Стейблкоїни – це потужний інструмент для обміну валют та обходу обмежень.
Злочинні групи по всьому світу контрабандою перевозили діаманти, сумки, повні грошей, цінні предмети мистецтва, а ми знайшли сучасну альтернативу.. Стабільні очі якцифровий знак для фіксованого долара США, величезні коливання.
На відміну від традиційних криптовалют, які використовуються для приховування багатства, стейблкоїни легко зберігати та переказувати, і влада може дуже важко їх відстежувати. Нелегальні операції були проаналізовані за допомогою збору даних, онлайн-форумів та корпоративних звітів, щоб побачити, як швидко кошти можуть обходити існуючі міжнародні регуляторні системи.
Це новий інструмент, який злочинці надають перевагу для фінансових операцій.
Протягом останнього десятиліття контрабандисти, наркоторговці, еліти, екстремістські організації та мільйони доларів використовували стейблкоїни для перетину кордонів. Згідно зі звітом, опублікованим у лютому Chainanalysys…. Незаконні операції склали 25 мільярдів доларів. Минулого року увага була зосереджена на цьому цифровому токені долара.
Стейблкоїни працюють поза традиційною банківською системою, оскільки долар, один з найвражаючих валютних інструментів Вашингтона, загрожує можливостям хеджування.
Злочинці діють швидше, ніж будь-коли, – сказав колишній чиновник Міністерства фінансів США та нинішній директор з питань політики аналітичної фірми TRM Labs Алі Редболд. Він зазначив, що якщо злочинці зможуть переміщувати великі суми грошей за мить, санкції матимуть незначний ефект. Він зазначив, що наслідки будуть руйнівними.
У злочинної організації було вилучено мільйони доларів.
Уряди різних країн світу звертають увагу на ситуацію. Наприкінці листопада британський уряд, щоб уникнути покарання та підтримати російське військове втручання, захопив банк у Киргизстані, щоб викрасти кошти для арешту ключового члена мережі відмивання грошей.
Який його улюблений інструмент? Це найбільший у світі стейблкоїн Tether.
За даними Національного агентства боротьби зі злочинністю Великої Британії, ця платформа для торгівлі криптовалютою стала частиною злочинної діяльності по всьому світу.
Чому стейблкоїни не привертають уваги людей?
Протягом десятиліть Міністерство фінансів США наказувало банкам розслідувати та блокувати підозрілі транзакції з уповноваженими органами. Однак стейблкоїни повністю обходять цю систему.
Торгові платформи, сервіси змішування балів, формальні, як описано нижче. Торгівля цифровим доларом через брокерів та сервіси на основі Telegram може.
- Куплено готівкою на сайті.
- Неконтрольоване переміщення між різними портфелями.
- Різні обміни між токенами
- Матеріал змішується з іншими важливими речами, щоб приховати джерело,
- З часом вони повернулися до традиційних фінансових установ. Іноді можна використовувати передплачені продукти від Visa або MasterCard.
Редболд сказав, що цей багатоетапний процес призначений для відстеження незаконно отриманих коштів, і що він ускладнює відстеження.
Тест: Наскільки легко створити стабільні криптовалюти?
Щоб перевірити ефективність методу, журналіст, який написав перший репортаж, пішов до банкомата для криптовалюти у Віхокені, штат Нью-Джерсі, і взяв дві 20-доларові купюри. Я також їх туди кинув.
Протягом кількох хвилин стейблкоїн з’явиться у вашому цифровому гаманці, а Telegram-бот проведе користувачів через увесь процес обміну.. Платіжна картка Visa Цю програму можна використовувати практично будь-де, не вимагаючи адреси чи ідентифікаційної інформації.
Ця картка функціонує аналогічно банківській картці, але підлягає значно меншому регулюванню. WantToPay, компанія, яка розробила цього платіжного бота, не може використовувати картку через санкції, пов’язані з війною в Україні. Ця картка доступна для громадян Росії, які не можуть користуватися картками, що продаються компаніями, що видають банківські картки США.
