Liquity USD

Kira-kira Liquity USD

Liquity USD (LUSD) adalah berpusat stablecoin dipatok untuk dolar AS dan didukung oleh eter cagaran. Ia adalah orang yang Liquity protokol – berpusat pinjaman protokol yang membolehkan pengguna untuk menarik terhadap pinjaman Eter cagaran di faedah 0%. LUSD menawarkan cara untuk mengadakan KITA dolar nilai stabil pada Ethereum menerima.

Sejarah dan Pembangunan Liquity USD

Liquity dan LUSD telah dibuat pada tahun 2020 oleh Robert Lauko dan dikawal oleh Liquity DAO. Tujuannya adalah untuk membangun sebuah berpusat platform pinjaman yang memberikan pinjaman di tiada faedah tetapi dengan kestabilan fiat mata wang. LUSD telah dilancarkan Mac 2021 selepas sedang dalam pembangunan selama lebih dari setahun. Ia mencapai 1:1 dolar AS peg melalui pemerintahan yang dikawal pengembangan dan kontraksi LUSD bekalan. Liquity ditubuhkan kedudukannya sebagai salah satu terkemuka DeFi pinjaman protokol, dengan LUSD muncul sebagai popular Ethereum-orang dolar-dipatok stablecoin.

Gambaran Liquity Protokol

Itu Liquity protokol membolehkan pengguna untuk deposit Eter sebagai jaminan dan menarik minat pinjaman dalam denominasi LUSD. Tidak ada pemeriksaan kredit atau FINDER diperlukan. Pinjaman datang dengan minimum cagaran nisbah 110%. Jika cagaran nisbah jatuh di bawah ini disebabkan oleh ETH harga jatuh, sebahagian daripada peminjams cagaran boleh dibubarkan untuk menutupi hutang. Liquity menggunakan algoritma pembuat pasaran dikenali sebagai Kestabilan kolam Renang untuk mengawal LUSD bekalan dan mengekalkan tambatan untuk dolar AS. LUSD pemegang boleh deposit mereka token dalam Kestabilan kolam Renang untuk mendapatkan kestabilan bayaran.

Ciri-Ciri utama LUSD

• Berpusat & tidak berat sebelah: LUSD beroperasi tanpa berpusat perantara melalui autonomous protokol. Pinjaman kuasa yang tidak terhad dengan identiti atau kredit skor.
• Dolar dipatok: LUSD adalah dipatok 1:1 dengan dolar AS, menyediakan sumber yang stabil membeli power.
• Faedah pinjaman: Pinjaman LUSD memerlukan tidak ada kepentingan bayaran, hanya satu kali bayaran pendahuluan. Ini memberikan akses kepada tunai pada kos yang rendah.
• Dijamin: Pinjaman overcollateralized oleh minimum 110% dalam Eter, menjaga protokol pelarut.
• Telus: Semua transaksi dan LUSD bekalan pelarasan yang terjadi pada rantai melalui Ethereum pintar kontrak.

Bagaimana untuk Memperoleh dan Menggunakan LUSD

Menghasilkan LUSD: Pengguna boleh mengemudi ke Liquity aplikasi dan deposit ETH sebagai jaminan untuk meminjam LUSD terhadapnya. Proses ini mengambil masa beberapa minit tanpa pemeriksaan kredit. Pembelian LUSD: LUSD boleh dibeli pada berpusat bursa seperti Uniswap dan berpusat bursa seperti OKEx. LUSD adalah semakan ekonomi-20 token diniagakan seperti yang lain cryptocurrency. Mendapatkan hasil: LUSD boleh meletakkan untuk bekerja menjana kembali dengan pinjaman pada DeFi pasaran atau mempertaruhkan dalam Liquity Kestabilan kolam Renang. Ini mengambil kesempatan LUSDs tambatan dolar dan pada rantai transparansi. Membuat pembayaran: LUSD diterima sebagai pertukaran dengan yang lain Ethereum aplikasi untuk membuat pembayaran dan pemindahan. Kestabilan menjadikan ia sesuai untuk perdagangan dan kiriman wang.

