Enzyme

Download app Ironwallet and get tool for making transaction without network fee

Select your store to download the app

Download our cryptowallet

Non-custodian wallet that helps you to find the best opportunities in the crypto world
banner
Select your store to download the app

О Enzyme

Enzyme, децентрализованный обменный протокол с открытым исходным кодом, работает на блокчейне Ethereum и позволяет пользователям создавать, управлять и делиться своими собственными инвестиционными фондами, не полагаясь на традиционных посредников, таких как банки или управляющие фондами. Платформа, ранее известная как Melon, использует смарт-контракты для обеспечения прозрачных, безопасных и прибыльных инвестиций с акцентом на управление криптовалютными активами и портфелями. Криптовалюта, используемая в экосистеме Enzyme, называется MLN и играет ключевую роль в работе и управлении сетью.

История Enzyme

Первоначально Enzyme был запущен как Melon с символом MLN и прошел через процесс ребрендинга, в ходе которого название экосистемы было изменено на Enzyme, сохранив при этом первоначальный символ. Проект был задуман и разработан в 2016 году частной компанией, основанной математиком Рито Тринклером и бывшим вице-президентом Goldman Sachs Моной Эль Исой.

В 2017 году швейцарская компания провела первичное размещение монет (ICO) и в период с 2017 по 2018 год привлекла около 3 миллионов долларов. За этот период было отчеканено и распространено 1 250 000 монет MLN. После успешного запуска первой версии протокола Enzyme Finance в 2019 году частная компания, известная как Melonport, была распущена, а контроль над сетью и ее протоколом перешел к Melon Council, децентрализованной автономной организации (DAO), созданной специально для протокола Enzyme.

Melon Council работает с помощью смарт-контрактов, которые позволяют пользователям приглашать новых членов в сеть и активно участвовать в ее управлении. Это включает в себя предложение и внедрение изменений в протокол и его параметры, обеспечивая демократичный и прозрачный процесс принятия решений в экосистеме Enzyme.

Как работает Enzyme?

Enzyme – это децентрализованная платформа, построенная на блокчейне Ethereum, которая использует серию смарт-контрактов для управления активами. Хотя Enzyme полагается на собственное программное обеспечение и протокол для управления активами, она использует вычислительные мощности Ethereum для работы сети. В результате комиссии и транзакции в рамках протокола Enzyme оплачиваются с помощью криптовалюты Ethereum, ETH.

Примечательной особенностью Enzyme является поддержка поиска в веб-браузере, что стало возможным благодаря интеграции библиотеки Javascript. Архитектура сети разделена на два разных слоя: слой фондов и слой инфраструктуры.

На уровне фондов пользователи и участники сети создают свои собственные инвестиционные фонды и предоставляют их другим пользователям для инвестирования. Этот уровень также позволяет пользователям управлять и контролировать свои активы, предоставляя им полный контроль над своими средствами.

Инфраструктурный уровень, с другой стороны, управляется децентрализованной и автономной организацией Enzyme – Enzyme Council (ранее Melon Council). Полезный токен протокола, MLN, играет ключевую роль в управлении цифровыми инвестициями в экосистеме.

MLN выполняет множество функций, в частности, является частью механизма голосования и управления сетью. Например, держатели MLN могут голосовать по предложениям, касающимся темпов инфляции токена. Кроме того, MLN используется для управления фондами, оптимизируя процесс управления цифровыми активами в рамках платформы Enzyme.

Ключевые особенности и преимущества Enzyme

Enzyme Finance совершает революцию в мире управления активами, разрушая барьеры, которые традиционно мешали среднему инвестору активно участвовать в управлении фондами. На традиционных финансовых рынках управление активами часто предназначено только для богатых людей, а минимальные барьеры входа в систему не позволяют большинству потенциальных инвесторов.

Основанный на технологии блокчейн, протокол Enzyme демократизирует доступ к фондам управления состоянием, позволяя любому человеку, независимо от его финансового положения, инвестировать в фонды, управлять своими активами и создавать индивидуальные портфели. Этот уникальный подход открывает мир возможностей для гораздо более широкого круга инвесторов, которые раньше не могли участвовать в такого рода деятельности.

