Stablecoin เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพสำหรับการแปลงสกุลเงินและเอาชนะข้อจำกัดต่างๆ

แก๊งอาชญากรทั่วโลกต่างลักลอบขนเพชร เงินสดจำนวนมาก งานศิลปะล้ำค่า และเราก็หาทางเลือกที่ทันสมัยกว่าไม่ได้เลย. ดวงตาจ้องมองนิ่ง ราวกับ…สัญลักษณ์ดิจิทัลของดอลลาร์สหรัฐฯนั้นคงที่ แต่ค่าของมันเปลี่ยนแปลงได้มาก

แตกต่างจากสกุลเงินดิจิทัลแบบดั้งเดิมที่ใช้ในการซ่อนทรัพย์สิน สเตเบิลคอยน์มีลักษณะเด่นคือจัดเก็บและโอนได้ง่าย ทำให้เจ้าหน้าที่ติดตามได้ยาก การวิเคราะห์ธุรกรรมที่ผิดกฎหมายดำเนินการโดยการรวบรวมข้อมูลโดยใช้ฟอรัมอิเล็กทรอนิกส์และรายงานทางธุรกิจเพื่อตรวจสอบว่าเงินไหลผ่านระบบควบคุมระหว่างประเทศที่มีอยู่ได้อย่างรวดเร็วเพียงใด

นี่เป็นเครื่องมือใหม่ที่อาชญากรใช้ในการทำธุรกรรมทางการเงิน

จากรายงานที่เผยแพร่โดย Chainalysis ในเดือนกุมภาพันธ์ ระบุว่า ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา มีเงินหลายล้านดอลลาร์ถูกใช้โดย Stablecoin ในการเคลื่อนย้ายข้ามพรมแดน ตั้งแต่ผู้ลักลอบค้าของเถียง ผู้ค้ายาเสพติด กลุ่มชนชั้นสูง ไปจนถึงองค์กรหัวรุนแรง…. มูลค่าของการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายนั้นอยู่ที่ประมาณ 25 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เมื่อปีที่แล้ว Note ได้กลายเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่มีมูลค่าเทียบเท่ากับดอลลาร์

Stablecoin ดำเนินงานอยู่นอกระบบธนาคารแบบดั้งเดิม เนื่องจากดอลลาร์ ซึ่งเป็นหนึ่งในสกุลเงินที่มีอำนาจมากที่สุดในวอชิงตัน อาจเป็นภัยคุกคามต่อโอกาสในการป้องกันความเสี่ยง

อาลี เรดโบลด์ อดีตเจ้าหน้าที่กระทรวงการคลังสหรัฐฯ และปัจจุบันดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายนโยบายของบริษัทวิจัย TRM Labs กล่าวว่า อาชญากรเคลื่อนไหวได้รวดเร็วกว่าที่เคยเป็นมา เขาตั้งข้อสังเกตว่ามาตรการคว่ำบาตรแทบไม่มีผลอะไรเลย หากอาชญากรสามารถเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมหาศาลได้ในทันที เขากล่าวเสริมว่าผลที่ตามมาจะเป็นหายนะ

องค์กรอาชญากรรมนี้ได้ยักยอกเงินไปหลายล้านดอลลาร์

รัฐบาลทั่วโลกกำลังจับตาดูประเด็นนี้อย่างใกล้ชิด ในช่วงปลายเดือนพฤศจิกายน รัฐบาลอังกฤษพยายามหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรและสนับสนุนการแทรกแซงทางทหารของรัสเซีย โดยเข้ายึดธนาคารแห่งหนึ่งในคีร์กีสถานและริบเงินทุนเพื่อพยายามจับกุมหนึ่งในสมาชิกคนสำคัญของเครือข่ายฟอกเงิน
 คุณชอบใช้เครื่องมืออะไรเป็นพิเศษ เช่น Peg ซึ่งเป็น Stablecoin ที่ใหญ่ที่สุดในโลก

จากข้อมูลของสำนักงานปราบปรามอาชญากรรมแห่งชาติของสหราชอาณาจักร แพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลนี้ได้กลายเป็นส่วนหนึ่งของเครือข่ายอาชญากรรมทั่วโลก

เหตุใดเหรียญ Stablecoin จึงไม่ได้รับความสนใจอย่างแพร่หลาย

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ กำหนดให้ธนาคารต้องตรวจสอบและระงับธุรกรรมที่น่าสงสัยเมื่อได้รับรายงานจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องมานานแล้ว อย่างไรก็ตาม สเตเบิลคอยน์นั้นสามารถหลีกเลี่ยงระบบดังกล่าวได้อย่างสมบูรณ์

ด้านล่างนี้คือคำอธิบายอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับแพลตฟอร์มและบริการซื้อขายดิจิทัล สามารถซื้อขายดอลลาร์ดิจิทัลได้ผ่านโบรกเกอร์และบริการต่างๆ บนแอปพลิเคชัน Telegram