Kebaikan dan Kelemahan LUSD

Manfaat

• Penapisan rintangan seperti berpusat stablecoin
• Faedah pinjaman boleh diakses oleh sesiapa dengan ETH cagaran
• Telus bekalan perubahan untuk mengekalkan dolar AS peg
• Perdagangan kestabilan dari fiat mata peg
• Berfungsi sebagai dolar sederhana pertukaran pada Ethereum

Kelemahan

• Masih pameran beberapa naik seperti semua kripto aset
• Memerlukan overcollateralization untuk penempaan baru LUSD
• Subjek untuk risiko pasaran dari titik pada ETH cagaran nilai
• Kestabilan bergantung pada betul LUSD dasar kewangan dan penyertaan pengguna
• Pakai masih terhad berbanding untuk membawa stablecoins

LUSD Kestabilan Mekanisme

LUSD mengekalkan tambatan untuk Dolar AS melalui:

• Cagaran nisbah: Pinjaman ditempa terhadap ETH cagaran lebih 110% mengekalkan sokongan untuk LUSD.
• Kestabilan Kolam: Pengguna boleh deposit LUSD untuk kestabilan yuran, mengawal bekalan.
• Pencairan: Undercollateralized pinjaman mendapatkan dibubarkan, menebus LUSD.
• Harga kepekaan: LUSD generasi dan penebusan kadar menyesuaikan dengan dolar peg penyimpangan.
• Urus: Liquity DAO undi pada parameter kestabilan seperti cagaran nisbah.

Mekanisme ini memastikan LUSD konsisten perdagangan yang dekat dengan $1 melalui insentif ekonomi dan masyarakat kawalan.

LUSD di Berpusat Membiayai

Berpusat kewangan (DeFi) bergantung pada stablecoins seperti LUSD untuk membolehkan pinjaman, perdagangan, tunai renang dan lebih:

• Hasil generasi: Pinjaman LUSD pada AAVE, Senyawa, dan lain-lain menghasilkan faedah dari peminjam.
• Tunai yang penyediaan: LUSD pasangan dengan tidak menentu token di Uniswap kolam renang untuk mendapatkan yuran perdagangan.
• Lindung nilai naik: Pedagang memegang LUSD untuk lindung nilai risiko apabila spekulasi pada cryptocurrency turun naik.
• Kestabilan: DeFi aplikasi menerima LUSD stabil sebagai pembayaran landasan untuk transaksi.

LUSD menawarkan DeFi berkembang akses untuk stabil aset di luar kawalan berpusat penerbit seperti USDT. Sebagai DeFi tumbuh, jadi tidak perlu untuk terpencar, telus stablecoins seperti LUSD.

Tinjauan masa depan untuk LUSD

Sebagai awal algoritma stablecoin, LUSD mempunyai potensi untuk melihat peningkatan penggunaan. Pertumbuhan trajektori termasuk:

• Berkembang kestabilan mekanisme dan peg daya tahan sebagai penerimaan meningkatkan
• Sokongan dalam lebih DeFi protokol dan berpusat aplikasi stabil sebagai pembayaran dan pinjaman alat
• Akses kepada penonton yang lebih luas dengan pengguna mengalami peningkatan
• Aplikasi di luar DeFi seperti menerima permainan, metaverses, dan bank pusat mata wang digital

Masih ada peraturan yang tidak menentu sekitar stablecoin model seperti LUSD. Bagaimanapun, pembangunan terus ke arah berpusat kestabilan di luar tradisional kewangan. LUSD mempunyai peluang untuk memimpin jalan ini.

Dibandingkan dengan yang Lain Stablecoins

LUSD berbeza dari berpusat fiat-backed stablecoins seperti USDC dan USDT di bahawa ia tidak didukung oleh apa-apa luar simpanan dolar atau kertas komersial. Sebaliknya, LUSD mengekalkan 1:1 dolar peg menggunakan algoritma melalui overcollateralization, bekalan insentif, dan berpusat urus. Dibandingkan dengan algoritma stablecoins seperti DAI, LUSD menggunakan Eter sebagai jaminan daripada pelbagai bakul kripto aset. Kestabilan kolam ganjaran LUSD pemegang untuk membantu mengekalkan peg. LUSD juga menawarkan faedah pinjaman, nilai yang unik cadangan. LUSD adalah sama dengan kripto-dijamin stablecoins seperti sUSD dan ESD dalam penggunaan Eter untuk kembali LUSD nilai. Bagaimanapun, LUSD urus benar-benar berlaku pada rantai melalui protokol DAO. LUSD pemegang langsung pada kestabilan mekanisme. Secara keseluruhan, LUSD menyediakan telus dan masyarakat-dikawal alternatif untuk berpusat stablecoins untuk DeFi aplikasi. Seperti yang baru algoritma stablecoin, ia masih membuktikan kesinambungan tambatan jangka panjang. Tapi LUSD menawarkan sebuah kemajuan dalam berpusat kestabilan engineering dan urus.