yearn.finance

О сайте yearn.finance

Yearn.finance – это ведущий в отрасли протокол децентрализованного финансирования (DeFi), ориентированный на агрегирование и максимизацию прибыли для инвесторов. С помощью своего набора автоматизированных инвестиционных продуктов Yearn стремится упростить DeFi и максимизировать доходность для пользователей.

История и команда основателей

Yearn.finance была основана в феврале 2020 года разработчиком Андре Кронье. Он начал свою деятельность как автоматизированный инструмент для повышения доходности под названием iEarn, который оптимизировал займы на таких платформах, как Compound, Dydx и Aave. В июле 2020 года протокол был переименован в Yearn.finance с запуском токена управления YFI. Кронье возглавляет разработку вместе с растущей командой коллабораторов со всего мира.

Как работает Yearn.finance

Yearn.finance предоставляет агрегированные пулы ликвидности под названием yVaults, которые автоматически генерируют доходность за счет применения кредитных, своповых и доходных стратегий. Пользователи размещают средства в yVaults, которые алгоритмически перераспределяют капитал для получения оптимальной прибыли. Стратегии создаются разработчиками сообщества Yearn и оцениваются по доходности с поправкой на риск. Настройка и параметры активной стратегии управляются на блокчейне через структуру управления токеном YFI. Yearn также получает доход за счет комиссии за хранение yVault и предоставления услуг институционального и внебиржевого кредитования. Доход используется для погашения и распространения токенов YFI среди заинтересованных лиц.

Основные продукты и услуги

Основными продуктами Yearn являются следующие:

• yVaults – автоматизированные агрегаторы доходности, использующие кредиты, свопы и денежные пулы через такие протоколы, как Aave, Curve и Balancer.
• yEarn – оптимизаторы доходности, которые перемещают средства пользователей между кредитными платформами, такими как Compound и Dydx, для получения максимальной доходности по займам.
• ySwap – автоматический маркет-мейкер, объединяющий пулы ликвидности на Uniswap, Balancer и других платформах для достижения наилучших курсов обмена токенов.
• yInsure – децентрализованный страховой протокол, обеспечивающий страховое покрытие смарт-контрактов и депозитов yVault.

Yearn также предлагает такие услуги, как институциональное кредитование, внебиржевая торговля и портфели эффективности, настроенные в соответствии с профилем риска клиентов.

Преимущества и создание стоимости токена YFI

Токен YFI обеспечивает управление Yearn.finance и выравнивает стимулы между участниками. Держатели YFI могут создавать предложения и голосовать за изменения в протоколе, включая новые стратегии, структуры комиссий и запуск новых продуктов. YFI также генерирует прибыль от доходов Yearn. Комиссионные от yVault и услуг используются для погашения и распределения токенов YFI среди заинтересованных сторон в денежной форме. YFI получает выгоду от роста LTV и использования Yearn, создавая положительную обратную связь. Благодаря этим мощным механизмам создания полезности и ценности YFI зарекомендовал себя как ведущий токен управления DeFi со значительным долгосрочным потенциалом, обусловленным ростом Yearn.

Структура управления

Yearn.finance использует структуру управления, основанную на токене YFI и заинтересованных сторонах сообщества. Держатели YFI могут создавать и голосовать по предложениям, диктующим изменения в протоколе. Нет никаких долей основателей и официальной команды разработчиков Yearn. Власть полностью децентрализована и передана держателям YFI и участникам сообщества Yearn, которые разрабатывают стратегии и внедряют изменения, принятые заинтересованными сторонами. Такая структура управления полностью передает протокол в руки его пользователей и создает сильную децентрализацию в соответствии с философией DeFi.

Сотрудничество и интеграция

Yearn сотрудничает с ведущими протоколами DeFi, чтобы расширить свои стратегии агрегирования производительности. К ним относятся Chainlink, Aave и Keep Network для обеспечения потока данных, кредитования и безопасности. Yearn также выигрывает от растущих интеграций с DeFi. Ведущие приложения, такие как Abracadabra, Alchemix и Beefy Finance, используют Yearn и Vaults для раскрытия возможностей производительности для своих пользователей. Растущая экосистема партнеров и интеграций Yearn продолжает увеличивать ценность и долгосрочное использование продуктов Yearn, генерирующих производительность. Это создает сетевой эффект, который делает Yearn важным центром производительности DeFi.

Дорожная карта и будущие разработки

Yearn планирует внедрить больше стратегий генерации производительности для стабильных монет, альткоинов, NFT и леверидж-токенов, чтобы охватить больше активов автоматической агрегацией производительности. Также в разработке находятся новые версии yVault и специализированные институциональные продукты. Yearn стремится стать полностью децентрализованной DAO, управляемой держателями токенов yFI. Талантливые разработчики сообщества Yearn также работают над такими усовершенствованиями, как новые функции AMM, возможности мультицепей и партнерство с решениями масштабирования второго уровня для снижения стоимости газа. По мере роста DeFi компания Yearn.finance готова укрепить свои позиции в качестве ведущего агрегатора производительности. Благодаря инновационным разработчикам и выверенным стимулам экосистему Yearn ждет блестящее будущее. Одним словом, Yearn.finance является пионером в области агрегации производительности в DeFi благодаря своим yVaults и сопутствующим продуктам. Протокол упрощает и максимизирует производительность, обеспечивая надежную децентрализацию с помощью своего токена управления. Yearn зарекомендовал себя как один из ведущих протоколов DeFi со значительным потенциалом роста.