• การชำระเงินทำผ่านเว็บไซต์และชำระด้วยเงินสด
  
  
• การเปลี่ยนผ่านอย่างมีระบบระหว่างพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกัน
  
  
• การทำธุรกรรมหลายอย่างเกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน
  
  
• วัสดุนี้ถูกผสมกับสิ่งสำคัญอื่นๆ เพื่อปกปิดที่มาของมัน
  
  
• เมื่อเวลาผ่านไป พวกเขาก็หันกลับไปใช้บริการสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมอีกครั้ง บางครั้งคุณอาจใช้ผลิตภัณฑ์แบบเติมเงินจาก Visa หรือ MasterCard ได้
  
  

เรดโบลด์ตั้งข้อสังเกตว่า นี่เป็นขั้นตอนที่ออกแบบมาเพื่อติดตามเงินทุนที่ผิดกฎหมาย ทำให้การตรวจสอบที่มาของเงินเหล่านั้นทำได้ยากขึ้น

แบบทดสอบ: การสร้าง Stablecoin นั้นง่ายแค่ไหน?

เพื่อทดสอบประสิทธิภาพของวิธีการนี้ นักข่าวผู้เขียนบทความต้นฉบับได้ไปที่ตู้เอทีเอ็มสกุลเงินดิจิทัลในเมืองวีฮอว์เคน รัฐนิวเจอร์ซีย์ และถอนธนบัตร 20 ดอลลาร์ออกมาสองใบ จากนั้นผมก็ใส่ธนบัตรเหล่านั้นเข้าไปในเครื่อง

ภายในเวลาไม่กี่นาที สเตเบิลคอยน์จะปรากฏในกระเป๋าเงินดิจิทัลของคุณ และหุ่นยนต์ Telegram จะแนะนำคุณตลอดกระบวนการทำธุรกรรมทั้งหมด. บัตรชำระเงินวีซ่า แอปพลิเคชันนี้สามารถใช้งานได้เกือบทุกที่ โดยไม่จำเป็นต้องระบุที่อยู่หรือข้อมูลระบุตัวตน

บัตรนี้ใช้งานได้เหมือนบัตรธนาคาร แต่มีข้อกำหนดที่เข้มงวดน้อยกว่า บริษัท WantToPay ซึ่งเป็นผู้พัฒนาระบบชำระเงินอัตโนมัติ ไม่สามารถใช้บัตรนี้ได้เนื่องจากถูกคว่ำบาตรจากสงครามในยูเครน บัตรนี้มีไว้สำหรับพลเมืองรัสเซียที่ไม่สามารถใช้บัตรที่ออกโดยบริษัทบัตรธนาคารของอเมริกาได้

ในเว็บบอร์ดออนไลน์อย่าง ChatGPT และแพลตฟอร์มออฟไลน์ มีบทวิจารณ์เกี่ยวกับ Netflix เป็นภาษารัสเซียหลายร้อยรายการที่เขียนโดยผู้ใช้ที่ใช้บัตรเหล่านี้ชำระค่าบริการเดียวกัน

หลังจากที่นักข่าวติดต่อเธอ บริษัท WantToPay ได้ลบข้อมูลบัตร Visa และ MasterCard ทั้งหมดออกจากเว็บไซต์ และประกาศว่าจะไม่ให้บริการบัตรเครดิตอีกต่อไป

ขาดห่วงโซ่อุปทานที่เพียงพอ และกลไกการตรวจสอบความรับผิดชอบ

บัตรที่ออกภายใต้โครงการนำร่องสามารถเชื่อมโยงกับแพลตฟอร์ม WantToPay ได้โดยตรง แต่สามารถเชื่อมโยงกับแพลตฟอร์มอื่นได้เท่านั้น Belt ซึ่งเป็นบริษัทที่ใช้ในการจัดหาธุรกิจบัตรเครดิตจากธนาคารที่จัดตั้งขึ้น และ Doc ซึ่งเป็นบริษัทร่วมทุนในบราซิลที่ดำเนินงาน WantToPay ปฏิเสธข้อกล่าวหาเรื่องการสมรู้ร่วมคิดกับ WantToPay และยืนยันว่าพวกเขาได้ทำการบล็อกบัตรเครดิตที่น่าสงสัยแล้ว

ผู้ออกบัตร ผู้ให้บริการชำระเงิน หุ้นของพนักงาน ธนาคาร และบริษัทอื่นๆ ต่างเชื่อมโยงกันในระบบที่ซับซ้อน อาชญากรสามารถใช้ประโยชน์จากช่องโหว่เหล่านี้ได้ และ wanttopay ก็เป็นเพียงตัวอย่างหนึ่งเท่านั้น อย่างน้อยก็ในบางส่วน. บริษัทมากกว่า 20 แห่ง คุณสามารถฝากเงินเข้าบัญชีของคุณได้สูงสุด 30,000 ดอลลาร์โดยไม่เปิดเผยตัวตนโดยใช้ Stablecoin นอกจากนี้ บัตรเครดิต Visa ก็มีให้บริการทั่วโลก

