные предоставляются несколькими независимыми оракулами, такими как протокол ленты и земные оракулы. Это позволяет избежать сбоя критически важных ценовых данных в одной точке.
• Аудит – смарт-контракты подвергаются тщательному аудиту со стороны таких компаний, как CertiK, чтобы выявить и устранить потенциальные уязвимости перед распространением. Крупные изменения кода проверяются на постоянной основе.
• Контроль управления – держатели токенов MIR могут прекратить торговлю определенными мАссетами или скорректировать такие параметры, как коэффициенты залога, для снижения возникающих рисков.
• Изолированные контракты– каждый контракт на мАссет является независимым, чтобы ограничить риск заражения. Если один актив объявляет дефолт, остальные защищены от прямого воздействия.
• Прозрачность – все транзакции происходят в блокчейне, что позволяет участникам сети независимо проверять транзакции и владение активами.

Хотя риски, связанные с криптовалютами, никогда не могут быть полностью устранены, Mirror Protocol ввела в действие ряд мер предосторожности, чтобы обеспечить безопасность пользователей на платформе. Постоянные улучшения направлены на то, чтобы со временем усилить защитные механизмы протокола.

Дорожная карта и будущие разработки

Mirror Protocol имеет амбициозные планы по расширению функциональности и доступности mAssets:

• Расширение кросс-цепочек на такие веб-сайты, как Solana, что сделает mAssets доступными на различных каналах.
• Введение новых классов активов, таких как недвижимость, фиксированный доход, сырьевые товары и т.д.
• Торговые функции, такие как опционы, кредитное плечо, короткие позиции, стопы и лимитные ордера, для улучшения торговли.
• Создание персональных синтезаторов для создания индивидуальных синтетических корзин активов.
• Децентрализованные переходы управления для предоставления большего контроля держателям RIM.

Mirror Protocol стремится стать ведущей платформой для синтетических активов, привлекательной как для выходцев из web3, так и для традиционных трейдеров. Ближайшие годы развития покажут, удастся ли ей достичь этой цели.