От других платформ в индустрии децентрализованных финансов (DeFi) Enzyme отличает сочетание расширенного функционала, технических возможностей и практических преимуществ. Пользователи сохраняют полный контроль над своими активами и пользуются преимуществами прозрачности и безопасности, предлагаемыми блокчейном. Такой уровень контроля и прозрачности не имеет аналогов в традиционных финансовых системах.

Еще один инновационный аспект Enzyme заключается в том, что пользователи могут инвестировать в управляемые фонды, не зная и не доверяя управляющему фондом. Это стало возможным благодаря использованию смарт-контрактов, которые контролируют действия управляющих фондами и следят за тем, чтобы они придерживались заранее установленных правил и рекомендаций. Таким образом, инвесторы могут быть уверены, что их активы находятся в безопасности и управляются в соответствии с протоколом, даже если они лично не знакомы с управляющим фондом.

Токен MLN

Токен MLN служит основой платформы Enzyme, поддерживая ее рост и увеличивая ее стоимость. Он выполняет три основные функции в экосистеме: управление, ставки и комиссии. Кроме того, MLN имеет ежегодную инфляцию в размере 2 %, что поощряет участие и вклад пользователей, одновременно поддерживая безопасность и развитие платформы, что в конечном итоге повышает стоимость токена MLN.

В настоящее время в обращении находится 1 453 964 MLN, а общий объем предложения составляет 2 669 183.53197661 MLN. Изначально экономика MLN предусматривала постоянную инфляцию: каждый год выпускалось 300 600 новых токенов. Нераспределенные токены подлежали сожжению. Однако в настоящее время Совет Enzyme рассматривает предложение об изменении экономической модели, чтобы сократить выпуск токенов на 20 процентов в год, начиная с 2021 года. Согласно этой новой модели, токены, не выпущенные в течение двух лет, будут сжигаться.

Поскольку участники Enzyme используют ETH для оплаты комиссий в рамках платформы, сеть внедрила механизм, который использует функцию Melon Engine для конвертации всех ETH, используемых для оплаты комиссий, в MLN. Механизм продает ETH за MLN по более высокой цене, а затем сжигает купленные токены MLN. Этот процесс регулирует предложение токенов и удаляет эти токены из общего предложения, чтобы обеспечить здоровую и сбалансированную экономику токенов в экосистеме Enzyme.

Конкуренция Enzyme

В конкурентной среде управления цифровыми активами Enzyme Finance выделяется прежде всего тем, что противостоит Unido Enterprise Platform (EP). Если Enzyme ориентирована как на розничных, так и на институциональных инвесторов, то Unido – на корпорации.

Если взглянуть на технологическую основу обеих платформ, становится ясно, что обе они выполняют свою основную миссию – облегчают управление цифровыми активами для своих пользователей. Enzyme укоренилась в экосистеме Ethereum, в то время как Unido использует Polkadot, что дает ей преимущество в поддержке транзакций на различных блокчейнах.

Однако Enzyme расширяет свою сеть, ориентируясь также на розничных инвесторов – группу, которая, хотя в настоящее время и не является основным источником дохода, может внести значительный вклад в расширение Enzyme в будущем за счет потенциального увеличения инвестиций от розничных инвесторов.

Исторически сложилось так, что Enzyme Finance установила большее доверие со своей базой пользователей, привлекла большее сообщество и управляла большим объемом активов под управлением (AUM), чем британские частные инвестиции, что указывает на более сильную траекторию роста.

Партнерство и инвесторы

С точки зрения партнерства и поддержки, Enzyme Finance получила поддержку от таких известных венчурных фирм, как Placeholder, DeFiance Capital и Collab+Currency. Децентрализованная структура платформы означает, что покупка токенов MLN – это открытая дверь для инвестиций для всех.

Управляющие активами имеют возможность заключать стратегические партнерства с Enzyme, создавая собственные хранилища на платформе. Одно из самых заметных таких партнерств состоялось в феврале 2021 года, когда Techemy Capital запустила портфель ETH-BTC, используя свои торговые стратегии на Enzyme.

Экосистема Enzyme продолжает расширяться за счет интеграции с ведущими DeFi сервисами, такими как Aave, Compound, Convex Finance, Curve, Maple Finance, Idle Finance, Uniswap, Paraswap, Unlashed Finance, Yearn и 0x, демонстрируя сильную сеть стратегических партнеров.

