Venus
Download app Ironwallet and get tool for making transaction without network fee
Download our cryptowallet
О Venus
Venus – это алгоритмический денежный рынок и синтетический стабильный протокол, построенный на блокчейне Binance. Его цель – создать децентрализованную, устойчивую к цензуре систему кредитования, доступную любому человеку, имеющему подключение к Интернету.
Происхождение и история Venus
Venus была основана в 2020 году командой анонимных разработчиков и запустила свою основную сеть в августе того же года. Это был один из первых DeFi проектов, построенных на интеллектуальном блокчейне Binance. Протокол был заимствован из Compound, одного из самых популярных кредитных протоколов на Ethereum. Разработчики Venus добавили несколько новых функций и оптимизировали протокол для эффективной работы на BSC.
Особенности и возможности
Среди ключевых особенностей Venus можно выделить следующие:
- Алгоритмические денежные рынки для обеспечения активов и кредитования.
- Стройка VAI, синтетического стейблкоина, индексированного к $1.
- Кредитование и заимствование токенов BEP20 по переменным процентным ставкам.
- Venus Exchange (VEX) – децентрализованная биржа AMM.
- Контролируется держателями токенов VAI.
Venus предлагает беспроблемный опыт кредитования в стабильных монетах. Пользователи могут предоставить обеспеченные криптоактивы в качестве залога, чтобы получить стабильные монеты VAI. Они также могут кредитовать популярные криптовалюты под залог по динамическим процентным ставкам.
Токен Venus (XVS)
XVS – это родной токен управления для протокола Venus. Он выполняет несколько функций:
- Держатели XVS могут ставить свои токены, чтобы заработать комиссию за обмен на бирже VEX.
- Он используется для голосования по предложениям правительства.
- Вознаграждение за ставки XVS поступает от комиссий протокола.
Максимальная ставка составляет 250 миллионов XVS. 30 % токенов распределяются через Binance Launchpool, 20 % – среди членов команды и 50 % – среди сообщества.
Кредитная платформа Venus
Кредитная платформа Venus позволяет пользователям легко предоставлять и одалживать активы, взаимодействуя с денежными рынками протокола. Кредиторы могут зарабатывать проценты, предоставляя активы. Заемщики должны предоставлять избыточное обеспечение для получения займов.
Наиболее популярными денежными рынками на Venus являются:
- VAI/BNB – Предоставьте BNB в качестве залога, чтобы выбить стабильный монета VAI.
- BTC/BNB – одолжить BTC под залог BNB.
- ETH/BNB – Одолжите ETH под обеспечение BNB.
- VAI/BUSD – одолжить BUSD для заимствования стабильных монеток VAI.
Ставки кредитования и предложения адаптируются к рыночному спросу. Ставки определяются алгоритмически в соответствии с протоколом.
Механизмы кредитования и предложения в протоколе Venus
Venus позволяет пользователям кредитовать и заимствовать активы через свой алгоритмический денежный рынок. Кредиторы могут предоставлять криптоактивы, обеспеченные денежным рынком Venus, и получать взамен проценты. Заемщики должны гарантировать сумму займа, чтобы получить кредит.
Чтобы предоставить активы, кредиторы должны одобрить желаемые токены и разместить их на денежных рынках протокола. Каждый рынок имеет свой собственный APY, который регулируется в зависимости от спроса и предложения. Наиболее популярными являются рынки BNB, BUSD, BTCB и ETH.
Чтобы взять кредит, заемщики должны предоставить избыточный залог. Например, чтобы взять 1 BTC, пользователь должен внести 2 BNB в качестве залога. Каждый рынок займов имеет динамическую APY, которая изменяется алгоритмически.
Чтобы занять активы, пользователи должны сначала намайнить стабильные монеты VAI, используя BNB в качестве залога. Затем добытые VAI используются для заимствования нужных криптовалют. Заемщики не могут допустить дефолта, так как при слишком низкой ставке они могут потерять свой залог.
Протокол Venus автоматически ликвидирует позиции, когда залоговая ставка падает ниже порога ликвидации. Таким образом, кредиторы защищены от проблемных кредитов, а рынки остаются здоровыми.
Venus обеспечивает эффективное кредитование и заимствование активов через алгоритмические денежные рынки с избыточным обеспечением. Он прост в использовании и позволяет предоставлять или одалживать активы с помощью стабильных монеток VAI.
