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Alchemix
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关于 Alchemix
Alchemix 是一个建立在以太坊区块链上的新型去中心化金融平台（DeFi），用户可以通过存入加密代币作为抵押物来获得贷款，而不必担心清算风险。该协议允许创建可在一段时间内赚取利息的合成版资产。
Alchemix 平台概述
Alchemix 平台由智能合约组成，接受DAI、ETH和USDC 等特定加密货币的存款。用户将这些资产存入 Alchemix 的保险库，并获得相应数量的替代币作为回报。例如，存入 DAI 的用户会收到 alDAI。
这些altcoins代表了对基础抵押品的权利和应计利息。它们可以立即用作平台贷款的抵押品，也可以在二级市场上出售。Alchemix 的主要创新之处在于，这些另类币可以利用所投放资产的收益，在一段时间内偿还贷款。
Alchemix (ALCX) 概况介绍
ALCX 是 Alchemix 专有的 ERC-20 代币，具有管理和激励功能。随着 AlchemixDAO 的推出，代币持有者将承担新的角色和责任。例如，目前正在探索一种收入共享模式，让协议制定者获得协议收入的一部分。在极少发生重大金融危机的情况下，ALCX 的创始者也能帮助确保协议的稳定性。
当 Alchemix 于 2021 年 2 月推出时，共分配了 478,612 枚 ALCX 代币，其中 15% 归 DAO 所有，5% 归漏洞赏金计划所有。社区收到了 358,959 个 ALCX 代币，供未来使用。在第一周，约有 22,344 个 ALCX 代币从注资池中分配出去，每周发行量减少了约 130 ALCX。代币的供应是无限的，预计发行量将在推出三年后达到约 239.3 万枚。之后，每周的发行量将稳定在 2200 ALCX，每年的总供应量将增加 114400 ALCX，相当于约 4.5%的初始通胀率，并逐年递减。
ALCX 的主要种类如下：
- 29% ALCX Tokemak Reactor
- 单边 ALCX 汇率预订 18
- 15% 在 Alchemix Treasury
- 在流动性提供商 ALCX/ETH SushiSwap 上的 14
由于流动性高，ALCX 在各种集中式和分散式交易所进行交易，如 SushiSwap、Bancor、Gemini、Coinbase、Binance、FTX、HitBTC、BKEX 等。ALCX 期权市场也可在 Premia Finance 上使用。作为奥林巴斯 Pro 和 Tokemak 的首个合作伙伴，Alchemix 的战略定位是为 ALCX 代币和其他专有协议/流动性（POL / PCL）控制的资产类别提供充足的流动性。
Alchemix 如何运作
用户首先将代币存入保险库。这笔存款会立即转换成 alTokens，代表注册资产和收入的一部分。此时，用户可以从 Alchemix 借到一定比例的 alTokens。
例如：Bob 存入 10 ETH，并获得 10 alETH 作为回报。鲍勃现在最多可以借到 alETH 价值的 50%。随着时间的推移，鲍勃 10 ETH 的回报将由 alETH 产生。这种回报有助于偿还贷款本身。从本质上讲，Alchemix 允许贷款为自己买单。
只要产生的收入足以偿还贷款余额，用户就可以随时提取初始余额。否则，部分担保也可变现。总体而言，与传统担保贷款相比，Alchemix 大大降低了变现风险。Alchemix 的优势
- 自行发放贷款，降低清算风险
- 无需主动管理贷款或重新平衡抵押品
- 所有 iTokens 均自动计息
- 快速发展的 DeFi 领域的创新产品
- 为 ALCX 持有者提供诱人的收益和奖励
- 能力出众、经验丰富的加密金融团队
缺点和风险
- 技术复杂性导致安全问题
- 与智能合约相关的风险可能导致资金损失
- 迄今为止参与度低，LTV 低
- ALCX 的投机性和波动性
- 围绕 DeFi 借贷协议的监管不确定性
- 来自 AAVE、MakerDAO 等平台的竞争
收购和存储 ALCX
ALCX 目前在 Coinbase、KuCoin、FTX 和 Uniswap 等主要交易所交易。它可以用 ETH、USDT 或其他加密货币购买。购买后，ALCX 需要存储在安全的以太坊兼容钱包中。IronWallet 和 MetaMask 等非存款钱包或硬件钱包可提供最佳安全性。
如果您在平台上对 ALCX 下注，随着时间的推移，您将获得额外奖励。但是，筹码投注的流动性可能有限。建议您在下注前分析区块的时机和相关风险。
Alchemix 的未来
Alchemix 仍处于相对早期的阶段，但该协议已经取得了可喜的成功。2023 年 10 月，Alchemix 的估值将超过 1 亿美元。该协议的安全检查和测试尚未进行。
与其他 DeFi 平台的集成开发可大大增加用户需求。此外，还可能增加资产保护选项。跨渠道功能也会促进增长。
Alchemix 团队必须注重有效的管理机制，以实现长期的权力下放。鉴于 DeFi 创新的快速发展，Alchemix 必须不断发展，才能保持相关性。通过消除当前的限制，Alchemix 可以成为领先的去中心化借贷和创收平台。
这样，Alchemix 就能为 DeFi 借贷的资本效率提供创新解决方案。如果该协议在技术和分销方面都取得成功，那么对于具有前瞻性思维的加密货币投资者来说，ALCX 可能是一个有利可图的赌注。不过，在投入大量资金之前，最好仔细评估短期风险。