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Alpaca Finance
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关于羊驼金融
羊驼金融公司(Alpaca Finance)是一个基于 Binance 区块链的去中心化金融(DeFi)平台,提供借贷和种植服务。该平台旨在提供全方位的 DeFi 产品,最大限度地提高流动性提供者的资本效率。羊驼金融公司成立于 2020 年,发展迅速,总估值超过 10 亿美元。羊驼金融的历史
Alpaca Finance 成立于 2020 年,创始人是具有创建交易算法和量化交易系统经验的程序员。他们注意到 DeFi 借贷平台效率低下,试图为用户优化借贷利率和稳定性。羊驼这个名字指的是一种毛茸茸的动物,以沉稳著称,象征着该平台的目标是为 DeFi 动荡的市场带来稳定。 创始人自己创建了 Alpaca Finance,并将其作为开源软件发布。这使得该协议能够通过社区参与实现有机增长。Alpaca 以 DAO(去中心化自治组织)的形式运作,为 ALPACA 代币持有者赋权。羊驼金融公司的产品和服务
羊驼金融公司主要提供两条产品线:贷款和农业收入。贷款平台允许用户将 BTC、ETH、稳定币和其他替代币等加密货币资产作为稳定币贷款的抵押品。贷款采用超额抵押,利率根据供求关系通过算法进行调整。 收益平台允许用户将抵押资产存入流动性池,以赚取 ALPACA 交易佣金和奖励。Alpaca 采用多头养殖等策略,最大限度地提高流动性提供者的年收益率。交易者还可以使用隔离保证金交易,最大限度地提高盈利能力。羊驼金融如何运作
在幕后,Alpaca Finance 使用贷款池、隔离保证金交易和收益聚合器来提高资本效率。当用户投放资产时,该资产将进入贷款池,借款人可在此获得担保贷款。贷款利息由贷款人分享。 部分存款也被分配给隔离保证金业务,即使用贷款池中未使用的抵押品来增加资产风险并获得收益。独立保证金业务的利润返还给贷款人。 最后,Alpaca 的智能合约汇总了多个农场的收入,以最大限度地提高流动资金提供者的年收益率。这些互联系统使 Alpaca 能够优化贷款利率和农场收入。ALPACA 概况介绍
ALPACA 令牌是羊驼金融生态系统中一个有用的控制令牌。ALPACA 持有者可指定代币参与协议参数管理、财务管理和新功能提案。 ALPACA 还可提供佣金折扣,增加认购者的收入。协议收入的 10% 用于 ALPACA 折扣和赌注,这给代币带来了通缩压力。2022 年 11 月,ALPACA 的总供应量为 2500 万个。羊驼金融中的 DeFi 贷款和现金养殖
羊驼金融公司旨在提供低风险、高年收益率的 DeFi 贷款。要获得贷款资格,借款人必须保持 125% 至 150% 的最低抵押率,具体取决于贷款活动。提高抵押率可保护贷款人免受市场波动和违约的影响。 放款人每天都会收到所发布资产的原生代币或稳定币的利息付款。年利率在 5%-15%之间可调,具体取决于需求。 对于收益率,Alpaca 提供单个和多个资产池,年利率从 10% 到 100% + 不等。Alpaca 的策略通过将资本分配到创收倍数上,自动实现收益最大化,从而最大限度地提高年利率。羊驼金融的优势
与其他 DeFi 协议相比,Alpaca Finance 具有多项优势:- 算法利率模型可获得稳定的贷款利率。
- 多重发起和收益聚合,提高农业 APY。
- ALPACA 标记化的可管理性
- 与 AAVE 和 Compound 等竞争对手相比,利率较低。
- 优化资本效率,为贷款人和流动资金提供者带来高回报。
- 通过智能合约的代码验证、保险和风险最小化实现高度安全性。
羊驼金融公司的风险和批评意见
羊驼金融公司具有 DeFi 平台的典型风险。技术问题可能会中断贷款发放或农业生产。作为一个算法平台,模型可能会误算利率或无法对市场力量做出反应。由于 Anthropic 目前负责管理中央节点,因此该协议也存在集中故障点。 作为一个较新的项目,Alpaca 的代币化不如 MakerDAO 那样成熟。如果政府决定打击 DeFi 行业,那么围绕 DeFi 的监管不确定性也会对其生存构成威胁。Alpaca Finance 的竞争对手
- AAVE 是最大的去中心化借贷协议。通过多种渠道提供贷款和快速贷款。与 Alpaca 相比,资产更多,LTV 更高,但农业年利率较低。
- Compound – 具有简易货币市场的初始 DeFi 借贷协议。产品与 Alpaca 类似,但收益优化功能较少。
- Yearn Finance – 领先的 DeFi 收益聚合器。提供保险箱、保险和管理工具。是 Alpaca 收益率的补充。
- Venus – Binance 区块链上的智能借贷和回报平台。Alpaca 在 BSC 上的直接竞争对手。Venus 提供高年利率,但利率不太稳定。
- Anchor Protocol – Terra 区块链上的 DeFi 平台,专注于稳定币储蓄。稳定币的收益率超过 20% UST。这是 Alpaca 上稳定币借贷的主要障碍。
- Liquity 是一个以 ETH 为担保的贷款协议。它专注于低清算风险的贷款。是 Alpaca 贷款模式的替代方案。
羊驼金融的前景
如果能继续增加资金和管理风险,羊驼金融公司的前景将一片光明。在贷款和畜牧业方面取得的成果表明,该产品非常适合市场。通过将节点控制权移交给社区成员,可以进一步分散羊驼的经营权。 向索拉纳(Solana)等新区块链和其他资产类别的扩展将加强网络效应。最后,通过 ALPACA 代币进行治理会产生一个反馈回路:随着协议的发展,治理代币的价值也会增加。总之,Alpaca Finance 为 DeFi 的优化和创新制定了雄心勃勃的路线图。Popular cryptos
FAQ
