Mirror Protocol

Представляємо Дзеркальний протокол

Mirror Protocol – це революційна ініціатива в сфері децентралізованих фінансів, яка надає платформу на основі блокчейну для синтетичних активів. Цей інноваційний протокол долає розрив між традиційними та цифровими ринками, дозволяючи користувачам створювати токенізовані версії реальних активів, таких як акції або сировинні товари.

Ці синтетичні активи, відомі як дзеркальні активи або m-активи, імітують вартість еквівалентних реальних активів, відображаючи суть номенклатури проекту. Mirror Protocol працює на базі блокчейну Terra з передовою технологією смарт-контрактів, що дозволяє розширити функціональність на кілька ланцюжків та інтегруватися з такими мережами, як Binance та Ether Smart Chain.

По суті, Mirror Protocol зробить революцію в доступі до американських акцій, уможлививши торгівлю в режимі 24/7. Ця глобальна платформа демократизує участь у фінансовому ринку, знизить бар’єри для входу на нього та сприятиме універсальному доступу. Передова технологія Mirror Protocol дозволяє фізичним особам брати участь у торгівлі токенізованими активами на біржах без безпосереднього володіння фізичними активами, що лежать в основі.

Управління та операційна динаміка протоколу засновані на токені MIR, який знаходиться в центрі екосистеми. Володіння токенами MIR не тільки дає вам право голосу в управлінні, але й дозволяє отримувати фінансову вигоду від діяльності протоколу, включаючи прибуток від забезпечених боргових позицій.

Історія Mir

У 2020 році південнокорейська компанія Terraform Labs, яка приєдналася до Tera Network, запустила протокол Mirror. Ця ініціатива, яку очолив До Квон, співзасновник і генеральний директор Terraform Labs, є важливим кроком на шляху до демократизації фінансового сектору. Протокол Mirror повністю децентралізований і контролюється власниками токенів MIR. Примітно, що токени MIR не випускаються заздалегідь, щоб забезпечити справедливий розподіл, заснований на внесках і участі учасників екосистеми. Основна мета Дзеркального протоколу – полегшити доступ до фінансових ринків для збільшення ліквідності та створення синтетичних активів. Дзеркальний протокол буде використовуватися для створення наступного покоління синтетичних активів.

Як працює Дзеркальний протокол?

Основним механізмом Mirror Protocol є використання смарт-контрактів на блокчейні Terra. Користувачі створюють криптоактиви, розміщуючи заставу у вигляді монет UST, власного стейблкоіну Terra, і кожен криптоактив підтримується щонайменше такою вартістю застави, щоб підтримувати його зв’язок з реальними активами.

Біржа безпечно надає протоколу цінові дані, які відповідають ціні реального активу. Синтетичними фіатними активами можна вільно торгувати через пул ліквідності протоколу та дзеркальні біржі. Інвестори можуть купувати або продавати синтетичні активи.

Синтетичні активи в Дзеркальному протоколі

Mirror Protocol створив понад 40 синтетичних активів, включаючи акції Tesla, Apple і Google, криптовалюти Bitcoin та Ether, а також індекс S&P 500, що дає користувачам легкий доступ до широкого спектру активів без необхідності володіти ними або керувати ними безпосередньо.

Протокол має механізми для забезпечення точності та запобігання маніпуляціям: кожен актив контролюється зберігачем, який може зупинити торгівлю, коли це необхідно. Це захищає трейдерів від екстремальних волатильних подій.

Токени Mir і кастодіум

Токен Mir є токеном управління протоколом дзеркального відображення, і власники токенів Mir можуть використовувати свої токени для голосування за зміни в протоколі, такі як введення нових активів, комісій за транзакції, ставки маржі та інші параметри. Це дозволяє спільноті контролювати майбутній напрямок розвитку проекту.

Спільна винагорода також відповідає стимулам, винагороджуючи власників MIR за підтримку протоколу через участь у ньому. MIR є дефляційним токеном, що означає, що з часом пропозиція зменшиться і токени будуть спалені.

Переваги дзеркального протоколу

Підхід дзеркального протоколу має кілька важливих переваг

• Доступ до нових активів і ринків – M-активи дозволяють торгувати раніше недоступними акціями, товарами і активами.
• Кредитне плече– трейдери можуть використовувати кредитне плече для купівлі або продажу синтетичних активів і реалізації потенційного прибутку.
• Ефективність використання капіталу – торгівля синтетичними активами вимагає менше капіталу, ніж володіння фізичним активом безпосередньо.
• 24-годинні ринки – децентралізовані протоколи, такі як Mirror, не мають простоїв або географічних обмежень.
• Прозорість і можливість перевірки – все записується в блокчейні, що забезпечує прозорість і можливість перевірки.
• Спільнеуправління – власники RIM колективно контролюють майбутній розвиток протоколу.