Про Netflix є сотні російськомовних відгуків на онлайн-форумах, таких як ChatGPT, та на офлайн-платформах, написаних користувачами, які використовують ці картки для оплати тих самих послуг.
Після звернення до журналістів, WantToPay видалила всі згадки про Visa та Mastercard зі свого веб-сайту та оголосила, що більше не випускатиме кредитні картки.
Відсутність належного ланцюга поставок та механізмів підзвітності.
Картки, видані в рамках цього експерименту, не можуть бути безпосередньо пов’язані з WantToPay; їх можна пов’язати лише з іншими платформами. Belt, яка використовується для отримання корпоративних кредитних карток від існуючих банків, та бразильська компанія з підтримки фінтех-технологій Dok заперечують звинувачення у співпраці з WantToPay та заявляють, що заблокували підозрілі кредитні картки.
Емітенти карток, постачальники платіжних послуг, фінтех-компанії, банки тощо – всі вони взаємопов’язані у складній системі. Ці вразливості можуть бути використані злочинцями. WantToPay – лише один із прикладів. Принаймні…. Більше 20 компаній Його можна анонімно поповнити стабільними криптовалютами на суму до 30 000 доларів США; кредитні картки Visa та MasterCard також доступні по всьому світу.
Органи влади працюють над вжиттям заходів щодо процентних ставок.
У липні минулого року президент Трамп підписав Закон GENIUS, перший великий акт лідерства в США щодо стейблкоїнів . Цей закон має на меті посилити нагляд та запобігти зловживанням шляхом запровадження нових федеральних правил.
Circle, емітент USDC , схвалив законопроект, заявивши, що він відповідає вимогам цифрової ери. Законопроект розглядається як крок до модернізації правил боротьби з відмиванням грошей. Як Circle, так і Tether наголосили на важливості тісної співпраці з правоохоронними органами, зазначивши, що отримані транзакції, як правило, легше відстежувати, ніж готівкові транзакції.
Tether стверджує, що заморозив особисту інформацію понад 1000 осіб.. 3,4 мільярда доларів незаконно.
Однак, цей закон застосовується переважно до організацій, що базуються у Сполучених Штатах. Іноземні платформи, нерегульовані стейблкоїни та централізовані протоколи фінансування здебільшого знаходяться поза юрисдикцією США, і значна частина незаконної діяльності відбувається в цій сфері.
Проблеми, пов’язані з кабелем
. 180 мільярдів доларів, пов’язаних з кабелями та передавачами. Компанія, що базується в Сальвадорі, має активи на суму понад 112 мільярдів доларів та токенізовану структуру, яка контролюється регуляторами, дії яких можуть вплинути на весь фінансовий ринок.
Також існують політичні зв’язки. Tether належить родині міністра торгівлі Говарда Латніка. Вони тісно пов’язані. Офіс Фіцджеральда, яким керує одна з дітей міністра Латніка, надає життєво важливі послуги Tether. Як Міністерство торгівлі, так і офіс Фіцджеральда відмовилися коментувати ці стосунки.
Навіть обмеження не завжди можуть запобігти в’їзду мігрантів.
Зусилля щодо ліквідації мереж незаконного виведення грошей у податкових гаванях поступово дали результати.
Нещодавно стало відомо, що компанія в Киргизстані використовувала A7A5 як фонд для випуску криптовалют, стейблкоїнів та продуктів Visa та MasterCard, деномінованих у доларах США. Незважаючи на санкції, запроваджені США та європейськими країнами проти емітентів криптовалют, афілійовані банки та пов’язані з ними чеболі (великі корпорації) продовжують свою діяльність, використовуючи цю тактику .
Американські регулятори призупинять діяльність великої біржі A7A5 . Буквально кілька днів тому біржа випустила стейблкоїни на десятки мільйонів доларів, які, як влада не розкрила, були таємно переведені на нові гаманці.