Перспективы развития Enzyme

Enzyme предлагает гибкость и масштабируемость кредитования на основе блокчейна. С расширением DeFi, Enzyme имеет все шансы стать центральной частью инфраструктуры.

Если Enzyme будет и дальше набирать популярность, MLN может стать более ценным нативным токеном, обеспечивающим работу этого кредитного стека. Управление сообществом также позволяет Enzyme со временем развивать свои возможности в соответствии с потребностями пользователей.

Однако конкуренция между протоколами кредитования DeFi усиливается. Продолжение инноваций и интеграции продуктов будет иметь решающее значение для долгосрочных перспектив Enzyme. В целом, однако, будущее Enzyme выглядит блестящим, если компании удастся реализовать свое видение оптимизированных и настраиваемых структурированных продуктов для всех.

FAQ

Enzyme (MLN) dient als zentrale Innovation im Finanzsektor und umfasst ein dezentrales Finanzprotokoll (DeFi), das es den Nutzern ermöglichen soll, Anlagestrategien auf sichere und effiziente Weise aufzubauen, zu skalieren und zu monetarisieren. Dieses Ökosystem unterstützt eine breite Palette von Vermögenswerten und bietet eine vielseitige Plattform für die Vermögensverwaltung.

Die Gründung von Enzyme geht auf die Vision und das Unternehmertum von Mona El Isa, einer ehemaligen Vizepräsidentin von Goldman Sachs, und Reto Trinkler, einem Softwareentwickler, der für seine innovativen Beiträge im Blockchain-Bereich bekannt ist, zurück. Ihre Zusammenarbeit förderte die Entwicklung einer Plattform, die es den Nutzern ermöglicht, die DeFi-Landschaft mit größerer Effizienz zu navigieren.

Im Kern funktioniert Enzyme durch die Nutzung von Smart Contracts zur Automatisierung von Anlagestrategien. Dieser Mechanismus gewährleistet Transparenz und Sicherheit und ermöglicht es den Anlegern, die Kontrolle über ihr Vermögen zu behalten, während sie an verschiedenen DeFi-Protokollen teilnehmen. Die Architektur der Plattform erleichtert die Entscheidungsfindung in Echtzeit, die Nachverfolgung der Performance und das Risikomanagement, wodurch der Zugang zu hochentwickelten Anlageinstrumenten demokratisiert wird.

Der Nutzen von Enzyme geht über die reine Vermögensverwaltung hinaus; es dient als Kanal für verschiedene Finanzaktivitäten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Yield Farming, Liquiditätsbereitstellung und Portfolio-Rebalancing. Die breite Anwendbarkeit von Enzyme richtet sich sowohl an Privatanleger als auch an professionelle Vermögensverwalter und bietet ihnen einen rationalisierten Ansatz für die Verwaltung digitaler Vermögenswerte.

Die Beschaffung von Enzyme (MLN) Token wird durch zahlreiche Kryptowährungsbörsen erleichtert. Potenzielle Käufer sollten eine Due-Diligence-Prüfung durchführen und Plattformen auf der Grundlage von Liquidität, Sicherheitsmaßnahmen und Benutzeroberfläche vergleichen, um ein optimales Kauferlebnis zu gewährleisten.

Wenn es um die Sicherung von Enzyme (MLN) Token geht, ist eine zuverlässige Aufbewahrungslösung von größter Bedeutung. Die kalte mobile Geldbörse IronWallet erweist sich als eine empfehlenswerte Option, die robuste Sicherheitsfunktionen bietet, um digitale Vermögenswerte vor unbefugtem Zugriff und potenziellen Bedrohungen zu schützen.

Was Enzyme von anderen Anbietern unterscheidet, ist sein Engagement für Innovation und die Befähigung der Benutzer. Durch die Integration mit verschiedenen DeFi-Protokollen und die Unterstützung einer Vielzahl von Assets fördert Enzyme eine vielseitige und umfassende Umgebung für die Verwaltung von Investitionen. Sein Engagement für Transparenz und Sicherheit steigert seine Attraktivität weiter und setzt einen neuen Standard im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung.

Latest news