เจ้าหน้าที่กำลังพิจารณามาตรการปรับอัตราดอกเบี้ย

เมื่อเดือนกรกฎาคมปีที่แล้ว ประธานาธิบดีทรัมป์ได้ลงนามในกฎหมาย GENIUS Act ซึ่งเป็นกฎหมายสำคัญฉบับแรกของรัฐบาลสหรัฐฯ เกี่ยวกับเหรียญ Stablecoin กฎหมายฉบับนี้ออกแบบมาเพื่อเสริมสร้างการกำกับดูแลและป้องกันการละเมิดโดยการออกกฎระเบียบใหม่ของรัฐบาลกลาง

บริษัท Circle ผู้ออกเหรียญ USDC ยินดีกับกฎหมายฉบับนี้ โดยกล่าวว่าเหมาะสมกับยุคดิจิทัล กฎหมายนี้ถูกมองว่าเป็นก้าวสำคัญในการปรับปรุงกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินให้ทันสมัยยิ่งขึ้น ทั้ง Circle และ The Strip เน้นย้ำถึงความสำคัญของการร่วมมืออย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย โดยระบุว่าการโอนเงินผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์มักตรวจสอบได้ง่ายกว่าการทำธุรกรรมด้วยเงินสด

เว็บเบราว์เซอร์ดังกล่าวอ้างว่าได้บล็อกข้อมูลส่วนบุคคลของผู้คนมากกว่า 1,000 คน. 3.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ มันผิดกฎหมาย.

อย่างไรก็ตาม กฎหมายนี้ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับองค์กรที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา ส่วนแพลตฟอร์มต่างประเทศ สเตเบิลคอยน์ที่มีการกำกับดูแล และโปรโตคอลการระดมทุนแบบรวมศูนย์นั้น ส่วนใหญ่ตั้งอยู่นอกเขตอำนาจศาลของสหรัฐฯ และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายส่วนใหญ่เกิดขึ้นในพื้นที่ดังกล่าว

ปัญหาเกี่ยวกับสายเคเบิล

. มีการจัดสรรงบประมาณ 180 พันล้านดอลลาร์สำหรับสายเคเบิลกระจายเสียง บริษัทซึ่งตั้งอยู่ในประเทศเอลซัลวาดอร์ มีสินทรัพย์มูลค่ามากกว่า 112 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ มีโครงสร้างที่อิงตามกฎหมายซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างใกล้ชิดจากหน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งการกระทำของหน่วยงานเหล่านั้นสามารถส่งผลกระทบต่อตลาดการเงินทั้งหมดได้

นอกจากนี้ยังมีความเชื่อมโยงทางการเมืองด้วย พื้นที่ดังกล่าวเป็นกรรมสิทธิ์ของครอบครัวของนายโฮเวิร์ด แลทนิค รัฐมนตรีว่าการกระทรวงพาณิชย์ และพวกเขามีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกันบริษัทของฟิตซ์เจอรัลด์ ซึ่งบริหารโดยบุตรชายคนหนึ่งของรัฐมนตรีแลทนิค ให้บริการที่จำเป็นแก่พื้นที่ดังกล่าว ทั้งกระทรวงพาณิชย์และบริษัทของฟิตซ์เจอรัลด์ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับความสัมพันธ์นี้

แม้แต่ข้อจำกัดต่างๆ ก็ไม่สามารถป้องกันผู้อพยพไม่ให้เข้าประเทศได้เสมอไป

ความพยายามในการทยอยทำลายเครือข่ายฟอกเงินและแหล่งหลบเลี่ยงภาษีได้ให้ผลลัพธ์ที่เป็นรูปธรรมแล้ว

มีรายงานเมื่อเร็วๆ นี้ว่า บริษัทแห่งหนึ่งในคีร์กีสถานใช้เหรียญ a7a5 เป็นพื้นฐานในการออกสกุลเงินดิจิทัล สเตเบิลคอยน์ ผลิตภัณฑ์วีซ่าและมาสเตอร์การ์ดในสกุลเงินดอลลาร์ แม้ว่าสหรัฐอเมริกาและประเทศในยุโรปจะคว่ำบาตรผู้ออกสกุลเงินดิจิทัล แต่ธนาคารและบริษัทขนาดใหญ่ที่ถูกระบุ (Chipol) ยังคงดำเนินการในลักษณะนี้ต่อไป

หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ เตรียมระงับการดำเนินงานของศูนย์กลางการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล A7A5 ซึ่งเมื่อไม่กี่วันที่ผ่านมาได้โพสต์ขายเหรียญ Stablecoin มูลค่าหลายสิบล้านดอลลาร์ โดยที่ทางการไม่ได้เปิดเผยว่าเหรียญดังกล่าวถูกโอนไปยังกระเป๋าเงินดิจิทัลใหม่โดยไม่เปิดเผย