yearn.finance

Yearn.Financeについて

Yearn.financeは、投資家のためのリターンの集約と最適化に焦点を当てた、分散型金融プロトコル（DeFi）のリーディングカンパニーである。分散型金融を簡素化し、自動化された様々な投資商品を通じてユーザーのリターンを最大化することを目指しています。

沿革と設立チーム

Yearn.financeは2020年2月、開発者のAndré Cronjeによって立ち上げられた。Compound、Dydx、Aaveなどのプラットフォーム上のローンを最適化する自動利回りツールiEarnからスタートした。 2020年7月、このプロトコルはYFI管理トークンのローンチとともにYearn.financeとしてリブランディングされた。Kronjeは、世界中から集まった成長中の同僚チームとともに開発プロセスをリードしている。

Yearn.financeの仕組み

Yearn.financeはyVaultsを提供する。yVaultsは流動性のプールであり、ローン、スワップ、育成戦略を通じて自動的に収益化される。ユーザーはyVaultsに資金を預け、アルゴリズムが最適なリターンを生み出すために資本を再配分する。 戦略はYearnコミュニティの開発者によって作成され、リスク調整されたリターンによって決定される。チェーン内のアクティブ戦略とパラメータ調整は、YFIトークン管理構造を通じて投票される。 Yearnはまた、Yvoltの入金手数料や機関投資家向け融資およびOTC取引サービスの提供からも収益を生み出している。収益はYFIトークンの購入とステークホルダーへの配布に使用される。

主な製品とサービス

Yearnの主要製品には以下が含まれる。

• yVaultsは、Aave、Curve、Balancerなどのプロトコルのローン、スワップ、流動性プールを活用する自動利回りアグリゲーター。
• yEarnはイールド・オプティマイザーで、ユーザーの資金をCompoundやDydxなどのレンディング・プラットフォーム間で移動させ、ローンで最も高いリターンを得る。
• ySwapは、最高のトークン交換レートを得るために、Uniswap、Balancerなどから流動性をプールする自動マーケットメーカーです。
• yInsureは、yVaultスマートコントラクトと預金を保護する分散型保険プロトコルです。

Yearnはまた、機関融資、OTC取引、顧客のリスクプロファイルに合わせたカスタマイズされたリターンポートフォリオなどのサービスも提供している。

YFIトークンのユーザビリティと価値創造

YFIトークンはYearn.financeの管理を可能にし、ステークホルダー間のインセンティブを調整します。YFIトークン保有者は、新たな戦略、手数料体系、商品導入などのプロトコル変更案を作成し、投票することができます。 YFIトークンはまた、Yearnの収益ストリームに価値を生み出します。ポートフォリオやサービスから発生した手数料は、保管庫を通じてYFIトークンを購入し、ステークホルダーに配布するために使用されます。YFIは、ポジティブなフィードバックを生み出すことで、TVLとYearnの利用増加から利益を得る。 この強力な有用性と価値創造のメカニズムを考えると、YFIは、Yearnが成長するにつれて、長期的に大きな可能性を持つDeFi管理の主要トークンとなった。

ガバナンス構造

Yearn.financeは、YFIトークンとコミュニティ利害関係者に基づくガバナンス構造を採用している。YFI保有者は、プロトコルの変更案を作成し、投票することができる。 権力は完全に分散化され、YFI保有者とYearnコミュニティメンバーにかかっており、彼らは戦略を構築し、利害関係者によって投票された変更を実行する。 このガバナンス構造は、プロトコルを完全にユーザーの手に委ね、分散型金融の哲学に沿った強力な分散化を生み出す。

パートナーシップと統合

Yearnは、データ、クレジット、セキュリティのために、Chainlink、Aave、Keep Networkなど、収益収集戦略を拡張するために、主要な分散型金融プロトコルと提携している。 Yearnはまた、DeFiとの統合からも利益を得ている。Abracadabra、Alchemix、Biffy Financeなどの主要アプリケーションは、Yearn yVaultsを使用して、ユーザーに収益機会を提供している。 Yearnのパートナーや統合のエコシステムが成長するにつれて、TVLとYearn製品はますます使用されるようになる。これはネットワーク効果を生み出し、YearnをDeFiのデフォルトの収益センターにしている。

今後のロードマップと開発

Yearnは、ステーブルコイン、アルトコイン、NFT、レバレッジドトークンの収益生成戦略をさらに立ち上げ、自動収益集約の傘下により多くの資産を導入する計画である。 yVaultの新バージョンや機関投資家向け商品も開発中で、YearnはYFIトークン保有者が完全に管理する分散型DAOになる意向だ。 当社の優秀な開発コミュニティは、新しいAMM機能、マルチチェーン機能、ガスコストを最小限に抑えるためのセカンドレベル・スケーリング・ソリューションとの提携などの追加にも取り組んでいます。 DeFiが成長を続ける中、Yearn.financeは主要な収益アグリゲーターとしての地位を確固たるものにする態勢を整えている。最先端の開発者と有利なインセンティブにより、Yearnエコシステムの未来は明るい。 つまり、Yearn.financeはyVaultsと関連製品を通じて、分散型金融における収益集約のパイオニアである。Yearn.financeは、yVaultsとその関連商品を通じて、分散型金融における収益集約のパイオニアである。Yearnは、さらなる発展の可能性を秘めた主要なDeFiプロトコルの1つとなっている。