Enzyme

Over Enzyme.

Enzyme is een gedecentraliseerd, open source uitwisselingsprotocol dat draait op de Ether blockchain waarmee gebruikers beleggingsfondsen kunnen creëren, beheren en uitwisselen zonder afhankelijk te zijn van traditionele tussenpersonen zoals banken of beleggingsmanagers. Het platform, dat voorheen bekend stond als Mellon, maakt gebruik van smart contracts om transparante, veilige en winstgevende investeringen aan te bieden, met een focus op crypto-activa en portfoliobeheer. De cryptocurrency MLN die in het Enzyme-ecosysteem wordt gebruikt, speelt een sleutelrol in de werking en het beheer van het netwerk.

Geschiedenis van Enzyme

Enzyme werd aanvankelijk gelanceerd met Melon- en MLN-tokens, maar het ecosysteem kreeg een nieuwe naam en werd omgedoopt tot Enzyme, waarbij de oorspronkelijke tokens intact bleven. Het project werd ontworpen en ontwikkeld door een privébedrijf dat in 2016 werd opgericht door wiskundige Reto Trenkler en voormalig Goldman Sachs vice-president Mona Ele.

Het Zwitserse bedrijf voerde in 2017 een initial coin offering (ICO) uit, waarmee tussen 2017 en 2018 ongeveer 3 miljoen USD werd opgehaald, waarbij 1,25 miljoen MLN-tokens werden uitgegeven en gedistribueerd Het eerste Eastern Financial Protocol in 2019. Na de succesvolle lancering van de versie werd het particuliere Mellonport ontbonden en werd het beheer van het netwerk en het protocol overgedragen aan de Mellon Council, een gedecentraliseerde autonome organisatie (DAO) die speciaal is opgericht voor het Eastern Protocol.

De Mellon Council werkt met smart contracts, waarmee gebruikers nieuwe leden kunnen uitnodigen voor het netwerk en actief kunnen deelnemen aan het beheer ervan. Dit omvat het voorstellen en implementeren van wijzigingen aan het protocol en de standaarden, waardoor een democratisch en transparant besluitvormingsproces in het Enzyme-ecosysteem wordt gewaarborgd.

Hoe Enzyme werkt

Enzyme is een gedecentraliseerd platform gebouwd op de Ethereum blockchain en maakt gebruik van een set slimme contracten om activa te beheren. Terwijl eigen software en protocollen worden gebruikt om de activa te beheren, wordt de rekenkracht van Ether gebruikt om het netwerk te beheren, dus vergoedingen en transacties op het Enzyme-protocol worden betaald met ETH, de cryptocurrency van Ethereum.

Een belangrijk kenmerk van Enzyme is de integratie van een JavaScript-bibliotheek om zoekopdrachten in webbrowsers te ondersteunen. De netwerkarchitectuur is verdeeld in twee lagen: een financieringslaag en een infrastructuurlaag.

De financieringslaag stelt gebruikers en netwerkleden in staat om hun eigen investeringsfondsen te creëren, waarin andere gebruikers kunnen investeren. Deze laag stelt gebruikers ook in staat om hun eigen activa te beheren en te controleren, waardoor ze volledige controle over hun fondsen hebben.

De infrastructuurlaag wordt beheerd door de Enzyme Council (voorheen de Mellon Council), een gedecentraliseerde onafhankelijke organisatie van Enzyme. MLN’s, de utility tokens van het protocol, spelen een sleutelrol in het beheer van digitale investeringen in het ecosysteem.

MLN’s hebben een aantal functies, waaronder stem- en netwerkbeheermechanismen. MLN-houders kunnen bijvoorbeeld stemmen over voorgestelde tokeninflatiepercentages; MLN’s kunnen ook worden gebruikt voor fondsbeheer om het beheerproces van digitale activa op het Enzyme-platform te optimaliseren.

Belangrijkste kenmerken en voordelen van Enzyme

Enzyme Finance heeft een revolutie teweeggebracht in de wereld van vermogensbeheer, door de barrières weg te nemen die beleggers er traditioneel van weerhielden een actieve rol te spelen in fondsbeheer. In traditionele financiële markten was vermogensbeheer traditioneel het domein van de rijken, met lage toetredingsdrempels die de meeste potentiële beleggers ervan weerhielden om deel te nemen.

Het op blockchain gebaseerde Enzyme-protocol democratiseert fondsen voor vermogensbeheer, waardoor iedereen, ongeacht zijn of haar vermogensstatus, kan investeren in fondsen, activa kan beheren en persoonlijke portefeuilles kan creëren. Deze unieke benadering opent mogelijkheden voor meer beleggers die voorheen niet konden deelnemen aan deze activiteit.

Wat Enzyme onderscheidt van andere gedecentraliseerde financiële platforms (DeFi) is de combinatie van geavanceerde functionaliteit, technische mogelijkheden en praktische voordelen. Gebruikers hebben volledige controle over hun activa en profiteren van de transparantie en veiligheid die de blockchain biedt. Dit niveau van controle en transparantie is niet beschikbaar in het traditionele financiële systeem.

