Venus BNB

Про Venus BNB

Binance Coin (BNB ) стала однією з найбільших криптовалют за ринковою капіталізацією. Зі зростанням інтересу до децентралізованих фінансів (DeFi), нові платформи розробляють інноваційні способи для користувачів отримати вигоду від BNB, однією з яких є Venus, яка дозволяє власникам ETN укладати кредитні контракти з Venus, надаючи свої ETN готівкою для отримання відсотків на свої ETN. BNB, надіслані на Venus, будуть випущені у вигляді токенів під назвою Venus BNB (vBNB).

Огляд BNB та смарт-ланцюга Binance

BNB – це власний токен Binance Chain, блокчейн-мережі, розробленої криптовалютною біржею Binance. Вона живить екосистему Binance і дозволяє користувачам платити за обмін за зниженим курсом. Нещодавно BNB був запущений на Binance Smart Chain, паралельному блокчейні з EVM, призначеному для запуску децентралізованих додатків (dApps). Перехід на Binance Smart Chain, який фокусується на децентралізованих фінансах, розширив можливості BNB та підвищив його видимість. Станом на листопад 2022 року BNB входить до п’ятірки найбільших криптовалют з ринковою капіталізацією понад 80 мільярдів доларів, але до Венери було дуже мало прибуткових додатків для децентралізованих фінансів для власників BNB.

Що означає Venus BNB (vBNB)?

Venus – це алгоритмічний криптовалютний ринок і протокол стейблкоінів, створений у 2020 році. Venus працює на інтелектуальному блокчейні Binance і дозволяє користувачам надавати кредити та отримувати заставу у вигляді BNB. Пропоновані активи приносять змінний відсоток залежно від попиту на кредит. Коли BNB позичають Venus, вони конвертуються у vBNB у співвідношенні 1:1, де кожен vBNB дорівнює 1 BNB, але при цьому приносить відсотки і створює більше можливостей для DeFi для Venus. Таким чином, vBNB розширює використання BNB у децентралізованих фінансах, зберігаючи при цьому зв’язок з вартістю BNB.

Як працює vBNB Venus BNB?

В основі протоколу Venus лежить децентралізований банк під назвою Venus Vault (V2). Це місце, де користувачі можуть зберігати свої активи на основі BNB для отримання прибутку. Це працює наступним чином

1. Користувачі вносять BNB в V2 через додаток Venus.
2. V2 збирає токени vBNB, що представляють депоновані BNB (спочатку 1 vBNB = 1 BNB).
3. Потім користувачі можуть використовувати vBNB в інших DeFi-додатках Venus або конвертувати його в нативний BNB у співвідношенні 1:1.
4. Якщо є заявка на позику, V2 використовує алгоритм для визначення процентної ставки, що підлягає сплаті провайдеру.
5. Баланс рахунку vBNB буде збільшуватися залежно від отриманої відсоткової ставки.

Провайдер може використовувати токени vBNB в будь-який час для виведення базового BNB і накопичених відсотків. При цьому буде стягуватися комісія за виведення в розмірі 0,5.

Відмінності між Venus BNB і традиційними BNB

Хоча vBNB – це BNB у співвідношенні 1:1, він відрізняється від традиційного BNB за рядом важливих параметрів:

• Змінне нарахування відсотків – баланс vBNB збільшується, коли Venus нараховує відсотки. vBNB не приносить доходу.
• МожливостіDeFi – vBNB можна інтегрувати з іншими додатками Venus, щоб надавати кредити, позичати та отримувати синтетичні активи.
• Управління – власники vBNB можуть голосувати за зміни в контрактах. vBNB сам по собі не забезпечує управління.
• Потенційні збитки за зобов’язаннями – у випадку тривалої волатильності ринку vBNB може припинити дію НББ після ліквідації застави за кредитом.

Хоча vBNB не є незалежною криптовалютою, вона розширює можливості власників NBB, зберігаючи зв’язок з базовою вартістю NBB.

