yearn.finance

Sobre yearn.finance

Yearn.finance é um protocolo de finanças descentralizadas (DeFi) líder do sector, centrado na agregação e na maximização dos retornos para os investidores. Através do seu conjunto de produtos de investimento automatizados, a Yearn pretende simplificar o DeFi e maximizar os retornos para os utilizadores.

História e equipa fundadora

A Yearn.finance foi fundada em fevereiro de 2020 pelo programador André Cronje. Começou como uma ferramenta automatizada de maximização de rendimento chamada iEarn, que optimizou os empréstimos em plataformas como Compound, Dydx e Aave. Em julho de 2020, o protocolo foi renomeado Yearn.finance com o lançamento do token de gerenciamento YFI. Cronje está liderando o desenvolvimento ao lado de uma equipe crescente de colaboradores de todo o mundo.

Como funciona o Yearn.finance

A Yearn.finance fornece pools de liquidez agregados chamados yVaults que geram automaticamente rendimento através da aplicação de estratégias de crédito, swap e rendimento. Os utilizadores colocam fundos nos yVaults, que realocam o capital de forma algorítmica para gerar retornos óptimos. As estratégias são criadas pelos criadores da comunidade Yearn e são avaliadas em função da rendibilidade ajustada ao risco. A configuração e os parâmetros da estratégia ativa são geridos na cadeia de blocos através da estrutura de gestão de tokens YFI. A Yearn também gera receita por meio de uma taxa para manter o yVault e fornecer serviços de empréstimo institucionais e de balcão. A receita é usada para resgatar e distribuir tokens YFI às partes interessadas.

Principais produtos e serviços

Os principais produtos da Yearn são os seguintes:

• yVaults – agregadores de rendimento automatizados que utilizam empréstimos, swaps e cash pools através de protocolos como Aave, Curve e Balancer.
• yEarn – optimizadores de rendimento que movem os fundos dos utilizadores entre plataformas de empréstimo como a Compound e a Dydx para maximizar o rendimento dos empréstimos.
• ySwap – um criador de mercado automatizado que agrega pools de liquidez no Uniswap, Balancer e outras plataformas para obter as melhores taxas de câmbio de tokens.
• yInsure – protocolo de seguro descentralizado que fornece cobertura de seguro para contratos inteligentes e depósitos yVault.

A Yearn também oferece serviços como empréstimos institucionais, negociação OTC e carteiras de desempenho personalizadas de acordo com o perfil de risco dos clientes.

Benefícios e criação de valor do token YFI

O token YFI fornece governança para Yearn.finance e alinha incentivos entre os participantes. Os detentores de YFI podem criar propostas e votar em alterações de protocolo, incluindo novas estratégias, estruturas de comissões e lançamentos de novos produtos. A YFI também gera receita com os ganhos da Yearn. As comissões do yVault e dos serviços são usadas para resgatar e distribuir tokens YFI às partes interessadas em dinheiro. A YFI beneficia do crescimento do LTV e da utilização do Yearn, criando um ciclo de feedback positivo. Através destes poderosos mecanismos de utilidade e criação de valor, a YFI estabeleceu-se como um token de gestão DeFi líder com um potencial significativo a longo prazo impulsionado pelo crescimento da Yearn.

Estrutura de governação

A Yearn.finance utiliza uma estrutura de governação baseada no token YFI e nas partes interessadas da comunidade. Os detentores de YFI podem criar e votar em propostas que ditam alterações ao protocolo. Não existem acções de fundador nem uma equipa de desenvolvimento oficial da Yearn. O poder é totalmente descentralizado e devolvido aos detentores de YFI e aos participantes da comunidade Yearn que elaboram estratégias e implementam as alterações adoptadas pelas partes interessadas. Esta estrutura de governação coloca o protocolo completamente nas mãos dos seus utilizadores e cria uma forte descentralização em linha com a filosofia DeFi.

Colaboração e integração

A Yearn colabora com os principais protocolos DeFi para alargar as suas estratégias de agregação de desempenho. Estes incluem Chainlink, Aave e Keep Network para o fluxo de dados, crédito e segurança. A Yearn também está a beneficiar das crescentes integrações com a DeFi. Aplicações líderes como Abracadabra, Alchemix e Beefy Finance utilizam Yearn e Vaults para desbloquear capacidades de desempenho para os seus utilizadores. O crescente ecossistema de parceiros e integrações da Yearn continua a aumentar o valor e a utilização a longo prazo dos produtos geradores de produtividade da Yearn. Isto cria um efeito de rede que faz da Yearn um importante centro de produtividade DeFi.

Roteiro e desenvolvimentos futuros

A Yearn planeia implementar mais estratégias de geração de desempenho para moedas estáveis, altcoins, NFTs e alavancar tokens para cobrir mais activos com agregação automatizada de desempenho. Estão também a ser desenvolvidas novas versões do yVault e produtos institucionais especializados. Yearn pretende tornar-se um DAO totalmente descentralizado gerido por detentores de tokens yFI. Desenvolvedores talentosos da comunidade Yearn também estão trabalhando em melhorias, como novos recursos AMM, recursos de várias cadeias e parcerias com soluções de dimensionamento de nível 2 para reduzir os custos de gás. À medida que o DeFi cresce, o Yearn.finance está pronto para solidificar sua posição como um agregador de desempenho líder. Com desenvolvedores inovadores e incentivos calibrados, o ecossistema da Yearn tem um futuro brilhante pela frente. Em suma, a Yearn.finance é pioneira na agregação de desempenho em DeFi com os seus yVaults e produtos relacionados. O protocolo simplifica e maximiza o desempenho, proporcionando uma descentralização robusta através do seu token de gestão. A Yearn estabeleceu-se como um dos principais protocolos DeFi com um potencial de crescimento significativo.