Тегеранский криптомираж: отчаянные времена, отчаянные меры и неизбежные последствия

18 июня, 2025

~ 5 min

Давайте будем честны: когда экономика страны прогибается под тяжестью международных санкций, удушающей инфляции и растущего налогового бремени, обычные граждане начинают искать убежища везде, где только могут. И в современном Иране это ‘где бы то ни было’ все чаще означает криптовалюты. Это классическая экономическая история о людях, пытающихся сохранить то, чтоони оставили свои сбережения и нашли какой-то способ проводить транзакции, когда традиционная финансовая система либо парализована, либо находится под постоянным наблюдением государства и внешних сил. Белый дом, со своей стороны, продолжает закручивать гайки, и каждый новый раунд санкционной политики США только еще больше подталкивает иранцев в объятия цифровых активов.

На этом фоне сообщения о замораживании активов и блокировке счетов иранских пользователей на международных криптовалютных биржах из-за их связей с местными иранскими платформами, такими как Nobitex, кажутся логичным развитием событий. Первичные и вторичные санкции США – это не просто слова на бумаге. Международные централизованные биржи, стремясь избежать гнева Министерства финансов США, вынуждены внедрять драконовские процедуры ‘Знай своего клиента’ (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML). Для среднестатистического иранца это означает, что легальный доступ к глобальным криптоплатформам практически закрыт.

Этот вакуум длился недолго. С середины 2017 года, когда администрация Трампа приняла политику максимального давления, иранские предприниматели, почувствовав возможность, начали активно создавать свои собственные централизованные биржи. Они заполнили нишу, оставленную международными гигантами, и, надо сказать, преуспели, по крайней мере, в привлечении пользователей. Эксперты говорят, что в Иране работает около 90 криптовалютных бирж, причем более 12 из них являются хорошо зарекомендовавшими себя централизованными платформами с веб-сайтами и мобильными приложениями. Цифры впечатляют: по некоторым оценкам, от 15 до 19 миллионов иранцев так или иначе вовлечены в ‘крипто-сцену’. Это колоссальный рынок, рожденный отчаянием и изоляцией.

Нобитекс: Гигант на глиняных ногах?

Бесспорным лидером на этом рынке является Nobitex. Заявленные 6 миллионов активных пользователей делают ее крупнейшей централизованной криптовалютной биржей в Иране. Основанная в 2017 году, эта платформа стала окном в мир биткоина и других цифровых активов для многих иранцев. Согласно отчету за конец 2022 года, в компании работало 314 человек, а число пользователей достигло почти 5,8 миллиона. За год было совершено более 68 миллионов транзакций с криптовалютой. Впечатляющие цифры, нели это?

Однако за этим успехом скрываются серьезные проблемы. В мае 2024 года два сенатора США не только выразили обеспокоенность, но и направили официальное письмо министру обороны, министру финансов и советнику по национальной безопасности. Причина? Предполагаемая причастность Nobitex к схемам, которые могли способствовать отмыванию денег и финансированию терроризма в интересах правительства Ирана. Это уже не просто риски для рынка, а обвинения, которые могут иметь очень плохие результаты.

Расследования, проведенные с использованием иранских источников, инсайдерской информации и разведданных из открытых источников (OSINT), рисуют еще более тревожную картину. Предполагается, что Nobitex имеет тесные связи с правительством Ирана и с Корпусом стражей исламской революции (КСИР). Если эти подозрения верны, биржа может быть не просто коммерческим предприятием, а инструментом в руках государства для обхода международных санкций. Возможно, этим можно объяснить широкую поддержку, которую Nobitex получает от определенных государственных секторов.

Если углубиться в структуру собственности, картина становится еще менее привлекательной. Расследования OSINT и проверка регистрационных данных компании в Иране указывают на то, что ключевыми акционерами биржи являются, мягко говоря, частные лица, не чуждые иранской элите. Среди них Сейед Мохаммад Бакер Харази, родственник верховного лидера Ирана и деловой партнер Мохсена Резаи Миркаеда, основателя КСИР и первого командира его разведывательного подразделения. Через подставных лиц, таких как Харазиего сын, Сейед Мохаммад Акамир (который сменил имя, чтобы замести следы), и Мохаммад Бакер Нахви контролируют значительную долю в этом предприятии. Г-н Нахви, кстати, известен как экономический деятель, активно участвующий в схемах обхода санкций через сектор воздушного транспорта. Это уже не просто ‘связи’; это выглядит как классический пример слияния бизнеса и власти, особенно когда речь заходит о структурах, находящихся под пристальным вниманием мирового сообщества.

Взлом Nobitex: Когда риски материализуются

На фоне всех этих опасений и обвинений происходит то, что часто случается с централизованными структурами, работающими в серой зоне, – взлом. Совсем недавно иранская криптовалютная биржа Nobitex была взломана, ущерб составил ошеломляющую сумму в 81 000 000 долларов. Эта новость поразила иранское криптосообщество, уже обеспокоенное слухами о возможном замораживании активов. Подобные инциденты являются напоминанием о том, что централизованные биржи, особенно в юрисдикциях с непрозрачным регулированием и потенциальными связями с организациями, на которые наложены санкции, являются главной мишенью для киберпреступников. Для пользователей это означает не просто теоретический риск, а вполне реальную возможность потерять все свои инвестиции. Кто компенсирует эти потери? Государство, тесно связанное с биржей? Маловероятно. Самой бирже, репутация которой уже подмочена? Чтоэто открытый вопрос.

