Kripto ATM’leri perakende mağazalarında dolandırıcılık kontrolden çıktıkça patladı
Kripto ATM’leri ABD’deki marketlere, benzin istasyonlarına ve market zincirlerine sessizce yayılarak dijital para birimine kolay erişim sözü verdi. Ancak bu makineler çoğaldıkça dolandırıcılıklar da artıyor—perakendeciler ve operatörler kar etmeye devam ederken kurbanları harap ediyor.
Aralık 2024’te, 66 yaşında bir Indiana sakini olan Steve Beckett, Circle K marketinde hayat birikimlerini kaybetti. Suç, geleneksel anlamda şiddet veya hırsızlık içermiyordu. Bunun yerine, Circle K ile ülke çapında bir ortaklık yoluyla mağazanın içine kurulan Bitcoin Depot tarafından işletilen bir Bitcoin atm’si aracılığıyla açıldı.
Beckett’in çilesi, bilgisayarı donup Microsoft desteği gibi görünen şeyi çağırması için onu çağıran bir uyarı gösterdiğinde evde başladı. Numara onu teknik destek, banka yetkilileri ve hatta Federal Rezerv temsilcileri olarak poz veren dolandırıcılara bağladı. Beckett’e hesaplarının suç faaliyeti ile bağlantılı olduğunu ve derhal harekete geçmediği sürece hapis cezasına çarptırılabileceğini söylediler.
Dehşete kapılan Beckett’e, fonlarını “güvence altına almak” için nakit çekmesi ve bitcoin’e dönüştürmesi talimatı verildi. İki gün boyunca, dolandırıcıların telefondaki adım adım talimatlarını izleyerek bir Bitcoin Depo Atm’sine 7.000 dolar yatırdı. Para anında suçlular tarafından kontrol edilen cüzdanlara aktarıldı. Bitcoin Depot, işlemlerden yaklaşık 2.000 dolarlık ücret topladı. Beckett her şeyini kaybetti.
O makine binlercesinden sadece biriydi. Bitcoin Depot, çoğu Circle K ve Holiday benzin istasyonlarında bulunan ABD genelinde 8.000’den fazla kripto ATM işletiyor. 2024’ün sonlarından itibaren şirket, ABD ve Kanada genelinde yaklaşık 750 Circle K lokasyonunda makinelere sahip olduğunu bildirdi.
Kripto ATM’LERİNİN sayısı arttıkça-dünya çapında 40,000’e yaklaşırken-dolandırıcılık da yanlarında patladı. FBI verileri, 2024 yılında bir önceki yılın neredeyse iki katı olan yaklaşık 11.000 kripto ATM ile ilgili dolandırıcılık şikayetinin açıldığını gösteriyor. Bildirilen kayıplar 247 milyon dolara ulaştı ve 2025’in sonlarına doğru 330 milyon doları çoktan geçmişti.
ICIJ ve CNN tarafından yapılan araştırmalar, bu makinelere ev sahipliği yapan perakendecilerin artan şikayetlere rağmen ortaklıklarını sürdürdüklerini buldu. 2024’ün başından bu yana, en az 150 mağdur, Circle K ve Tatil yerlerinde Bitcoin Depo makinelerini içeren dolandırıcılıkların 1,5 milyon doları aştığını bildirdi.
Circle K mağazalarındaki çalışanlar, sorunun göz ardı edilmesinin imkansız olduğunu söylüyor. Bazıları, genellikle yaşlı olan müşterileri, telefondaki dolandırıcılar tarafından çalıştırılırken makinelerin başında dururken izlediklerini anlattı. Bir vakada, bir kurban kayıp parayı geri almak için atm’yi açmaya çalışırken balyozla geri döndü. Buna rağmen Circle K, 2025’in başlarında Bitcoin Depot ile sözleşmesini yeniledi.
Circle K, çalışanlarının dolandırıcılığı tanımak için eğitim aldığını, ancak makinelerin üçüncü taraflara ait olduğu ve işletildiği konusunda ısrar ettiğini söylüyor. Bitcoin Depot, kendi adına, çoğu müşterinin kiosklarını meşru bir şekilde kullandığını savunuyor ve uyumluluk araçlarına, aldatmaca uyarılarına ve kolluk kuvvetleri işbirliğine büyük yatırım yaptığını söylüyor.
Yine de eski Bitcoin Depo çalışanları daha kasvetli bir tablo çiziyor. Bazıları, dolandırıcılıkların işlemlerin önemli bir bölümünü oluşturduğunu ve eski bir işçinin dolandırıcılıkların tamamen ortadan kaldırılmasının karlara ciddi zarar vereceğini iddia ettiğini söyledi. Iowa başsavcısı’nın mahkeme başvuruları, eyaletteki Bitcoin Depo makinelerinde çok yıllı bir süre boyunca yapılan tüm işlemlerin yarısından fazlasının dolandırıcılıkla bağlantılı olduğunu gösteriyor.
Diğer büyük kripto ATM operatörleri de benzer incelemelerle karşı karşıya. Iowa ve Washington DC’deki araştırmacılar, rakip ağlardaki işlemlerin %90’ının dolandırıcılıkla ilgili olduğunu buldu. Eleştirmenler, özellikle %30 veya daha fazlasına ulaşabilen işlem ücretleri göz önüne alındığında, makinelerin dolandırıcılık ve kara para aklamayı kolaylaştırmanın ötesinde çok az amaca hizmet ettiğini savunuyor.
Perakendeciler geri adım atmaya başladı. 2024’te market zinciri Fareway Mağazaları, tüm Bitcoin Depo atm’lerini yerlerinden çıkararak onlara “büyük dolandırıcılık araçları ‘ adını verdi.’Bitcoin Depot dava açtı ve yeni eyalet yasaları bazı kurbanlar için işlem limitleri, ücret sınırlamaları ve zorunlu geri ödemeler getirdikten sonra makineler sonunda tekrar açıldı.
ABD genelindeki düzenleyiciler şimdi devreye giriyor. 2025’in sonlarından itibaren, en az 18 eyalet, tüketicileri günlük işlem sınırları ve kimlik doğrulama gereksinimleri de dahil olmak üzere kripto ATM dolandırıcılıklarından korumaya yönelik yasalar çıkardı.
Ancak Beckett gibi kurbanlar için değişiklikler çok geç geliyor. Bir bakan ve gönüllü itfaiyeci, kaybettiği paranın günlük yaşam için ödediğini söylüyor—ipotek, faturalar ve aile ihtiyaçları. Şimdi hem ATM operatörlerinin hem de onları barındıran perakendecilerin sorumlu tutulması gerektiğini savunarak Bitcoin Depot’a dava açıyor.
” Sanırım neler olduğunu biliyorlar, ‘ dedi Beckett makineleri barındıran mağazalardan. ‘Ondan para kazanıyorlar.”
Kripto ATM’leri yayılmaya devam ettikçe, kolaylık ve karın tüketicinin korunmasından daha ağır basmaya devam edip etmeyeceği veya endüstrinin nihayet iş modelinde yerleşik olan zararla yüzleşmeye zorlanıp zorlanmayacağı sorusu devam ediyor.
Yasal Uyarı: Bu makale yeniden yazılmış bir özettir. Orijinal rapor, Uluslararası Araştırmacı Gazeteciler Konsorsiyumu (ICIJ) tarafından yayınlandı ve şu adresten edinilebilir : https://www.icij.org/
