Liquity USD

Liquiditeitsinformatie in US dollars

Liquity USD (LUSD) is een gedecentraliseerde stablecoin die is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar en wordt ondersteund door Ether.LUSD maakt deel uit van het Liquity-protocol, een gedecentraliseerd leenprotocol waarmee gebruikers zonder kosten kunnen lenen tegen Ether als onderpand. Het behoudt een vaste waarde in Amerikaanse dollar op de blockchain.

Geschiedenis en evolutie van Liquity USD

Liquity en LUSD werden in 2020 opgericht door Robert Lauko en Liquity werd gedreven door DAO. Het doel was om een gedecentraliseerd leenplatform te creëren dat renteloze leningen aanbood met de stabiliteit van fiatgeld. LUSD werd in maart 2021 gelanceerd na meer dan een jaar ontwikkeling. Door een één-op-één pariteit met de Amerikaanse dollar te handhaven en het aanbod van door de staat gecontroleerde LUSD te verhogen of verlagen, werd Liquity een van de belangrijkste leenprotocollen van DeFi en werd LUSD een populaire en stabiele lokale valuta in Ethereum, gekoppeld aan de Amerikaanse dollar.

Liquiditeitsprotocol overzicht.

Met het Liquidity-protocol kunnen gebruikers Ether storten als onderpand en renteloze leningen in Amerikaanse dollars ontvangen. Er is geen kredietcontrole of identiteitsverificatie nodig. De minimale onderpandratio is 110%, en als het onderpandniveau onder deze waarde zakt door een daling in de prijs van Ether, kan het deel van het onderpand van de lener worden geliquideerd en terugbetaald. Liquity gebruikt een algoritmische market maker genaamd Stable Pool om het aanbod van LUSD te reguleren en de koppeling aan de USD te handhaven; LUSD-houders kunnen tokens storten in de Stable Pool en ontvangen een stabilisatievergoeding.

Belangrijkste kenmerken van LUSD.

• Gedecentraliseerd en eerlijk: LUSD gebruikt een onafhankelijk protocol dat geen gecentraliseerde tussenpersoon nodig heeft. Lenen wordt niet beperkt door identiteit of kredietwaardigheid.
• Gekoppeld aan de USD: LUSD is 1:1 gekoppeld aan de USD, wat zorgt voor een stabiele koopkracht.
• Renteloos : LUSD-leningen zijn renteloos en vereisen een eenmalige aanbetaling, wat toegang biedt tot goedkope liquiditeit.
• Garantie: leningen worden gegarandeerd door minimaal 110% Ether, waardoor de solvabiliteit van het contract wordt gegarandeerd.
• Transparantie: alle LUSD-transacties en vereffeningen worden uitgevoerd via een Ethereum smart contract.

Hoe LUSD kopen en gebruiken

LUSD verwerven: gebruikers kunnen inloggen op de Liquity app, Ethereum storten als onderpand en LUSD terugkrijgen. Dit proces duurt slechts enkele minuten en er is geen kredietcontrole vereist. LUSD kopen : LUSD kan worden gekocht op gedecentraliseerde exchanges zoals Uniswap of gecentraliseerde exchanges zoals OKEx.LUSD is een ERC-20 token en kan net als elke andere cryptocurrency worden verhandeld. Inkomsten genereren :LUSD kan worden gebruikt om inkomsten te genereren door te lenen op gedecentraliseerde financiële markten of voor gebruik in liquidity staking pools. Dit kan worden gedaan door LUSD te koppelen aan de Amerikaanse dollar en gebruik te maken van de transparantie van de blockchain. Betalingen: andere on-chain toepassingen accepteren LUSD als ruilmiddel voor betalingen en overboekingen. De hoge stabiliteit maakt het geschikt voor swaps en overboekingen.

Voor- en nadelen van LUSD

Voordelen.

• Stabiele, ongecensureerde gedecentraliseerde valuta.
• Iedereen kan Ethereum gebruiken als onderpand voor renteloze leningen.
• Transparante aanpassing van het aanbod om de pariteit met de Amerikaanse dollar te handhaven.
• Stabiliseert transacties door koppeling aan fiatvaluta
• Kan worden gebruikt om Ethereum te ruilen voor Amerikaanse dollars

Nadelen.

