Venus BNB

关于 Vénus BNB

Binance Coin (BNB) 已成为市值最大的加密货币之一。随着人们对去中心化金融（DeFi）的兴趣与日俱增，新的平台正在开发创新的方式，让用户利用他们的 BNB。Venus 就是这样一个平台，它允许 ETN 持有者通过向 Venus 借贷协议出借现金 ETN 来赚取利息。交付给 Venus 的 BNB 会被铸造成一种名为 Venus BNB（vBNB）的代币。

BNB 和 Binance 智能链概述

BNB 是 Binance Chain（Binance 加密货币交易所开发的区块链网络）的原生代币。BNB 为 Binance 生态系统提供支持，允许用户以折扣价支付交易所的费用。最近，BNB 在 Binance 智能链（Binance Smart Chain）上推出，这是一个带有 EVM 的平行区块链，旨在运行去中心化应用程序（dApps）。 转入以 DeFi 为重点的 Binance 智能链后，BNB 的功能得到了扩展，知名度也有所提高。截至 2022 年 11 月，BNB 是五大加密货币之一，市值超过 800 亿美元，但在维纳斯之前，很少有 DeFi 应用能让 BNB 持有者获利。

什么是维纳斯 BNB（vBNB）？

维纳斯是一个算法货币市场和稳定币协议，成立于 2020 年。它在 Binance 智能区块链上运行，允许用户以 BNB 的形式借出和借入抵押品。所提供的资产可根据贷款需求赚取可变利息。 当 BNB 借给 Venus 时，它们会 1:1 转换成 vBNB。每个 vBNB 等同于 1 个 BNB，但也能赚取利息，并为维纳斯带来更多的 DeFi 机会。通过这种方式，vBNBs 扩展了 BNBs 在分散融资中的用途，同时与 BNBs 的价值保持联系。

vBNB 维纳斯 BNB 如何运作

维纳斯协议的核心是一个名为维纳斯金库（V2）的去中心化银行。用户可以在这里存放 BNB 支持的资产，以获取利润。下面是它的工作原理：

1. 用户通过维纳斯应用程序将 BNB 存入 V2。
2. V2 组装代表存入的 BNB 的 vBNB 代币–最初 1 vBNB = 1 BNB。
3. 然后，用户可在维纳斯上的其他 DeFi 应用程序中使用 vBNB，或将其 1:1 兑换为基本 BNB。
4. 如果有信贷申请，V2 会通过算法确定支付给供应商的利率。
5. vBNB 账户余额将根据收到的利率增加。

供应商可随时赎回 vBNB 代币，提取基础 BNB 和应计利息。将收取 0.5% 的赎回费。

BNB Venus 与传统 BNB 的区别

虽然 vBNB 是 1:1 BNB，但它在许多重要参数上与之不同：

• 它赚取可变利息：vBNB 余额随 Venus 赚取的利息而增加。vBNB 不产生利润。
• 提供 DeFi功能–vBNB 可与其他 Venus dApps 集成，借出、借入和接收合成资产。
• 治理权–vBNB 所有者可就协议变更进行投票。NBB 本身不提供治理权。
• 潜在的负债损失–在市场长期波动的情况下，如果贷款担保被清算，vBNB 可能会退出 NBB。

虽然 vBNB 不是独立的加密货币，但它通过与 NBB 的基础价值保持联系，赋予了 NBB 持有者权力。

使用维纳斯 BNB 的好处

在 Venus 上提供 BNB 货币时，BNB 持有者可获得许多好处：

• 赚取 BNB 利息– 利率取决于市场需求，但有时可达 10% 或更高，为 BNB 持有人提供赚取被动收入的机会。
• 访问 DeFi 应用程序– vBNB 开放所有 Venus DeFi 选项，包括贷款、合成资本投资等。
• 为维纳斯协议的安全性做贡献–可交付资产为维纳斯的运行提供流动性。用户为协议成本做出贡献。
• 参与维纳斯的管理 – vBNB 为协议的管理提供了发言权，使持有者能够帮助决定维纳斯的未来。
• 提取资金的奖励– 维纳斯有时会为所提供的主要资产（如 vBNB）提供扩展奖励计划。

对于像 vBNB 这样的关键资产，DeFi 的可用性有限，维纳斯提供了一个极具吸引力的选择，可有效利用持有者。

vBNB 在去中心化金融（DeFi）中的作用

Venus 是将 DeFi 功能扩展到 NBB 等大型资产的协议之一。通过将 NBB 转化为 vBNB，Venus 释放了去中心化金融中固有的所有组成和协同机会。 这就是 vBNB 如何塑造 DeFi 的发展：

• 吸引以太坊之外的资产进入 DeFi 跨链。
• 吸引以前只能有限访问 DeFi 的资产。
• 促进稳定币多样化：vBNB 可以确保维纳斯美元（VUSD）稳定币的安全。
• 增加贷款多样性：借款人可在各种协议中使用 BNB / vBNB。
• 增加 DEX 流动性：vBNB 与用于掉期的 VSwap DEX 集成。

通过将 Binance Smart Chain 等网络连接到 DeFi，vBNB 有助于促进 DeFi 的核心价值：通过区块链实现 dApp 和用户之间的开放访问、透明度和互操作性。

维纳斯 BNB 的风险和缺点

尽管 Venus BNB 为其持有者提供了新的机遇，但投资者也应注意其中的风险：

• 永久性损失– 如果 vBNB 离开 BNB，与单纯持有 BNB 相比，赎回 vBNB 可能会导致损失。
• 智能合约风险–维纳斯是可控的，但与所有 DeFi 应用程序一样，失败的风险是存在的。
• 清算风险–持续波动可能导致 vBNB 等抵押品被清算。
• 放弃押注 – 提供 Venus 意味着 BNB 放弃自己的押注。
• 投机活动 –vBNB 的价值取决于 Venus 协议的成功与否，而 Venus 协议与新的 DeFi 协议密不可分。

与 DeFi 等任何快速发展的领域一样，新机遇带来新风险，需要仔细分析。

如何获取和存储 vBNB

如果回报具有吸引力，以下是开始在维纳斯上存储 vBNB 的基本步骤：

• 获取NB – 将 NB 装入兼容钱包。Web3 钱包，如连接到 BSC 的 MetaMask 钱包即可。
• 访问 app.venus.io– 连接钱包并打开维纳斯协议页面。
• 向Venus金库发送 NBB – 批准并发送 NBB。它们将被1:1转换为vBNB。
• 赚钱– 随着利息的累积，您的 vBNB 余额将自动增加。
• 访问DeFi 应用程序– 在 Venus 生态系统中使用 vBNB 进行贷款、合成资产、掉期等操作。
• 提款– 可随时通过维纳斯赎回页面将 vBNB 替换为 BNB 基数 + 利息。

使用 DeFi 协议时，保护密钥和避免钓鱼链接非常重要。实物钱包可为大额资金提供额外的安全保障。