Enzyme

关于酵素

Enzyme是一个开源的去中心化交换协议，在以太坊区块链上运行，允许用户创建、管理和分享自己的投资基金，而无需依赖银行或基金经理等传统中介。该平台的前身是 Melon，使用智能合约提供透明、安全和有利可图的投资，以管理加密货币资产和投资组合为中心。Enzyme 生态系统中使用的加密货币名为 MLN，在网络的运营和管理中发挥着关键作用。

酵素的历史

Enzyme 最初以 Melon 和 MLN 代币的名义推出，经历了一次品牌重塑过程，生态系统的名称改为 Enzyme，保留了原来的代币。该项目于 2016 年由数学家里托-特林克勒（Rito Trinkler）和前高盛副总裁莫娜-艾尔-伊萨（Mona El Isa）创办的一家私人公司构思开发。

2017 年，这家瑞士公司举行了首次代币发行（ICO），并在 2017 年至 2018 年间筹集了约 300 万美元。在此期间，共铸造并发行了 125 万枚 MLN 币。在 2019 年成功推出第一版酵素金融协议后，名为 Melonport 的私营公司解散，网络及其协议的控制权由 Melon 理事会接管，这是一个专门为酵素协议创建的去中心化自治组织（DAO）。

甜瓜理事会使用智能合约运作，允许用户邀请新成员加入网络，并积极参与网络治理。这包括提出并实施对协议及其参数的修改，为酵素生态系统提供一个民主、透明的决策过程。

酵素如何运作？

酵素是一个建立在以太坊区块链上的去中心化平台，使用一系列智能合约来管理资产。虽然Enzyme依靠自己的软件和协议来管理资产，但它使用以太坊的计算能力来管理网络。因此，Enzyme 协议下的费用和交易都使用以太坊的加密货币 ETH 支付。

酵素的一个显著特点是支持网络浏览器搜索，通过集成 Javascript 库实现。网络架构分为两个不同的层次：资金层和基础设施层。

在基金层，用户和网络成员创建自己的投资基金，并提供给其他用户进行投资。这一层还允许用户管理和控制自己的资产，使他们能够完全控制自己的资金。

另一方面，基础设施层由酵素的去中心化自治组织–酵素理事会（前身为甜瓜理事会）管理。该协议的实用代币 MLN 在管理生态系统中的数字投资方面发挥着关键作用。

MLN 有很多功能，包括投票机制和网络管理。例如，MLN 持有者可以就有关代币通货膨胀率的提案进行投票。此外，MLN 还可用于基金管理，优化酵素平台内的数字资产管理流程。

酵素的主要特点和优势

酵素金融正在彻底改变资产管理世界，打破传统上阻碍普通投资者积极参与基金管理的障碍。在传统金融市场，资产管理通常是富人的专利，最低的准入门槛阻碍了大多数潜在投资者。

基于区块链技术，Enzyme 协议实现了财富管理基金的民主化，让任何人，无论其财务状况如何，都可以投资基金、管理资产并创建个性化的投资组合。这种独特的方法为更多以前无法参与此类活动的投资者提供了机会。

酵素公司与分散金融（DeFi）领域其他平台的不同之处在于，它将先进的功能、技术特点和实际优势结合在一起。用户可以完全控制自己的资产，并受益于区块链提供的透明度和安全性。这种控制力和透明度是传统金融系统所无法比拟的。

酵素公司的另一个创新之处在于，用户可以在不了解或不信任基金经理的情况下投资管理基金。智能合约可以监控基金经理的行为，确保他们遵守预定的规则和准则。这样，即使投资者不认识基金经理本人，也能确保他们的资产安全，并按照协议进行管理。

MLN 代币

MLN 代币是酵素平台的支柱，支持平台的发展并增加其价值。它在生态系统中发挥三大功能：管理、费用和佣金。此外，MLN 的年通货膨胀率为 2%，这既鼓励了用户的参与和贡献，又支持了平台的安全和发展，最终提升了 MLN 代币的价值。

目前有 1453964 个 MLN 在流通，总供应量为 2669183.53197661 个 MLN。MLN 经济最初设想的是持续通货膨胀，每年发行 300 600 个新代币。未分配的代币将被烧毁。但是，酵素公司董事会目前正在考虑一项改变经济模式的提案，即从 2021 年起每年将代币发行量减少 20%。在这种新模式下，两年内未发行的代币将被烧毁。

由于酵素会员使用 ETH 支付平台内的佣金，该网络实施了一种机制，利用 Melon 引擎功能将所有用于支付佣金的 ETH 转换成 MLN。该引擎以更高的价格将 ETH 出售给 MLN，然后烧毁购买的 MLN 代币。这一过程调节了代币的供应，并将这些代币从总体供应中剔除，以确保酵素生态系统中代币经济的健康和平衡。

酵素的竞争

在数字资产管理的竞争环境中，酵素金融之所以能够脱颖而出，主要是因为它的竞争对手是联合企业平台（EP）。酵素面向散户和机构投资者，而联合企业平台则面向企业。

分析这两个平台的技术基础，我们可以清楚地看到，它们都完成了自己的主要使命，即让用户更轻松地进行数字资产管理。Enzyme植根于以太坊生态系统，而Unido使用Polkadot，这使其在支持不同区块链交易方面具有优势。

不过，Enzyme 也在通过瞄准小投资者来扩展自己的网络，虽然这个群体目前还不是主要的收入来源，但通过小投资者投资的潜在增长，可以为 Enzyme 的未来扩张做出重大贡献。

从历史上看，与英国私募股权基金相比，酵素金融在其用户群中建立了更大的信任，吸引了更广泛的社区，管理着更多的资产，显示出更强劲的增长轨迹。

合作伙伴和投资者

在合作伙伴和支持方面，Enzyme Finance 得到了 Placeholder、DeFiance Capital 和 Collab+Currency 等顶级风险投资公司的支持。该平台的去中心化结构意味着，购买 MLN 代币对每个人来说都是一扇开放的投资之门。

资产管理公司可以与 Enzyme 建立战略合作伙伴关系，在平台上创建自己的保险库。最引人注目的合作之一发生在 2021 年 2 月，当时 Techemy Capital 利用其在 Enzyme 上的交易策略推出了 ETH-BTC 投资组合。

通过与 Aave、Compound、Convex Finance、Curve、Maple Finance、Idle Finance、Uniswap、Paraswap、Unlashed Finance、Yearn 和 0x 等领先的 DeFi 服务集成，酵素生态系统不断扩大，显示出强大的战略合作伙伴网络。

酵素公司的发展前景

Enzyme提供了基于区块链的贷款的灵活性和可扩展性。随着DeFi的扩展，酵素已做好准备成为基础设施的核心部分。

如果 Enzyme 继续受到欢迎，MLN 可能会成为更有价值的原生代币，为这种借贷堆栈提供动力。社区管理还允许 Enzyme 逐步开发其功能，以满足用户需求。

然而，DeFi 借贷协议之间的竞争正在加剧。持续创新和产品整合将是 Enzyme 长期前景的关键。不过，总体而言，如果酵素公司能够成功实现为每个人优化和定制结构性产品的愿景，那么它的前景将是光明的。