稳定币如何成为洗钱者和逃避制裁者的有力工具。

世界各地的犯罪网络已经找到了走私钻石、装满现金的手提箱和珍贵艺术品的现代替代方案： 稳定货币这些是与美元挂钩、波动性极大的数字代币。

与用于隐藏财富的传统奢侈品不同，稳定币易于存储和转移，且极难被当局追踪。对区块链数据、在线论坛和企业报告的分析揭示了非法资金如何迅速绕过国际监管机制。

犯罪分子进行金融交易的新型首选工具。

过去十年间，走私者、毒贩、受制裁的精英阶层和极端组织利用稳定币跨境转移了数百万美元。Chainalysis 2月份发布的一份报告估计， 非法交易金额高达250亿美元。 去年，人们的关注点集中在这些数字美元代币上。

由于稳定币在传统银行体系之外运作，它们威胁到华盛顿最有效的对外政策杠杆之一：保护美元反对者的能力。

“犯罪分子的行动速度比以往任何时候都快，”美国财政部前官员、现任区块链分析公司TRM Labs政策总监阿里·雷德博德表示。他补充说，如果犯罪分子能在几秒钟内转移大笔资金，制裁的效力就会降低。

一个价值数百万美元的犯罪网络被发现。

各国政府正不遗余力地密切关注局势。11月下旬，英国当局逮捕了一个庞大的洗钱网络成员，该网络收购了吉尔吉斯斯坦的一家银行，以规避制裁并将资金输送给俄罗斯，用于支持其军事干预。
 他最喜欢的乐器？Tether，全球最大的稳定币。

据英国国家犯罪调查局称，这些加密货币交易平台已成为全球犯罪活动不可或缺的一部分。

为什么稳定币没有引起公众的关注？

几十年来，美国财政部一直要求银行调查可疑交易，并阻止与受制裁实体的商业往来。而稳定币则完全绕过了这一体系。

您可以通过交易平台、货币混合服务、非官方经纪商和基于 Telegram 的服务进行数字美元交易，如下所述：

• 现场现金购买。
  
  
• 在不同投资组合之间进行不受控制的切换。
  
  
• 在不同代币之间进行交换，
  
  
• 与其他试剂混合以掩盖其来源，并且
  
  
• 随着时间的推移，他们又回到了传统的金融领域，有时会使用 Visa 或 Mastercard 的预付产品。
  
  

雷德博德指出，这种多步骤流程大大增加了对非法资金流动的监控难度。

测试：发行稳定币有多容易？

为了测试这些方法的可用性，撰写最初报道的记者前往新泽西州威霍肯的一家加密货币 ATM 机，并投入了两张 20 美元的钞票。

几分钟之内，稳定币就出现在了数字钱包中，Telegram 机器人引导用户完成了整个转换过程。. Visa支付卡 几乎可以在任何地方使用，无需地址或身份信息。

这些卡的功能与借记卡类似，但受到的监管却宽松得多。开发这种支付机器人的公司WantToPay专门将这些卡出售给因乌克兰战争相关制裁而无法使用美国银行卡的俄罗斯人。

在在线论坛上可以找到数百条俄语评论，这些评论是由使用这些卡支付 Netflix、ChatGPT 和国际在线平台等服务的用户撰写的。

在记者联系 WantToPay 后，该公司网站上所有与 Visa 和 Mastercard 相关的字眼都消失了，该公司宣布将不再发行信用卡。

中介机构网络和问责机制缺失。

作为实验的一部分而发行的卡片无法直接关联到 WantToPay，而只能关联到……. 腰带巴西金融科技公司 Dock 帮助企业从传统银行获得银行卡，该公司否认与 WantToPay 有任何勾结，并表示已阻止可疑的银行卡。

这个涉及发卡机构、支付服务提供商、金融科技公司和银行的复杂系统，存在着可被犯罪分子利用的漏洞。WantToPay 只是其中一个例子：至少 二十多家公司 由稳定币提供资金、消费限额高达 3 万美元的匿名 Visa 和 Mastercard 信用卡正在全球销售。

监管机构正努力跟上这一步伐。

7月，特朗普总统签署了《GENIUS法案》，这是美国首部关于稳定币的重要法律。该法案制定了新的联邦法规，旨在加强监管，防止目前存在的滥用行为。

USDC发行方Circle对该法案表示欢迎，称其代表了数字时代反洗钱法规的现代化。Circle和Tether均强调将与执法部门密切合作，并指出区块链交易通常比现金交易更容易追踪。

Tether 声称已冻结了 1000 多人的数据。. 34亿美元 使用非法手段。

然而，该法律主要适用于总部位于美国的组织。离岸平台、不受监管的稳定币和去中心化金融协议大多仍处于美国管辖范围之外，大多数非法活动都发生在这些领域。

电缆相关问题

电缆，发射器大约. 1800亿美元 这家总部位于萨尔瓦多的公司持有超过1120亿美元的美国国债，其运营采用代币形式。任何监管行动都可能对整个金融市场产生影响。

此外，还存在政治关联：Tether 的业务与商务部长霍华德·卢特尼克家族拥有的公司关系密切。卢特尼克的儿子之一经营的 Cantor Fitzgerald 公司为 Tether 提供重要服务。商务部和 Cantor Fitzgerald 均拒绝就这些关联置评。

即使实施制裁也并非总能阻止移民潮。

试图瓦解避税天堂洗钱网络的努力收效不一。

最近，一家吉尔吉斯斯坦公司推出了以美元计价的Visa和万事达卡产品，其资金来自一种名为A7A5的与卢布挂钩的稳定币。即使在美国和欧洲当局对该加密货币实施制裁后，发行方、其附属银行和一位相关寡头仍然继续开展该货币的活动。

就在美国监管机构冻结 A7A5 背后的主要交易所几天前，该交易所悄悄地将价值数千万美元的稳定币转移到了当局尚未披露的新钱包中。