Интеграция протокола Venus в интеллектуальный блокчейн Binance
Одной из главных причин быстрого роста Venus является ее интеграция в интеллектуальный блокчейн Binance. BSC предоставила ей доступ к высокой ликвидности и процветающей экосистеме приложений DeFi.
Venus использует высокую скорость транзакций и низкие комиссии BSC, чтобы предлагать быстрые и удобные займы. Денежные рынки Venus используют ключевые активы BSC, такие как BNB, BUSD, BTCB, в качестве базовой пары для заявок и займов.
Ориентация на активы и ликвидность БСК позволила кредитным группам Venus взлететь и стимулировать их первоначальный рост.
Меры безопасности и управления рисками XVS
- Аудит смарт-контрактов – компания Venus проводит аудит своих основных контрактов с помощью авторитетных компаний, таких как Hacken, чтобы убедиться, что в них нет уязвимостей. Это позволяет минимизировать риски, связанные со смарт-контрактами.
- Чрезмерное обеспечение – заемщики должны поддерживать минимальный коэффициент обеспечения выше порога расчетов. Это гарантирует, что кредиты всегда обеспечены достаточным залогом.
- Ликвидация – если коэффициент обеспеченности позиции падает ниже порогового значения, протокол Venus автоматически ликвидирует ее для погашения задолженности. Это позволяет не допустить, чтобы безнадежные долги стали бременем для кредиторов.
- Дублирующие оракулы – Venus использует децентрализованную сеть ценовых оракулов, таких как Chainlink, для получения достоверных данных о рыночных ценах. Это позволяет избежать риска манипулирования ценами при кредитовании.
- Контроль проскальзывания – биржа Venus имеет настраиваемую допустимую величину проскальзывания, чтобы избежать серьезного влияния на торговые цены. Это помогает защититься от крупных проскальзываний свопов.
- Ключевое управление – Venus постепенно децентрализует контроль от команды до управления держателями DAO. Это снижает риск неправильного использования административных ключей.
- Bug Bounty – Venus ввела программы bug bounty, чтобы поощрять членов сообщества ответственно раскрывать уязвимости. Это позволяет упреждающе повышать уровень безопасности.
Благодаря сочетанию аудита, финансовых стимулов, децентрализованного управления и контроля со стороны сообщества Venus стремится максимально обезопасить средства, вложенные в свою экосистему. Проактивное управление рисками – ключ к сохранению доверия к протоколу DeFi.
Биржа Venus (VEX)
Недавно Venus запустила собственную децентрализованную биржу AMM: VEX. Она призвана дополнить кредитную платформу и расширить возможности протокола.
Основными аспектами биржи VEX являются следующие
- Торговля с очень низкими комиссиями и проскальзываниями.
- Пул ликвидности для крупных токенов BSC.
- Держатели XVS могут участвовать и зарабатывать торговые комиссии.
- Вознаграждения за майнинг для участников биржи
Цель VEX – охватить растущий объем BSC на DEX. Держатели XVS зарабатывают комиссионные на всех сделках, заключенных на бирже VEX.
Контроль и ставки
Venus имеет механизм управления на основе DAO, которым управляют держатели XVS. Держатели XVS могут участвовать в протоколе и получать вознаграждение в виде инфляционных токенов. Они также получают комиссионные от денежных рынков и биржи VEX.
Создав XVS, держатели получают право голоса в управлении Venus DAO. Они могут вносить предложения по улучшению протокола и голосовать по ним.
В настоящее время Venus оставляет себе 10 процентов дохода от процентов денежных рынков и комиссий VEX, чтобы распределять их в качестве вознаграждения за ставки. Таким образом, сообщество участвует в управлении протоколом.
Проблемы и будущее развитие Venus
Как один из основных DeFi протоколов BSC, Venus сталкивается с рядом проблем:
- Поддержание роста и активности в условиях растущей конкуренции в рамках BSC.
- Поддержание стабильной валютной привязки и минимизация волатильности VAI.
- Со временем децентрализовать полномочия по управлению от основной команды.
- Развивать кредитные рынки и биржу VEX по мере роста спроса.
Для дальнейшего развития инноваций существует несколько возможных направлений развития Венеры:
- Расширение многоканальности за пределы BSC.
- Изучить функциональность кросс-цепочек и шлюзов.
- Внедрение фермерских хозяйств с высокой доходностью и рынков деривативов.
- Расширить кредитование на новые криптовалюты и стабильные валюты.
Непрерывное развитие продуктов и взаимодействие с сообществом будут необходимы для сохранения позиции Venus в качестве ведущего протокола BSC DeFi.