Переваги використання Venus BNB

Venus має багато переваг для власників BNB:

• Заробляйтевідсотки за BNB – відсоткова ставка залежить від ринкового попиту, але іноді може перевищувати 10%, що дає власникам BNB можливість отримувати пасивний дохід.
• Доступ до додатків DeFi – vBNB відкриває всі можливості DeFi від Venus, включаючи кредитування, синтетичні інвестиції в капітал та багато іншого.
• Внесок у безпеку протоколу Venus – Активи, що поставляються, забезпечують ліквідність для операцій Venus. Користувачі беруть участь у фінансуванні протоколу.
• Участь в управлінні Венерою – vBNB можуть голосувати в управлінні контрактами, що дозволяє власникам допомагати визначати майбутнє Венери.
• Стимули длязалучення коштів – Venus буде пропонувати розширені програми заохочення для ключових активів, що поставляються час від часу (наприклад, vBNB).

Venus пропонує власникам боргових зобов’язань привабливі опціони на ключові активи, такі як vBNB, які мають обмежену доступність на DeFi.

Роль vBNB у децентралізованому фінансуванні (DeFi)

Venus – це один з протоколів, який розширює можливості децентралізованих фінансів на такі ключові активи, як NBB. Трансформуючи NBB в vBNB, Venus відкриває всі композиційні та синергетичні можливості, притаманні децентралізованим фінансам. Таким чином, vBNB стимулює еволюцію DeFi:

• Залучення не-Ethereum активів до децентралізованих фінансів по всьому ланцюжку.
• Залучає активи, які раніше мали обмежений доступ до DeFi.
• Заохочення диверсифікації стейблкоінів: vBNB забезпечив випуск стейблкоіна Venus Dollar (VUSD).
• Збільшення диверсифікації кредитування: Позичальники можуть використовувати BNB/vBNB у різноманітних контрактах.
• Підвищена ліквідність DEX: vBNB інтегрована з VSwap DEX для свопів.

Підключаючи такі мережі, як Binance Smart Chain, до децентралізованих фінансів, vBNB допомагає підтримувати основні цінності децентралізованих фінансів: відкритий доступ, прозорість та інтероперабельність між dApps та користувачами через блокчейн.

Ризики та недоліки Venus BNB

Хоча Venus пропонує нові можливості для власників BNB, інвестори також повинні знати про пов’язані з цим ризики:

• Постійні втрати – якщо vBNB покине BNB, викуп vBNB може призвести до втрат у порівнянні з утриманням BNB.
• Ризик смарт-контрактів – Venus є керованою, але, як і у випадку з усіма впровадженнями DeFi, все ще існує ризик невдачі.
• Ризик ліквідації – застава, така як vBNB, може бути ліквідована, якщо волатильність продовжиться.
• Відчуження – пропозиція Venus означатиме, що BNB відмовиться від своїх акцій.
• Спекуляції – вартість vBNB залежить від успіху протоколу Venus, який тісно пов’язаний з новим протоколом DeFi.

У такій мінливій сфері, як децентралізовані фінанси, нові можливості приносять нові ризики і повинні бути ретельно проаналізовані.

Як заробляти і зберігати vBNB

Якщо винагорода звучить спокусливо, ось основні кроки для зберігання vBNB на Венері:

• ЗаробітьNB – завантажте NB на сумісний гаманець. Підійдуть гаманці Web3, такі як гаманець Metamask, підключений до BSC.
• app.venus.io – Підключіть гаманець і відкрийте сторінку протоколу Venus.
• Надіслати NBB до Venus Vault – Після того, як ваш NBB буде прийнято і відправлено, він буде конвертований у vBNB у співвідношенні 1:1.
• Заробляйте – Ваш баланс vBNB буде автоматично збільшуватися в міру того, як ви зароблятимете відсотки.
• Доступ дододатків DeFi – використовуйте vBNB для кредитування, синтетичних активів, свопів та іншого в екосистемі Venus.
• Зняття коштів – Ви можете обміняти vBNB на базові BNB + відсотки в будь-який час на сторінці погашення Venus.

При використанні децентралізованих фінансових протоколів важливо захищати свої ключі та уникати фішингових з’єднань. Фізичний гаманець забезпечує додаткову безпеку для великих сум.