Een ander innovatief aspect van Enzyme is dat gebruikers kunnen beleggen in beheerde fondsen zonder de fondsbeheerder te kennen of te vertrouwen. Slimme contracten kunnen het gedrag van de fondsbeheerder monitoren en ervoor zorgen dat deze de vastgestelde regels en richtlijnen volgt. Op deze manier kunnen beleggers erop vertrouwen dat hun activa veilig worden beheerd volgens het contract, zonder dat ze de fondsbeheerder persoonlijk hoeven te kennen.

MLN-tokens.

Het MLN-token is de ruggengraat van het Enzyme-platform, ondersteunt de ontwikkeling ervan en verhoogt de waarde. Het vervult drie belangrijke functies in het ecosysteem: bestuur, vergoedingen en commissies. MLN heeft ook een jaarlijks inflatiepercentage van 2%, wat gebruikersparticipatie en -bijdragen aanmoedigt en er tegelijkertijd voor zorgt dat het platform veilig is en groeit, waardoor de waarde van MLN-tokens uiteindelijk toeneemt.

Er zijn momenteel 1.453.964 MLN tokens in omloop, met een totale voorraad van 2.669.183,53197661 MLNs. Aanvankelijk drukte de MLM-economie elk jaar 300.600 nieuwe tokens, wat een constante inflatie veroorzaakte. Het management van Enzyme overweegt momenteel echter een verandering in het economische model, waardoor de uitgifte van tokens vanaf 2021 jaarlijks met 20% zou afnemen. Volgens dit nieuwe model zullen tokens die twee jaar lang niet in omloop zijn geweest, worden verbrand.

Aangezien Enzyme-leden Ethereum gebruiken om vergoedingen te betalen op het platform, zal het netwerk de Mellon Engine functionaliteit gebruiken om alle Ethereum die gebruikt wordt om vergoedingen te betalen om te zetten in MLN’s, de Ethereum tegen een hogere prijs te verkopen aan MLN’s en MLN’s te kopen. Er wordt een mechanisme geïmplementeerd om de tokens te verbranden. Dit proces reguleert het aanbod van tokens en verwijdert tokens uit het totale tokenaanbod, waardoor een gezonde en duurzame tokeneconomie in het Enzyme-ecosysteem wordt gewaarborgd.

Concurrentie in de Enzyme

Enzyme Financial onderscheidt zich in de competitieve omgeving van digitaal vermogensbeheer vooral doordat het concurreert met exchange platforms (EP’s). Enzyme richt zich op particuliere en institutionele beleggers, terwijl EP zich richt op bedrijven.

Wanneer we de technologische fundamenten van beide platforms analyseren, is het duidelijk dat hun belangrijkste missie is om het beheer van digitale activa van gebruikers te vergemakkelijken. Enzyme is gebaseerd op het Ethereum ecosysteem, terwijl Unido het Polkadot platform gebruikt, dat het voordeel heeft dat het transacties op andere blockchains kan verwerken.

Enzyme breidt zijn netwerk uit en trekt tegelijkertijd kleine investeerders aan, en hoewel deze groep momenteel geen belangrijke bron van inkomsten is, zou het potentieel voor meer investeringen door kleine investeerders aanzienlijk kunnen bijdragen aan Enzyme’s toekomstige expansie.

Historisch gezien heeft Enzyme Finance meer vertrouwen opgebouwd onder zijn gebruikers, is het betrokken bij een bredere gemeenschap, heeft het meer activa onder beheer en heeft het een sterker groeitraject dan private equity in het Verenigd Koninkrijk.

Partners en investeerders

Op het gebied van partners en ondersteuning wordt het project ondersteund door toonaangevende durfkapitaalbedrijven zoals Enzyme Finance, Placeholder, Defiance Capital en Collab+Currency. De gedecentraliseerde aard van het platform betekent dat de aankoop van MLN tokens een open investeringsportaal is.

Vermogensbeheerders kunnen hun eigen bewaarders op het platform creëren door strategische partnerschappen aan te gaan met Enzyme. Een van de belangrijkste partnerschappen kwam tot stand in februari 2021 toen Techmi Capital zijn ETH-BTC portefeuille lanceerde met behulp van Enzyme’s eigen handelsstrategie.

Enzyme’s ecosysteem is gegroeid door de integratie met toonaangevende DeFi Blijft groeien door integratie met diensten, waaruit een sterk netwerk van strategische partners blijkt.

Enzyme ontvanger.

Enzyme biedt de flexibiliteit en schaalbaarheid van blockchain-gebaseerd lenen; naarmate DeFi groeit, zal Enzyme een integraal onderdeel worden van de infrastructuur.

Als Enzyme aan populariteit blijft winnen, kan MLN een waardevoller native token worden om deze uitleenpool te ondersteunen. Community management zou Enzyme ook in staat stellen zijn functionaliteit te optimaliseren om aan de behoeften van zijn gebruikers te voldoen.

De concurrentie tussen DeFi-leenprotocollen is echter hevig. Voortdurende innovatie en productintegratie zullen de sleutel zijn tot Enzyme’s vooruitzichten op lange termijn, maar als haar visie om gestructureerde producten voor iedereen te verbeteren en te personaliseren succesvol is, ziet Enzyme’s toekomst er over het algemeen rooskleurig uit.