• Net als andere cryptocurrencies volatiel.
• Vereist buitensporige beveiliging om nieuwe USD-munten toe te voegen.
• Er is een risico in de markt als de waarde van het onderpand van ether daalt.
• Stabiliteit hangt af van monetair beleid en gebruikersadoptie ten gunste van LUSD.
• Penetratie nog steeds beperkt in vergelijking met grote stablecoins.

Stabilisatiemechanismen voor de LUSD.

LUSD handhaaft pariteit met de Amerikaanse dollar:

• Onderpand : Ethereum-leningen vereisen minstens 110% onderpand om pariteit met de USD te behouden.
• Stabilisatiefondsen :Gebruikers kunnen LUSD storten door een stabilisatievergoeding te betalen, die het aanbod aanpast.
• Afwikkeling: gedekte leningen worden afgewikkeld in USD.
• Koersgevoeligheid: wisselkoersen voor USD-leningen en USD-terugbetalingen worden aangepast om rekening te houden met afwijkingen van de USD-pariteit.
• Controles: ATO Liquidity maakt het mogelijk om stabilisatieparameters in te stellen, zoals onderpandratio’s.

Dit mechanisme zorgt ervoor dat het volume in USD te allen tijde dicht bij de USD blijft door economische stimulansen en overheidstoezicht.

LUSD in gedecentraliseerde financiering

Decentrale financiering (DeFi) vertrouwt op stabiele munten zoals LUSD voor leningen, betalingen en liquiditeitsfinanciering:

• Geldtransfers : lenen in gedecentraliseerde USD voor projecten zoals AAVE en Composite. Ontvang rente-inkomsten van leners.
• Liquiditeit verschaffen: LUSD integreren met de volatiliteitstokens van het Uniswap-fonds en transactievergoedingen verdienen.
• Volatiliteitsafdekking: investeerders houden LUSD aan om hun risico af te dekken wanneer ze speculeren op de volatiliteit van cryptocurrency’s.
• Stabiliteit: gedecentraliseerde financiële toepassingen accepteren LUSD als een betrouwbaar betalingskanaal voor transacties.

LUSD geeft DeFi gemakkelijker toegang tot stabiele activa die niet worden gecontroleerd door een gecentraliseerde uitgever zoals USDT; naarmate DeFi groeit, groeit ook de behoefte aan een stabiele, gedecentraliseerde en transparante valuta zoals LUSD.

De toekomst van LUSD

Als een van de eerste stabiele munten heeft LUSD het potentieel om zijn penetratie te vergroten. Groeivooruitzichten zijn onder andere.

• Verbeterde stabiliteit en veerkrachtmechanismen naarmate de populariteit groeit.
• Ondersteuning voor meer DeFi-protocollen en gedecentraliseerde toepassingen.
• Verbeterde bruikbaarheid voor meer gebruikers.
• Niet-DeFi toepassingen zoals blockchain gokken, metacoin en centrale bank digitale valuta.

Er is nog steeds onzekerheid over de regulering van stablecoin-modellen zoals LUSD. Echter, gedecentraliseerde stablecoins zijn in opkomst buiten de traditionele financiële wereld en LUSD is een kans om deze trend te leiden.

Vergelijking met andere stablecoins

In tegenstelling tot gecentraliseerde stablecoins zoalsUSDC en USDT, wordt LUSD niet gedekt door een externe pool van dollars of effecten. In plaats daarvan handhaaft LUSD algoritmisch de 1:1 pariteit met de USD door middel van hedging, aankoopprikkels en gedecentraliseerd beheer. In tegenstelling tot algoritmische stablecoins zoals DAI, gebruikt LUSD ether in plaats van verschillende cryptocurrencies als onderpand. Stablecoin-fondsen belonen LUSD-houders voor het handhaven van pariteit, en LUSD biedt ook een unieke waardepropositie van rentevrije leningen. LUSD’s zijn vergelijkbaar met cryptocurrencies zoals sUSD en ESD in die zin dat ze ether gebruiken om hun waarde te garanderen. LUSD wordt echter volledig beheerd op de blockchain met behulp van het DAO-protocol, waardoor LUSD-houders het inzetmechanisme direct kunnen beïnvloeden. Over het geheel genomen biedt LUSD een transparant, door de gemeenschap beheerd alternatief voor gecentraliseerde stablecoins voor gedecentraliseerde financiële toepassingen. Als nieuwe algoritmische stablecoin moet LUSD de stabiliteit van zijn pariteit op lange termijn nog bewijzen, maar LUSD is een stap voorwaarts in de ontwikkeling en het beheer van gedecentraliseerde stablecoins.