Этот взлом усугубляет и без того напряженную ситуацию. Многочисленные сообщения в персидских сегментах Twitter и Telegram указывают на то, что пользователи Nobitex ранее сталкивались с ограничениями в отношении своих учетных записей и кошельков после попытки перевести средства с этой биржи на другие кошельки или международные платформы. А после того, как информация о кошельках Nobitex была опубликована на платформе Arkham analytics, беспокойство среди иранских криптоактивистов только усилилось. В конце концов, теперь эти кошельки могут попасть под еще более пристальное внимание регулирующих органов.

Такие организации, как Фонд Tether, эмитент самой популярной стабильной монеты USDT, имеют технические возможности и юридические обязательства (в рамках сотрудничества с OFAC – Министерством финансов СШАs Office of Foreign Assets Control) заморозить активы в кошельках подозреваемых в незаконной деятельности или связях с лицами и организациями, на которые наложены санкции. Для иранских пользователей это означает, что их средства, даже если они хранятся не на самой Nobitex, а на других кошельках, на которые они были переведены с этой биржи, могут быть заблокированы в любой момент. Это добавляет еще один уровень риска, превращая использование криптовалют в Иране в настоящую игру в русскую рулетку.

Краткий обзор других иранских игроков

Nobitex, хотя и крупнейшая, не единственная биржа на иранском криптовалютном рынке. Давайтепосмотрим на некоторых других известных игроков.:

Excoino: Также основанная в 2017 году, она специализируется на обслуживании крупных финансовых клиентов. Сообщается, что в ней работают 115 сотрудников и 3 миллиона пользователей (данные за 2024 год, но, вероятно, не самые последние). Он утверждает о 140 миллионах транзакций с криптовалютой. Учитывая его ориентацию на крупных клиентов, можно предположить, что риски, связанные с санкциями и потенциальным отмыванием денег, здесь также довольно высоки.
Wallex: Начал свою деятельность в 2021 году со штатом в 200 сотрудников. К 2022 году количество пользователей достигло 1 миллиона. Уровень риска этой биржи оценивается как средний, но с важной оговоркой: аналитическая компания Chainalysis опубликовала отчет, описывающий сотрудничество Wallex с физическим лицом, находящимся под санкциями США. Такие ‘компрометирующие материалы’ неизбежно приведут к усилению контроля со стороны международных регулирующих органов и правоохранительных органов.
Bit Pin: Эта биржа появилась на рынке в 2020 году и насчитывает 210 сотрудников. К 2024 году количество пользователей достигло 2,5 миллионов. Ключевым инвестором в Bit Pin является Patco. Сообщается, что одна из дочерних компаний Patco, Арья Хамра Самане, используется в качестве прикрытия для обхода санкций США в секторах телекоммуникаций и компьютерного оборудования. Усиление санкционной политики США с высокой вероятностью повлияет на дочерние компании Patco, возможно, включая Bit Pin.

Как мы можем видеть, картина по всему иранскому крипторынку довольно безрадостная. Связи с государством, участие в схемах уклонения от санкций и отсутствие операционной прозрачности – все это создает токсичную среду, в которой риски для обычных пользователей возрастают.

Вывод: Криптовалюты – не панацея, а симптом

Экономика Ирананаходится в тяжелом положении. Санкции, инфляция и растущие налоги подталкивают граждан к поиску альтернативных способов сохранения капитала и проведения финансовых операций. Криптовалюты, особенно биткоин, выглядят привлекательной альтернативой в этом контексте.

Перспективы использования криптовалют в Иране сложны и чреваты подводными камнями. Местные централизованные биржи, несомненно, предлагают своего рода отдушину в условиях международных ограничений. Однако они приносят с собой множество проблем: от потенциального государственного надзора и вмешательства до реальной угрозы замораживания активов из-за санкций или прямого хищения в результате хакерских атак.

В конечном счете, увлечение криптовалютами в Иране является не столько свидетельством веры в новую финансовую парадигму, сколько симптомом глубоко укоренившегося экономического недуга. Это с попыткой уйти от проблем, но, как это часто бывает, такой побег может привести к новым, еще более серьезным неприятностям. Для Белого дома и других международных субъектов ситуация с иранскими криптовалютными биржами является еще одним полем битвы в затянувшейся войне санкций. А для миллионов иранцев это ежедневный выбор между плохим и еще худшим, когда на карту поставлены их последние сбережения. Взлом Nobitex на сумму почти 81 миллион долларов – это не просто новость; это мрачное предзнаменование того, что в этой игре проигравших может быть гораздо больше, чем победителей. Экономическая логика неумолима: там, где нет прозрачности, регулирования и защиты прав собственности, процветают только риски и мошенничество. Иранский криптовалютный рынок в настоящее время является ярким подтверждением этого.