Недоліки та ризики

Однак смарт-контракти мають і потенційні недоліки:

• Технічні ризики – смарт-контракти є кодом і, як і будь-який код, схильні до помилок. Суворий контроль покликаний мінімізувати цей ризик.
• Маніпуляції з Oracle – якщо вплинути на ціну доступу до Oracle, вартість активу може виявитися відмінною від його справжньої вартості. Надійний дизайн Oracle зменшує цей ризик.
• Ризик розрахун ків – Занадто мала сума застави може призвести до того, що позиції будуть розраховуватися за невигідними цінами.
• Регуляторна невизначеність – регулювання децентралізованих синтетичних активів все ще перебуває на стадії становлення.
• Новий протокол – Mirror є новим проектом, тому менш перевіреним, ніж існуючі протоколи децентралізованих фінансів.

Ключова співпраця та інтеграція

Протокол Mirror створює зв’язки всередині криптоекосистеми, щоб полегшити прийняття синтетичних активів. До таких партнерів відносяться

• Terra – Mirror побудований на блокчейні Terra і стейблкоіні UST, тому вони тісно співпрацюють.
• AnchorProtocol – надає можливість заробляти m-активи через продукт з фіксованим доходом Anchor.
• OrionMoney – надає акції та ETF, відображені на DeFi-платформі Orion.
• Celsius Network – дозволяє використовувати мережеві активи як заставу для кредитів від Celsius.

Зі зростанням популярності можуть з’явитися нові інтеграції для створення взаємопов’язаної децентралізованої фінансової екосистеми, зосередженої навколо дзеркал.

Заходи безпеки дзеркального протоколу

Дзеркальний протокол використовує передові заходи безпеки для захисту коштів користувачів і мінімізації ризиків. Основні заходи безпеки включають

• Забезпечення – всі активи Дзеркального протоколу (M-активи) мають надмірне забезпечення порівняно з реальними активами. Це забезпечує захист від цінових коливань. Необхідний рівень маржі динамічно коригується відповідно до волатильності.
• Надмірністьоракулів – дані про ціни отримуються з декількох незалежних оракулів, включаючи стрічкові протоколи та оншорні оракули. Це запобігає втраті критично важливих цінових даних в будь-який момент.
• Аудит – смарт-контракти проходять повний аудит перед випуском компанією CertiK для виявлення та усунення потенційних вразливостей. Значні зміни в коді також перевіряються на постійній основі.
• Управлінський контроль – власники токенів MIR можуть припинити торгівлю певними активами або відрегулювати такі параметри, як коефіцієнт забезпечення, щоб зменшити ризики, що виникають.
• Незалежністьконтрактів – щоб обмежити ризик зараження, кожен контракт M-Asset є незалежним. Якщо один актив дефолтує, це не впливає безпосередньо на інші.
• Прозорість – всі транзакції відбуваються в блокчейні, і учасники мережі можуть незалежно перевіряти транзакції та право власності на активи.

Хоча повністю усунути ризики, пов’язані з цифровими валютами, неможливо, Mirror Protocol вжив ряд заходів для забезпечення безпеки користувачів на платформі. Постійні вдосконалення спрямовані на поступове посилення захисних механізмів протоколу.

Дорожня карта і майбутній розвиток

Mirror Protocol має амбітні плани щодо розширення функціональності та доступності своїх активів:

• Ми зробимо mAssets доступними через кілька каналів, розширивши крос-ланцюг до таких сайтів, як Solana.
• Впровадження нових класів активів, включаючи нерухомість, облігації та товари.
• Покращення торгівлі шляхом додавання торгових функцій, таких як опціони, кредитне плече, короткі позиції, стопи та лімітні ордери.
• Створення персонального композитора для створення персоналізованих синтетичних кошиків активів.
• Децентралізоване управління конвертацією, щоб дати власникам RIM більше контролю.

Mirror Protocol прагне стати провідною платформою для синтетичних активів, привабливою як для користувачів web3.0, так і для традиційних трейдерів. Розвиток протягом наступних кількох років покаже, чи зможемо ми досягти цієї мети.