yearn.finance

Про Yearn.Finance

Yearn.finance – провідний протокол децентралізованих фінансів (DeFi), орієнтований на агрегацію та оптимізацію прибутковості для інвесторів. Він спрямований на спрощення децентралізованих фінансів і максимізацію прибутковості для користувачів за допомогою набору автоматизованих інвестиційних продуктів.

Історія та команда засновників

Yearn.finance був запущений у лютому 2020 року розробником Андре Кроньє. Він починався як iEarn, автоматизований інструмент для вирощування врожайності, який оптимізував кредитування на таких платформах, як Compound, Dydx та Aave. У липні 2020 року протокол був ребрендований в Yearn.finance з запуском токена управління YFI. Kronje очолює розробку разом зі зростаючою командою глобальних учасників.

Як працює Yearn.finance

Yearn.finance пропонує yVaults – об’єднані пули ліквідності, які автоматично монетизуються за допомогою кредитування, свопів та стратегій вирощування врожаю. Користувачі вносять кошти в yVaults, а алгоритм перерозподіляє капітал для отримання оптимального прибутку. Стратегії створюються розробниками спільноти Yearn та оцінюються кількісно на основі прибутковості, скоригованої на ризик. Активне голосування за стратегію та коригування параметрів відбувається в ланцюжку через структуру управління токенами YFI. Yearn також генерує дохід за рахунок комісій за депозити Yvolt і надання інституційного кредитування та позабіржових послуг. Доходи використовуються для придбання та розповсюдження токенів YFI серед зацікавлених сторін.

Основні продукти та послуги

Основні продукти Yearn включають

• yVaults – автоматизований агрегатор дохідності, який використовує кредити, свопи та пули ліквідності з таких протоколів, як Aave, Curve та Balancer.
• yEarn – оптимізатор дохідності, який переміщує кошти користувачів між кредитними платформами, такими як Compound та Dydx, для отримання найвищої дохідності кредитування.
• ySwap – автоматизований маркет-мейкер, який об’єднує пули ліквідності від Uniswap, Balancer та інших для отримання найкращих ставок свопів токенів.
• yInsure – децентралізований страховий протокол, який страхує смарт-контракти та депозити yVault.

Yearn також пропонує такі послуги, як інституційне кредитування, позабіржова торгівля та індивідуальні портфелі дохідності, адаптовані до профілів ризику клієнтів.

Корисність токенів YFI та створення цінності

Токен YFI дозволяє управляти Yearn.finance і вирівнює стимули між зацікавленими сторонами. Власники YFI можуть створювати та голосувати за пропозиції щодо змін до протоколу, включаючи нові стратегії, структури комісій та запуск нових продуктів. YFI також створюють цінність у потоці доходів Yearn. Комісійні, отримані від вайблів та послуг, використовуються для придбання та розповсюдження токенів YFI серед зацікавлених сторін через Казначейство. YFI отримує вигоду від збільшення використання TVL та Yearn, створюючи позитивний зворотній зв’язок. Враховуючи цю потужну корисність і механізм створення цінності, YFI став провідним токеном управління DeFi зі значним довгостроковим потенціалом у міру зростання Yearn.

Структура управління

Yearn.finance використовує структуру управління, засновану на токені YFI та зацікавлених сторонах спільноти. Власники YFI можуть створювати та голосувати за пропозиції щодо внесення змін до протоколу. Не існує частки засновників або формальної команди розробників Yearn; повноваження повністю децентралізовані і покладаються на власників YFI і учасників спільноти Yearn, які будують стратегію і впроваджують зміни, за які проголосували зацікавлені сторони. Така структура управління передає протокол повністю в руки користувачів і створює сильну децентралізацію, яка відповідає філософії децентралізованих фінансів.

Партнерства та інтеграції

Yearn співпрацює з провідними протоколами децентралізованих фінансів, щоб розширити свою стратегію агрегації дохідності, включаючи Chainlink, Aave і Keep Network для передачі даних, кредитування та безпеки. Yearn також отримує вигоду від інтеграції з DeFi. Провідні додатки, такі як Abracadabra, Alchemix і Biffy Finance, використовують Yearn yVaults, щоб надавати своїм користувачам можливості для отримання доходу. Оскільки екосистема партнерів та інтеграцій Yearn розширюється, використання TVL та монетизованих продуктів Yearn ще більше зростає. Це створює мережевий ефект, роблячи Yearn хабом дохідності DeFi за замовчуванням.

Майбутня дорожня карта та розвиток

Yearn планує запустити більше стратегій генерації дохідності для стейблкоїнів, альткоїнів, NFT і токенів з кредитним плечем, об’єднуючи більше активів під парасолькою автоматизованої агрегації дохідності. Також розробляються нові версії yVault та спеціалізовані інституційні продукти, і Yearn прагне стати децентралізованою DAO, повністю контрольованою власниками токенів YFI. Наші талановиті розробники спільноти також працюють над розширеннями, такими як нові функції AMM, багатоланцюгові можливості та партнерство з рішеннями масштабування другого рівня для зменшення витрат на газ. У міру зростання DeFi, Yearn.finance готовий зміцнити свої позиції в якості провідного агрегатора дохідності. З передовими розробниками та правильними стимулами майбутнє екосистеми Yearn є яскравим. Таким чином, Yearn.finance є піонером в області агрегації дохідності в децентралізованих фінансах за допомогою yVaults і супутніх продуктів. Протокол спрощує і максимізує дохідність, забезпечуючи при цьому сильну децентралізацію за допомогою токенів управління. Yearn став одним з найкращих “блакитних фішок” DeFi-протоколів зі значним потенціалом для подальшого зростання.