Compound

Over Compound.

In de snelle wereld van gedecentraliseerde financiering (DeFi) heeft Compound zich ontpopt als een baanbrekend leenplatform dat een revolutie teweegbrengt in de manier waarop digitale activa waarde creëren. Door cryptocurrencies om te zetten in een inkomstenstroom, kunnen investeerders een duik nemen in de diverse liquiditeitspool. Het werkt als volgt. Gebruikers plaatsen hun digitale valuta in de pool van het platform en ontvangen daarvoor c-tokens terug. Deze c-tokens zijn niet zomaar placeholders, maar powerpacks met potentieel, waardoor hun waarde stijgt en ze een investering in de activa van de pool vertegenwoordigen.

Leners die op zoek zijn naar liquiditeit zonder activa te verkopen, kunnen onderpand geven uit deze pools om leningen te krijgen. Dit creëert een dynamisch ecosysteem waarin de activa blijven functioneren en bevordert een robuuste financiële omgeving.

In het hart van Compound’s innovatieve raamwerk is het COMP token niet alleen een digitaal bezit, maar ook een ticket voor bestuur. Token houders oefenen invloed uit en sturen de toekomst van het platform door middel van voorstellen, discussies en stemmen over protocolwijzigingen. Kortom, Compound is niet zomaar een platform, maar een participatieve digitale economie die vermogensbeheer in het DeFi domein herdefinieert.

Oorsprong en geschiedenis

Een verkenning van de oorsprong van Compound onthult een verhaal vol academische uitmuntendheid en innovatief enthousiasme: Compound werd geboren in september 2018 en was het geesteskind van twee afgestudeerden van de Universiteit van Pennsylvania, Robert Leshner en Jeffrey Hayes. Met het economisch inzicht van Leshner als CEO en de technische vaardigheden van Hayes aan het roer als CTO, zit deze in San Francisco gevestigde krachtpatser, Compound Labs, in de lift.

Sinds de oprichting heeft het platform een reeks updates ondergaan, waarbij de DeFi-functionaliteit telkens werd verfijnd; in mei 2019 werd Compound v2 uitgebracht, waarmee de financiële horizon verder werd verbreed; in augustus 2022 zal de wereld getuige zijn van het aanbreken van Compound III (ook bekend als v3 of Comet). In augustus 2022 zal de wereld getuige zijn van het aanbreken van een nieuwe mijlpaal in de ambitieuze reis van Compound Lab.

Het traject van Compound Lab wordt ondersteund door een solide financiële basis van bijna 71 miljoen USD aan durfkapitaal. Onder de gewaardeerde geldschieters bevindt zich het machtige Andreesen Horowitz, wat getuigt van het belang en potentieel van Compound in de steeds groter wordende wereld van gedecentraliseerde financiering.

Hoe Compound werkt

Compound is een revolutionair platform dat een revolutie teweegbrengt in de manier waarop kredietverstrekkers en kredietnemers met elkaar omgaan door gebruik te maken van de kracht van slimme contracten op de Ethereum blockchain en gebruikers te stimuleren met beloningen in cryptocurrency.

Het platform richt zich op twee belangrijke gebruikersgroepen: kredietverstrekkers en kredietnemers. Leners kunnen eenvoudig cryptocurrency rente verdienen door tokens te sturen naar een aangewezen ethereumadres dat wordt beheerd door Compound. Leners hebben toegang tot een breed scala aan cryptocurrencies door hun eigen digitale activa te verpanden. Het bedrag dat geleend kan worden wordt bepaald door een percentage van de waarde van het onderpand.

Het unieke beloningssysteem van Compound beloont uitleners met COMP tokens op basis van het aantal cTokens dat ze in hun portemonnee hebben. De rente op deze beloningen varieert afhankelijk van het beschikbare aanbod van elk activum, waarbij geldt: hoe hoger de liquiditeit, hoe lager de rente.

Een van de meest aantrekkelijke eigenschappen van Compound is de flexibiliteit. Gebruikers die activa uitlenen aan het protocol kunnen ook leningen afsluiten in andere cryptocurrencies. Dit maakt een breed scala aan financiële strategieën en mogelijkheden mogelijk.

Het is echter cruciaal voor leners om zich bewust te zijn van de risico’s die ermee gepaard gaan. Als de waarde van het geleende goed boven de waarde van het onderpand stijgt, kan de lener te maken krijgen met liquidatie. Dit mechanisme garandeert de stabiliteit en veiligheid van het platform.

Samengevat is Compound een ultramodern platform dat het potentieel van blockchaintechnologie en cryptocurrencies benut om gebruikers een naadloze, efficiënte en lonende leen- en uitleenervaring te bieden.

COMP tokens en bestuur

COMP, Compound’s native token, integreert naadloos met de Ethereum blockchain door zich te houden aan de ERC-20 standaard, wat zorgt voor compatibiliteit met alle andere activa op het netwerk.

COMP speelt twee rollen in het compounding ecosysteem. Ten eerste stelt het gebruikers in staat om actief deel te nemen aan het bestuur van het protocol door wijzigingen aan het platform voor te stellen en hierover te stemmen. Dit gedecentraliseerde besluitvormingsproces geeft de gemeenschap een sterke stem in het vormgeven van de toekomst van Compound.