Alpaca Finance, das 2015 als Börsenmakler begann, hat sich zu einem bedeutenden Akteur im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) entwickelt. Es bietet hohe Renditen für Renditefarmen und Einsätze und umfasst Funktionen wie Renditefarmen, Einsätze, Kreditvergabe und Kreditaufnahme auf einer Blockchain, unter Verwendung seines eigenen Tokens, ALPACA.
Yoshi Yokokawa ist der Gründer und CEO von Alpaca Finance. Unter seiner Führung wurde die Plattform erweitert und umfasst nun zahlreiche Fintech-Anwendungen, die mit ihren APIs erstellt wurden.
Alpaca Finance arbeitet auf der Binance Smart Chain (BSC) und verwendet den Proof-of-Stake-Algorithmus. ALPACA, sein Plattform-Token, wird für Governance, DeFi-Funktionen und Nutzen auf seiner Blockchain verwendet. Jeder ALPACA-Münze gewährt eine Stimme in der Netzwerk-Governance, so dass die Inhaber an wichtigen Entscheidungen teilnehmen können. Die Plattform wird vollständig von der Gemeinschaft verwaltet und gehört ihr.
Alpaca Finance wird für verschiedene DeFi-Aktivitäten verwendet, z. B. für die Kreditvergabe, die es den Nutzern ermöglicht, auf sichere Weise Zinsen zu verdienen, und für das Yield Farming, das ein höheres Risiko, aber bessere Erträge bietet. Beim Yield Farming werden zwei Coins in einer Farm eingesetzt und Liquidität zur Verfügung gestellt, um so eine Belohnung zu erhalten. Eine weitere Funktion ist das Liquidieren, bei dem die Teilnehmer die finanzielle Liquidität des Einsatzpools bereitstellen und dafür Belohnungen in ALPACA erhalten.
ALPACA-Token können sowohl auf zentralen als auch auf dezentralen Börsen gekauft werden. Es ist wichtig, dass Sie für Transaktionen eine Geldbörse im BSC-Netzwerk verwenden. Einige empfohlene Plattformen für den Kauf von ALPACA sind Binance, Gate IO und KuCoin.
Es gibt mehrere Wallet-Optionen für die Speicherung von ALPACA-Tokens, jede mit ihren eigenen Funktionen, Sicherheitsstufen und Gebühren. Einige der besten Wallets für Alpaca Finance sind MetaMask, TokenPocket, Assure Wallet, SafePal, Coinhub, OKX Wallet, SimpleHold Wallet und Binance Wallet. Es ist von entscheidender Bedeutung, eine Wallet auf der Grundlage der individuellen Bedürfnisse und Vorlieben zu recherchieren und auszuwählen.
Das Mining von Alpaca Finance ist machbar, aber es erfordert eine sorgfältige Abwägung der Rentabilität der Einrichtung. Die leistungsfähigste Hardware für das Mining sind ASICs, die teuer sind. Die Verwendung eines Grafikprozessors (GPU) für das Mining auf einem Computer ist eine Alternative, auch wenn sie möglicherweise keine großen Gewinne abwirft. Der Schwierigkeitsgrad und die Rentabilität des Minings hängen von der Anzahl der Miner und der allgemeinen Nachfrage nach einer höheren Hash-Rate ab.