Venus USDC

О компании Venus USDC

Venus USDC (vUSDC) – это новый тип цифрового актива децентрализованных финансов (DeFi), основанный на протоколе Venus. Как следует из названия, vUSDC индексируется к цене USDC, популярной стабильной валюты, привязанной к доллару США. Цель vUSDC – предоставить держателям USDC дополнительные преимущества и возможности при сохранении стабильности.

Обзор протокола Venus

Протокол Venus был запущен в 2020 году как децентрализованная кредитная и ипотечная платформа, основанная на смарт-блокчейне Binance. Он позволяет пользователям предоставлять криптовалюты, обеспеченные денежными рынками, для получения процентов или заимствования активов под залог. Venus ввела концепцию “vusised” токенов, таких как vUSDC, которые чеканятся при доставке на Venus. Эти vTokens генерируют производительность и могут быть использованы в других протоколах DeFi. Платформа Venus спроектирована таким образом, чтобы быть безразрешительной, устойчивой к цензуре и хорошо совместимой с остальной частью DeFi.

Что такое vUSDC?

vUSDC – это токен, который майнится на Venus, когда пользователь добавляет в протокол наличные USDC. 1 vUSDC привязан к 1 USDC. Он представляет собой право требования на поставленные USDC плюс начисленные проценты. Баланс vUSDC автоматически увеличивается при получении дохода на денежных рынках Венеры. Таким образом, vUSDC является процентным токеном. Он обладает всеми полезными свойствами и устойчивостью к цензуре, присущими USDC, и при этом позволяет своим владельцам пассивно получать дополнительный доход.

Особенности и преимущества vUSDC

vUSDC обладает рядом преимуществ по сравнению с традиционным USDC:

• Автоматический возврат: остатки на vUSDC постоянно растут, и держателю не нужно ничего делать. Это делает получение дохода от DeFi более простым и удобным для пользователя.
• Будучи активом, привязанным к USDC, vUSDC обеспечивает стабильность фиатной валюты и при этом приносит доход, аналогичный другим активам DeFi. Это уникальное сочетание может открыть новые возможности.
• Стимулирование ликвидности – Venus поощряет предоставление ликвидности для vAssets через свой стейблкоин VAI, увеличивая принятие и объем торгов vUSDCs. Увеличение полезности и спроса приводит к росту стоимости vUSDC.
• Устойчивость к цензуре – как и USDC, транзакции vUSDC не могут быть заблокированы или ограничены правительствами или учреждениями, поскольку они децентрализованы. Это делает vUSDC мощным активом без разрешений.
• Совместимость – vUSDC хорошо сочетается с другими протоколами DeFi. Его можно использовать для кредитования, торговли, создания пулов ликвидности и т. д., чтобы максимизировать эффективность капитала.

Как получить vUSDC

vUSDC можно получить, внеся ликвидность USDC в протокол Venus. Вот основные шаги:

• Приобретите USDC на бирже, например Coinbase или Binance.
• Отправьте USDC на кошелек Web3 с поддержкой Venus, например MetaMask.
• Привяжите кошелек к странице протокола Venus.
• В разделе “Рынки” введите USDC для денежного рынка vUSDC.
• Баланс vUSDC увеличится в портфеле за счет автоматической капитализации доходности.

Нет необходимости вручную начислять доходность, доходность vUSDC будет постоянно увеличиваться с каждым блоком. Паи могут быть погашены против базовых USDC в любое время.

Варианты использования vUSDC

vUSDC был разработан для использования в DeFi и предлагает новые возможности по сравнению с простым владением USDC:

• Кредитованиеи заимствование – vUSDC могут быть переданы в Venus или интегрированные протоколы кредитования DeFi для получения более высоких процентных ставок, чем USDC.
• Торговля и ликвидность – vUSDC могут предоставлять ликвидность пулам DEX, таким как PancakeSwap, за дополнительную торговую комиссию сверх доходности.
• Платежи – долгосрочные vUSDC могут потенциально вырасти в цене по сравнению с USDC, что делает их более привлекательными для платежей и транзакций.
• Приобретение токенов – автоматическая перезагрузка vUSDC делает их идеальными для программ приобретения токенов стартапами, позволяя приобретенным токенам приносить доход с течением времени.
• Ликвидность по собственному протоколу – проекты могут использовать vUSDC в качестве финансовых резервов, которые автоматически растут, вместо того чтобы простаивать в USDC.

В целом, инновационная интеграция самогенерируемых стабильных монет, таких как vUSDC, с DeFi может создать новые возможности и сценарии использования.

Риски и недостатки vUSDC

Несмотря на то что vUSDC открывает новые возможности, существуют и риски, о которых пользователи должны знать:

• Риск смарт-контрактов: Venus основана на сложных системах смарт-контрактов, которые потенциально могут дать сбой или быть использованы. Пользователям следует полагаться на проверку кода.
• Технический риск: ошибки Venus или ее vAssets могут привести к потере средств. Тем не менее, послужной список Venus с 2020 года способствует укреплению доверия.
• Рыночный риск: резкое падение криптовалютных рынков и активность DeFi могут снизить доходность и популярность vUSDCs. Однако полезность стабильных монет в целом устойчива к рыночным условиям.
• Регуляторныйриск – усиление регулирования стабильных монет, например USDC, может повлиять на vUSDC и Venus. Возможно, протоколу придется ограничить доступ в некоторых странах.
• Риск расчетов – если vUSDC используются в качестве залога с кредитным плечом, внезапные движения рынка могут привести к принудительным расчетам и потере активов.

Хотя эти риски существуют, их можно снизить, приняв необходимые меры предосторожности. Избегая чрезмерной экспирации, используя проверенные протоколы и осторожно применяя кредитное плечо, можно пользоваться преимуществами vUSDC, одновременно снижая риски.

Сообщество и экосистема Venus USDC

Протокол Venus и vUSDC поддерживаются растущей экосистемой и сообществом:

• Основатели и ключевые разработчики часто общаются с сообществом, обсуждая обновления протокола и предлагая новые функции.
• Активное сообщество разработчиков разрабатывает интеграции и новые приложения с использованием денежных рынков Venus.
• Группы в Twitter и Telegram имеют активную пользовательскую базу, которая оказывает поддержку и поощряет участие в управлении.
• Venus DAO позволяет держателям vUSDC участвовать в управлении через механизмы голосования и информирования veTOKEN.
• Venus организует серию наград и грантов для разработчиков, которые расширяют возможности протокола и vAssets.
• Принятие Venus и vUSDC будет продвигаться через партнерство, сотрудничество и ко-маркетинг с известными DeFi проектами.

Благоприятная среда имеет решающее значение для преодоления трудностей, поощрения инноваций и помощи vUSDC в реализации своего потенциала как неотъемлемой части экосистемы DeFi. Venus USDC предлагает новое захватывающее развитие в использовании стабильных монет. Сочетая стабильность с автоматической производительностью и композитностью, vUSDC открывает путь для новых мощных вариантов использования децентрализованных финансов. Риск можно контролировать с помощью интеллектуальной интеграции, а сообщество, стоящее за этой системой, стимулирует рост. Несмотря на то, что технология Venus USDC пока находится в зачаточном состоянии, она может стать ключевой частью портфелей DeFi по мере распространения ее применения в публичном и институциональном пространстве. В ближайшие годы также ожидается стремительное развитие инноваций и становление модели стейблкоинов, ориентированной на собственные интересы.