Ten tweede werkt COMP als een krachtige stimulans voor gebruikers om deel te nemen aan het platform. Door activa te lenen en uit te lenen, kunnen gebruikers COMP tokens verzamelen in verhouding tot hun activiteit, waardoor ze effectief beloond worden voor hun deelname en bijdrage aan de liquiditeit en groei van het platform.

Het totale aanbod van COMP tokens is gelimiteerd tot 10 miljoen, wat schaarste en waarde creëert. De verdeling van deze tokens wordt strategisch toegewezen aan verschillende belanghebbenden. Een aanzienlijk deel, 42%, wordt in de loop van de tijd geleidelijk verdeeld onder gebruikers van het platform om te zorgen voor voortdurende stimulansen voor deelname. Oprichters en teamleden krijgen 26% van de tokens toegewezen, terwijl 24% is toegezegd aan investeerders en aandeelhouders. De resterende 8% is gereserveerd voor initiatieven van de gemeenschap en bestuurlijke stimulansen om een levendig participerend ecosysteem te bevorderen.

Om een eerlijke en gecontroleerde uitgifte van tokens te garanderen, zullen de toekenningen aan oprichters, teamleden, investeerders en aandeelhouders een vesting schema van vier jaar volgen. Deze voorzichtige aanpak voorkomt plotselinge marktvolatiliteit en bevordert stabiliteit op de lange termijn, waarbij de laatste tokens naar verwachting in juni 2024 worden vrijgegeven.

Kortom, COMP is het levensbloed van het Compound-platform, dat governance aanstuurt, deelname stimuleert en een duurzaam en bloeiend gedecentraliseerd financieel ecosysteem creëert.

Het Compound Ecosysteem.

Gebruikers, slimme contracten, ontwikkelaars en COMP tokens.

Gebruikers: gebruikers zijn de levensader van de Compound en spelen twee rollen. Leners maken gebruik van de middelen van het platform en krijgen toegang tot cryptocurrencies en stablecoins, terwijl kredietverstrekkers fondsen leveren aan het ecosysteem en in ruil daarvoor rente verdienen. Deze interactie zorgt voor een levendige marktactiviteit binnen Compound.

Slimme contracten: geautomatiseerde contracten die fungeren als de architecten van het ecosysteem orkestreren de interacties tussen leners en kredietverstrekkers. Ze zorgen voor een evenwicht tussen vraag en aanbod door fondsen nauwgezet te beheren, rente-inkomsten te berekenen en rentetarieven nauwkeurig af te stemmen. Deze slimme contracten zijn de spelers achter de schermen die het evenwicht van het ecosysteem in stand houden.

Het open source karakter van ontwikkelaarscompounds nodigt legioenen ontwikkelaars uit. Technisch onderlegde ontwikkelaars duiken diep in de code, innoveren, lossen problemen op en verbeteren het platform voortdurend. Hun bijdragen zijn cruciaal bij het vormgeven van het evolutionaire pad van Compound.

COMP Token Het hart van de tokeneconomie van Compound is het COMP token, een baken van waarde en beloning. Het is niet alleen een valuta, maar een token van bijdrage, die gebruikers beloont voor hun actieve deelname en die een investering in de financiële groei van het platform biedt. Door middel van dit token bloeit het Compound ecosysteem en wordt een zelfvoorzienend digitaal financieel landschap bevorderd door financiële prikkels te combineren met gebruikersbetrokkenheid.

Hoe de Compound Crypto Liquidity Pool werkt

In de dynamische wereld van compounding is de stijging en daling van rentetarieven nauw verbonden met de grootte van de crypto pool. Stel je dit eens voor. Als grote hoeveelheden crypto-activa worden samengevoegd in compounds, dalen de rentetarieven. Waarom? De overvloed aan beschikbare fondsen vermindert de beloning voor het bijdragen van extra activa. Omgekeerd, als de pool krimpt, wordt deze gunstiger en worden hogere rentetarieven aangeboden om nieuwe fondsen aan te trekken.

Dit scenario zet de toon voor een strategische financiële dans. Verstandige beleggers worden gestimuleerd om te profiteren van de mogelijkheid van hogere rentetarieven en nieuwe cryptocurrencies in de krimpende pool te stoppen. Aan de andere kant is het een voorzichtige strategie om persoonlijke blootstelling in kleinere pools te verminderen door geleende fondsen terug te betalen en leenactiviteit te verschuiven naar grotere, meer betaalbare pools.

Een diepere duik in het compounding mechanisme laat zien dat er een robuust vangnet is. Leners zijn verplicht om meer onderpand te geven dan het geleende bedrag, waardoor de lening oververzekerd is. Deze buffer beschermt tegen marktvolatiliteit. Als de waarde van het onderpand echter te dicht bij het geleende bedrag komt, wordt het cToken smart contract geactiveerd en wordt een liquidatie of margin call geïnitieerd. In dit scenario behoudt de lener het geleende bedrag, terwijl het onderpand verbeurd wordt verklaard. Dit benadrukt de belangrijke balans tussen risico en rendement in het compounding ecosysteem.